Program de pregătire și perfecționare profesională continuă
Managementul riscului operațional
Perioadă: 13.01.2025-16.01.2025
Examen: x
Cod curs: FPCMRO2025
Locația și durata de desfășurare: online, 8 ore(teorie și practică)
Examen: x
Cod curs: FPCMRO2025
Cadru legal: ( Click pentru detalii )
Pregătirea și perfecționarea profesională continuă oferită de AS Financial Markets se organizează pe baza deținerii următoarelor documente:
• Decizia nr. A/334/13.08.2013, emisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.), cu privire la atestarea organismului de formare profesională a AS Financial Markets;
• Autorizația A.S.F. nr. A/157/24.10.2013;
• Autorizația A.S.F. nr.14/18.01.2017;
• Autorizația A.S.F. nr.39/14.02.2018;
• Decizia 21.04.2021, Consiliul de administrație al Banca Națională a României(B.N.R.) recunoaște societatea AS Financial Markets în calitate de organism de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.
Programele de formare profesională inițială sau programele de pregătire și perfecționare profesională continuă, se parcurg la furnizorii de programe autorizați.
Lista acestora poate fi consultată la adresa Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.) sau Banca Națională a României (B.N.R).
Grup țintă
Programul se adresează:
-
Manageri de Risc: Profesioniști cu responsabilitatea principală de a identifica, evalua și gestiona riscurile operaționale în instituții financiare
-
Specialiști în Finanțe și Contabilitate: Persoane cu expertiză în finanțe și contabilitate care sunt implicate în evaluarea și cuantificarea impactului financiar al riscurilor operaționale
-
Directori Financiari: Cei responsabili de gestionarea riscurilor financiare, inclusiv riscurile operaționale care pot afecta situația financiară a organizației
-
Auditori Interni: Profesioniști care examinează procesele operaționale pentru a identifica riscuri și pentru a asigura respectarea politicilor și procedurilor stabilite
-
Ofițeri de Conformitate: Persoanele responsabile cu asigurarea conformității cu reglementările și standardele, având în vedere riscurile operaționale implicate
-
Analiști Financiari: Profesioniști care analizează informațiile financiare pentru a evalua riscurile operaționale și a oferi suport deciziilor
-
Manageri de Operațiuni Bancare
-
Evaluatori de Risc Financiar
-
Manageri de Portofoliu și Investiții
-
Manageri de Procese Financiare.
Tematica
Cursul "Managementul riscului operațional" acoperă aspectele esențiale ale gestionării riscului operațional în organizații, împărțit în trei capitole, fiecare cu secțiuni teoretice și practice:
1. Identificarea riscului operațional
1.1. Definire
- Riscul operațional este definit ca riscul de pierderi rezultate din procese interne, oameni, sisteme sau evenimente externe. Include riscuri de fraudă, erori umane, probleme de sistem și evenimente externe precum dezastre naturale.
1.2. Exemple
- Fraude interne și externe (de exemplu, furturi sau atacuri cibernetice).
- Erori umane (de exemplu, greșeli în procesarea tranzacțiilor).
- Defecțiuni ale sistemelor informatice.
- Evenimente externe (de exemplu, incendii, inundații).
2. Principalele reglementări privind riscul operațional
2.1. Basel II
- Basel II introduce cerințe stricte privind capitalul pentru a acoperi riscurile operaționale. Acestea includ metodele de măsurare a riscului operațional, cum ar fi Abordarea Indicatorului de Bază, Abordarea Standardizată și Abordarea de Măsurare Avansată.
2.2. CRD IV și CRR
- CRD IV (Capital Requirements Directive IV) și CRR (Capital Requirements Regulation) sunt reglementări europene care implementează standardele Basel III. Ele stabilesc cerințe de capital mai stricte și norme de gestionare a riscului, inclusiv pentru riscul operațional.
3. Măsurarea și controlul riscului operațional
3.1. Indicatori cheie de risc operațional
- Indicatori cheie de risc (KRI) sunt metrici utilizate pentru a monitoriza nivelul riscurilor operaționale. Exemple includ numărul de incidente operaționale, valoarea pierderilor și timpii de nefuncționare a sistemelor.
3.2. Modele de risc operațional
- Modelele de risc operațional includ metode statistice și econometrice pentru a estima pierderile potențiale. Exemple sunt modelele de distribuție a pierderilor și scenariile de stres.
3.3. Analiza datelor de pierderi datorate riscului operațional
- Analiza datelor istorice de pierderi implică colectarea și examinarea incidentelor trecute pentru a identifica tiparele și tendințele. Acest lucru ajută la prevenirea pierderilor viitoare și la îmbunătățirea controalelor interne.
Acest curs oferă o înțelegere cuprinzătoare a gestionării riscului operațional, combinând aspecte teoretice cu exemple practice și reglementări relevante.
