Prezentare

Spălarea banilor și lupta împotriva finanțării terorismului sunt subiecte care apar din ce în ce mai des pe agenda autorităților de supraveghere a piețelor financiare. Prin urmare, firmele de investiții trebuie să-și adapteze politicile și procedurile interne în scopul minimizării riscului ca serviciile furnizate de acestea să fie utilizate în scopuri ilegale. Cele două concepte sunt diferite, însă relaționate. Obiectivul cursului este înțelegerea conceptelor de spălare a banilor și finanțarea terorismului și a riscurilor aferente, în scop de prevenire.

Grup țintă

Programul de pregătire este recomandat, fără a fi limitativ:

• personalului cu atribuții de raportare pe linia prevenirii și combaterea spălării banilor;
• personalului în funcția de conformitate/control intern;
• personalului din cadrul departamentului economic;
• persoanelor care au responsabilități în relația cu clienții și furnizorii.

Lector: Ion Radu

• Ion Radu – ocupă funcția de Compliance coordinator at OTP Bank. Este licențiat în Matematică, Universitatea București și a absolvit Cursul postuniversitar de Management Bancar si Bursier. Deține diverse cursuri de specializare bancară și management cum ar fi ICA&Manchester University – International Diploma in Compliance, TUVIT - Managementul sistemelor de securitate, IBR - Principii și Metode de Creditare, ASE București - Curs postuniversitar Management Bancar și Bursier, The impact of the new EU regulations framework - PWC, Compliance integrated approach within the latest regulations – Deloitte.

Locație

Programul furnizat de AS Financial Markets se desfășoară cu prezență fizică, la sediul din

Tematica

în cadrul programului se vor prezenta următoarele module:

Tema I

Istoric și cadrul internațional privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului

Tema II

Cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului

Tema III

Infracțiunea de spălarea banilor

Tema IV

Măsurile de cunoaștere a clientelei, abordarea pe bază de risc

Tema V

Măsuri standard de cunoaștere a clientelei

Tema VI

Măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei

Tema VII

Măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei

Tema VIII

Identificarea beneficiarului real

Tema IX

Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune

Tema X

Raportul privind activitate suspectă

Tema XI

Ghiduri si Tipologii

Tema XII

Persoana desemnată și proceduri interne

Tema XIII

Păstrarea documentelor

Tema XIV

Răspunderi și sancțiuni

Tema XV

Studii de caz

A. Reglementări piața românească

A.1.LEGISLAÅ¢IE PRIMARĂ – legislație emisă de Parlamentul României

*Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor.

• în vigoare de la 21 aprilie 1999;

*Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor.

• în vigoare de la 12 decembrie 2002;

*Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism, modificata prin OUG 53/2008.

• în vigoare de la 30 aprilie 2008;

*Legea nr. 125/2017 privind modificarea și completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării terorismului.

• în vigoare de la 09 iunie 2017.

A.2.Legislație Secundară - Regulamente, Norme, Decizii, Instrucțiuni, Hotărâri, Avize, Dispuneri de Măsuri.

Legislația secundară - nivelul reglementat de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare(C.N.V.M.) /Autoritatea de Supraveghere Finanaciară(A.S.F.)/Banca Națională a României(B.N.R.);

*H.G. nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism.

• în vigoare de la 14 iunie 2008;

*HG nr. 1437/2008 privind aprobarea listei cuprinzând statele terțe care impun cerințe similare cu cele prevăzute de Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea și sancționarea spălării banilor, precum și pentru instituirea unor măsuri de prevenire și combatere a finanțării actelor de terorism.

• în vigoare de la 20 noiembrie 2008;

*Regulamentul C.N.V.M. nr. 5/2008 privind instituirea măsurilor de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării actelor de terorism prin intermediul pieței de capital.

• în vigoare de la 11 iulie 2008;

*Regulamentul B.N.R. nr. 9/2008 privind cunoașterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.

• în vigoare de la 11 iulie 2008.

B.Reglementări europene

*Directiva 91/308 / CEE din 10 iunie 1991 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor

• Termen de transpunere : 01 ianuarie 1993;

*Directiva 2001/97 / CEE din 04 decembrie 2001 de modificare a Directivei 91/308/CEE a Consiliului pentru prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor.

• Termen de transpunere : 15 iunie 2003;

*Directiva 2005/60 / CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor Actualizata cu Directiva 2006/70

• Termen de transpunere : 15 decembrie 2007;

*Directiva (UE) 2015/849 din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului

• Termen de transpunere : 26 mai 2017;

Bibliografie recomandată

în cadrul programului AS Financial Markets vă recomandă următoarea lectură:

Tarif

înscriere curs: 480 RON/persoana

Tariful de înscriere se va achita în contul: RO78BFER173000019199RO02, Banca Comercială Feroviara S.A. - Sucursala Sibiu, CUI 31725262

înscriere

Documentele necesare înscrierii sunt:

• Formular de înscriere ;
• Acord privind prelucrarea datelor cu caracter personal;
• copie a actului de identitate;
• dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau chitanță fiscală).

Documentele de mai sus se vor transmite la numărul de fax 0369-432.488 sau la adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro

Data limită înscriere:

• Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea cursului, în limita locurilor disponibile.

Cursurile se pot desfășura, la cerere, în orice oraș din țară cu condiția înscrierii a unui număr minim de 15 participanți.

Durata cursului:

Programul de desfășurare va avea loc după următorul orar:

• miercuri, orele 17.00-20.30
• joi, orele 17.00-20.30

Examen

• Cursul se va finaliza cu susținerea unui studiu de caz.
• Data susținerii: ultima zi de curs

Contact

• Pentru informatii suplimentare și înscrieri vă rugăm să ne contactați la telefon 0369.404.124 sau e-mail: office@cursuribursa.ro .