Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea agenților și dezvoltatorilor imobiliari
Examen: x
Cod curs: SBIMOB2026
Cadru legal: ( Click pentru detalii )
Pregătirea și perfecționarea profesională continuă oferită de AS Financial Markets se organizează pe baza deținerii următoarelor documente:
• Decizia nr. A/334/13.08.2013, emisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.), cu privire la atestarea organismului de formare profesională a AS Financial Markets;
• Autorizația A.S.F. nr. A/157/24.10.2013;
• Autorizația A.S.F. nr.14/18.01.2017;
• Autorizația A.S.F. nr.39/14.02.2018;
• Decizia 21.04.2021, Consiliul de administrație al Banca Națională a României(B.N.R.) recunoaște societatea AS Financial Markets în calitate de organism de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.
Toate programele de formare profesională inițială sau programele de pregătire și perfecționare profesională continuă, se parcurg la furnizorii de programe autorizați.
Lista acestora poate fi consultată la adresa Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) sau Banca Națională a României (B.N.R).
Legislație ( Click pentru detalii )
Observație
- Entitățile raportoare au obligația de a asigura periodic instruirea corespunzătoare a angajaților cu privire la dispozițiile Legii nr.129/2019, art.24, alin(4) și a Reg.A.S.F. nr.13/2019, art.11, precum și cu privire la cerințele relevante privind protecția datelor cu caracter personal și de a realiza procesul de verificare a angajaților, conform reglementărilor sau instrucțiunilor sectoriale emise de autorități. Documentele întocmite în acest scop se pun la dispoziția autorităților cu atribuții de control și a organismelor de autoreglementare, la cererea acestora.
- Legea nr 129/2019- Art. 24 alin.(6)-În cazul instituţiilor de credit şi al instituţiilor financiare sunt obligatorii stabilirea unor standarde adecvate în procesul de recrutare a personalului cu responsabilităţi în aplicarea prezentei legi şi participarea acestuia la programe de instruire ori de câte ori este nevoie, însă nu mai târziu de un interval de 2 ani, cu respectarea reglementărilor sau instrucţiunilor sectoriale.
Prin noțiunea de “Spălarea banilor”, cf.legii nr.129/2019, art.49, se înțelege:
- schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând că provin din săvârșirea de infracțiuni, în scopul ascunderii sau al disimulării originii ilicite a acestor bunuri ori în scopul de a ajuta persoana care a săvârșit infracțiunea din care provin bunurile să se sustragă de la urmărire, judecată sau executarea pedepsei;
- ascunderea ori disimularea adevăratei naturi, a provenienței, a situării, a dispoziției, a circulației sau a proprietății bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând că bunurile provin din săvârșirea de infracțiuni;
- dobândirea, deținerea sau folosirea de bunuri de către o altă persoană decât subiectul activ al infracțiunii din care provin bunurile, cunoscând că acestea provin din săvârșirea de infracțiuni;
- înstituțiile de credit și instituțiile financiare au obligația de a desemna un ofițer de conformitate la nivelul conducerii, care coordonează implementarea politicilor și procedurilor interne pentru aplicarea Legii nr.129/2019.
Regului privind desfășurarea programelor de formare/pregătire și perfecționare profesională
Bine ați venit în secțiunea cu informații extinse despre programul de formare!
Aici găsiți toate detaliile necesare pentru înscriere, participare și acces la conținut. Pentru întrebări, echipa noastră vă stă la dispoziție.
■ AS Financial Markets – acolo unde formarea înseamnă conținut, nu formalitate
AS Financial Markets este o societate privată cu sediul în Sibiu, autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară(ASF) și recunoscută de Banca Națională a României(BNR), ca organism de formare profesională în domeniul financiar.
Ne diferențiem prin flexibilitate, orientare către practică și accesibilitate la nivel național.
Cu o experiență de peste 20 de ani în formarea profesională, activitatea noastră își are originile în inițiativele educaționale derulate începând cu anul 2003, în cadrul Bursei Monetar-Financiare și de Mărfuri Sibiu (BMFMS). Din anul 2013, programele de formare sunt organizate sub structura actuală – AS Financial Markets.
■ Documente necesare înscrierii
Pentru participarea la acest program, urmați pașii de mai jos:
1. Alege formularul de înscriere corespunzător:
- Plată efectuată de persoană juridică (ex.: societate):
- Plată efectuată de persoană fizică:
2. Documente necesare:
- Copie act de identitate
- Dovada achitării taxei de înscriere (copie ordin de plată sau extras de cont)
3. Transmite documentele:
- încărcare în contul de client www.cursuribursa.ro;
- sau transmitere pe e-mail la: comunicare@cursuribursa.ro
După verificarea documentelor, veți primi confirmarea înscrierii și detaliile de acces la curs.