Bibliografie
- Saunders A., Cornett M.M., Financial institution management: a risk management approach, 7th Edition, McGraw Hill, 2011;
- Jorion, P., Financial risk manager handbook plus test bank:FRM Part I/Part II, John Wiley&Sons, New Jersey, 2011;
- Hull, J. C. , Options, Futures and Other Derivatives, Prentice Hall, 2006;
- Alexander C., Value-At-Risk Models, John Wiley & Sons , 2008;
- Jorion, P. – Value at risk: the new benchmark for managing financial risk, McGraw-Hill, New York, 2001.
Certificatul de participare
Certificatul de participare la cursul "Managementul riscului operațional", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, cu 8 ore.de pregătire și perfecționare profesională continuă.
Durata programului:
Prezentarea are loc online, pe durata a 8 ore, după următorul program:
- miercuri, orele 08.30-12.30;
- joi, orele 08.30-12.30.
Documente necesare înscrierii
Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Completează și pregătește următoarele documente:
- Formular de înscriere persoană juridică (PDF) / (WORD) sau persoană fizică (PDF)
- Copie act de identitate
- Dovada achitării tarifului de înscriere la program (copie ordin de plată bancar sau extras de cont cuprinzând dovada efectuării plății).
2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro , în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro
3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest program de pregătire și formare profesională.
Data limită de înscriere:
cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea cursului, în limita locurilor disponibile.
Documentele de mai sus se vor încărca pe aplicația www.cursuribursa.ro, în contul societății sau contul de client sau se transmit la adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro
Tarif înscriere curs și examen: 650 RON(plus TVA)/persoana,
se va achita în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262,
- IBAN(RON): RO02BTRLRONCRT0503278301 sau
- IBAN(EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301
- Pentru înscrierea a minim 2 participanți se oferă o reducere de 5% din prețul cursului.
- Pentru înscrierea a minim 5 participanți se oferă o reducere de 10 % din prețul cursului.
Testimoniale ( Click pentru detalii )
C.E.: Vă mulțumim pentru deschiderea și implicarea voastră în realizarea studiului pentru noi. Acest curs îmi este foarte util și îl voi recomanda și altor persoane.
Legislație ( Click pentru detalii )
Reglementările în domeniul formării profesionale continue
Regulamentul A.S.F./B.N.R. nr.14/7/2018 privind prestarea de servicii și activități de investiții în numele societăților de servicii de investiții financiare și al instituțiilor de credit
Art. 31. - (1) Formarea continuă minimă a unei persoane fizice care prestează serviciul de investiții prevăzut la pct. 5 din Secțiunea A din anexa nr. 1 la Legea nr. 126/2018, trebuie să fie de 15 ore anual, trebuie să aibă în vedere elementele prevăzute la art. 30 alin. (3) după caz, se poate realiza la distanță și trebuie să fie asigurată de unul din următoarele:
a) un organism de formare profesională atestat de A.S.F. conform Regulamentului nr. 28/2020 privind formarea, pregătirea și perfecționarea profesională pe piața de capital cu condiția ca persoana fizică să nu își desfășoare activitatea în numele unei instituții de credit în legătură cu instrumente financiare prevăzute la art. 2 alin. (3) din Legea nr. 126/2018;
b) un organism de formare profesională recunoscut de B.N.R., conform Ordinului B.N.R. nr. 6/2019 privind stabilirea cerințelor pentru recunoașterea organismelor de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, dacă persoana fizică își desfășoară activitatea în numele unei instituții de credit în legătură cu instrumente financiare prevăzute la art. 2 alin. (3) din Legea nr. 126/2018;
Regulamentul A.S.F. nr. 28/2020 privind formarea, pregătirea și perfecționarea profesională pe piața de capital
Art. 7. – (1) OFP organizează programele de formare/pregătire și perfecționare profesională pentru:
a) ofițerul de conformitate/persoana care îndeplinește funcția de conformitate;
b) persoana care îndeplinește funcția de administrare a riscului;
c) persoana fizică consultant de investiții;
d) persoana fizică ce prestează serviciul de investiții prevăzut la pct. 5 din secțiunea A din anexa nr. 1 la Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, cu modificările și completările ulterioare, denumită în continuare Legea nr. 126/2018;
e) persoana care oferă informații privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau servicii auxiliare, în conformitate cu prevederile art. 87 alin. (1) din Legea nr.126/2018;
f) conducerea superioară din cadrul entităților autorizate, reglementate și supravegheate de A.S.F. care își desfășoară activitatea pe piața de capital.
Art. 26. – Persoanele fizice care sunt autorizate de A.S.F. în mai multe calități dintre cele menționate la art. 7 alin. (1), au obligația de a urma un program de cel puțin 15 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, cu o periodicitate de 12 luni, începând cu anul următor celui în cursul căruia au obținut prima autorizație într-una dintre aceaste calități.
Art. 27. – Persoanele fizice care dețin funcții în conducerea superioară în cadrul entităților autorizate, reglementate și supravegheate de A.S.F., au obligația de a urma un program de cel puțin 10 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, cu o periodicitate de 12 luni, începând cu anul următor celui în cursul căruia au fost autorizați în această calitate.
Codul Muncii
conține o serie de precizări privind scopurile și formele de organizare a formării profesionale continue a angajaților (art. 192-210): în funcție de numărul total al angajaților, angajatorii au obligația să asigure participarea periodică la programe de formare profesională pentru toti salariații (cu asigurarea cheltuielilor de participare în cazul în care inițiativa participării le aparține) și obligația de a elabora și aplica anual planuri de formare profesională.
Regului privind desfășurarea programelor de formare/pregătire și perfecționare profesională
Programe asociate recomandate de AS Financial Markets
- Interpretarea datelor macroeconomice, perioada 05.08.2024-08.08.2024, durata 8 ore. Lector: Adrian Codirlașu, Doctor în Economie, Vicepreședinte CFA România
- Cadrul de raportare financiară internațională (IFRS): situații financiare fundamentale (Bilanțul, Contul de Profit sau Pierdere) – aspecte cheie, perioada 21.08.2024-22.08.2024, durata 4 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
- Active digitale, perioada 26.08.2024-28.08.2024, durata 7 ore. Lector: Adrian Codirlașu, Doctor în Economie, Vicepreședinte CFA România
- Cadrul IFRS 9: Impactul asupra instrumentelor financiare, perioada 28.08.2024-29.08.2024, durata 4 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
- Evaluarea și administrarea riscului cibernetic în cadrul societăților financiare, perioada 10.09.2024-11.09.2024, durata 4 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
- Evaluarea preferințelor de durabilitate ale clienților specifice ESG în contextul cerințelor de adecvare impuse de cadrul MIFID, perioada 16.09.2024-19.09.2024, durata 10 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
- Implementarea standardelor IFRS (IFRS 1, IFRS 16 și IAS 12), perioada 25.09.2024-26.09.2024, durata 4 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
- Management de portofoliu – tehnici eficiente bazate pe obiective, perioada 11.11.2024-13.11.2024, durata 6 ore. Lector: Teodor-Adrian Morar-Triandafil, Doctor în Economie
- Legislația aferentă criptoactivelor: aspecte fundamentale, perioada 25.11.2024-26.11.2024, durata 4 ore. Lector: C.T., Doctor în Finante, lector internațional
ASFM Newsletter - (click pentru abonare)
- 26.08.2024 - 30.08.2024, 👉Sancțiuni pentru deficiențe AML majore și noi dezvăluiri din scandalul Panama Papers!
- 19.08.2024 - 23.08.2024, 👉Proiect act normativ pentru schimbarea Legii nr. 129/2019!
- 12.08.2024 - 16.08.2024, ❗️Recompense pentru avertizorii de integritate! Află toate noutățile AML!
Articole recomandate, disponibile pe blog.cursuribursa.ro/ https://cursuribursa.ro/new
- Sancțiune de 35 mil. USD pentru deficiențe KYC și AML, 01.09.2024 (Detalii aici)
- Raport privind frauda în domeniul plăților în spațiul european, 04.08.2024 (Detalii aici)
- Raport EBA de evaluarea riscurilor și Ghidul ONPCSB privind tipologiile de spălarea banilor, 08.07.2024 (Detalii aici)
- Raport EBA privind utilizarea IBAN-urilor virtuale, 01.06.2024 (Detalii aici)
- EBA publică proiectele finale de standarde tehnice în conformitate cu Regulamentul MiCAR, 11.05.2024 (Detalii aici)
- Actualizarea riscurilor ESA: riscurile rămân ridicate în sistemul financiar al UE, 01.05.2024 (Detalii aici)
- Avertizare FinCEN privind creșterea infracțiunilor de mediu, 01.05.2024 (Detalii aici)
- Raport Europol „Descifrarea celor mai periculoase rețele infracționale din UE”, 16.04.2024 (Detalii aici)
- Avertisment fraudă: numele FATF a fost folosit în scopuri frauduloase – atacuri phishing, 11.04.2024 (Detalii aici)
- Avertisment ESMA: Cerințe la postarea recomandărilor de investiții pe rețelele sociale, 31.03.2024 (Detalii aici)
- Falsificatorii, de Aly Sujo și Laney Salisbury – povestea unei mari escrocherii din lumea artei, 10.03.2024 (Detalii aici)
- Provocările și erorile des întâlnite în implementarea cadrului IFRS, 05.03.2024 (Detalii aici)
- Cadrul IFRS: aspecte cheie privind implementarea sa, 29.02.2024 (Detalii aici)
- Scoring ESG: metodologie, agenții de rating și cadru de reglementare, 23.01.2024 (Detalii aici).
- Ce este ESG și cum se integrează în sectorul financiar? 28.11.2023 (Detalii aici)
- Profilul de risc al unui investitor: cum se determină pe baza toleranței la risc? 07.07.2023 (Detalii aici)
- Top 10 cele mai bune documentare financiare pe care nu trebuie să le ratezi, 25.06.2023 (Detalii aici)
- Managementul riscului: de ce este important să ai un proces eficient de gestionare a riscurilor, 30.03.2023 (Detalii aici)
- 5 aspecte de care să ții cont atunci când îți alegi cursurile online, 26.07.2022 (Detalii aici)