■ Tarif și condiții de plată
Tarif standard: 540 RON + TVA / participant
Plata se efectuează după emiterea facturii proforme, pentru a permite aplicarea eventualelor reduceri.
Date bancare – AS Financial Markets (Banca Transilvania – Sucursala Sibiu):
- IBAN RON: RO02BTRLRONCRT0503278301
- IBAN EUR: RO49BTRLEURCRT0503278301
- CUI: RO31725262
■ Tarife preferențiale (fără TVA):
- 513 RON / participant (-5%) - pentru minimum 2 participanți
- 486 RON / participant (-10%) - pentru minimum 5 participanți
➡️ Reducerile se aplică automat, în funcție de numărul de participanți din aceeași organizație.
Termene de plată:
- factura proformă se emite după primirea formularului de înscriere;
- plata se efectuează în termen de 5 zile lucrătoare;
- după confirmarea plății, factura fiscală este transmisă pe e-mail și încărcată în SPV.
■ Acces la prezentarea live(webinar)
Cursul se desfășoară online, prin platforma AnyMeeting. Etapele de acces:
- Veți primi pe e-mail link-ul de înregistrare;
- După înregistrare, veți primi link-ul de conectare
- Accesul este disponibil cu 15 minute înainte de începerea sesiunii.
ℹ️ Nu este necesară instalarea niciunui software. Platforma este optimizată pentru laptop, tabletă și telefon.
■ Acces la platforma cursuribursa.ro și contul de client
După înscriere, veți primi instrucțiunile de autentificare pe platforma www.cursuribursa.ro
Funcționalități disponibile:
- Profilul meu – actualizare date personale;
- Cursurile mele – acces la materiale curente și arhivate;
- Camera de discuții – interacțiune cu lectorul și participanții;
- Documente instituții – descărcare certificate și adeverințe;
- Arhiva newsletter – articole și materiale informative.
■ Cerințe tehnice
Pentru a participa la curs în condiții optime, aveți nevoie de:
- dispozitiv cu acces la internet (laptop, desktop, tabletă, telefon);
- sistem de operare actualizat (Windows 11, macOS 11+, Linux);
- browser recomandat: Google Chrome;
- conexiune internet stabilă (min. 10 Mbps download / 3 Mbps upload);
- pentru sesiunea de consultanță: microfon (camera web – opțional).
■ Beneficiile participării la cursurile AS Financial Markets
■ Format modular optim – sesiuni de câte 2 ore, ideal pentru asimilare fără suprasolicitare.
■ Orar flexibil – cursanții pot participa live, apoi accesa înregistrările video oricând, inclusiv în weekend și în afara orelor de program. Accesul la platformă este disponibil non-stop, pentru a permite parcurgerea tematicii în ritmul propriu
■ Acces nelimitat – timp de 2 ani la materialele video
■ Rapoarte de progres – personalizate, oferite pe parcursul și la finalul programului, conținând date privind participarea, statusul vizionării materialelor și confirmarea parcurgerii tematicii obligatorii
■ Chat interactiv – pentru sprijin în timp real pe platformă
■ Certificat digital – emis în maximum 24h, cu semnătură electronică calificată
■ Sesiune de consultanță inclusă – gratuit. La 7 zile după finalizarea cursului, participanții beneficiază de o sesiune suplimentară de consultanță (1 oră), oferită gratuit, dedicată clarificării aspectelor discutate în timpul programului.
■ Contract direct cu participantul – AS Financial Markets încheie contract individual, fie cu persoana fizică, fie cu instituția plătitoare, înainte de începerea cursului, garantând seriozitate și transparență
■ Newsletter AML / GDPR / Piețe financiare – acces săptămânal + arhivă completă
■ Rămâi la curent cu noutățile din domeniul financiar!
Pentru a fi la curent cu tendințele și informațiile relevante din sfera investițiilor, vă recomandăm să vizitați:
➡️ blog.cursuribursa.ro. Pe blog vei găsi:
• Articole de specialitate
• Analize și opinii privind reglementările și evoluțiile piețelor financiare.
Ne dorim să ai o experiență completă, sigură și utilă. Dacă ai întrebări înainte sau după înscriere, ne poți contacta oricând — suntem aici să te sprijinim.
■ Contact - AS Financial Markets
Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro