Program de pregătire și perfecționare profesională continuă
Prevenirea și combaterea spălării banilor. Noutăți privind cadrul european AML/CFT
Perioadă: 21.09.2026-30.09.2026
Examen: 08.10.2026
Cod curs: AMLEXPERT4.2026
Locația și durata de desfășurare: online, 12 ore(teorie și practică)
Examen: 08.10.2026
Cod curs: AMLEXPERT4.2026
Cadru legal: ( Click pentru detalii )
Pregătirea și perfecționarea profesională continuă oferită de AS Financial Markets se organizează pe baza deținerii următoarelor documente:
• Decizia nr. A/334/13.08.2013, emisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.), cu privire la atestarea organismului de formare profesională a AS Financial Markets;
• Autorizația A.S.F. nr. A/157/24.10.2013;
• Autorizația A.S.F. nr.14/18.01.2017;
• Autorizația A.S.F. nr.39/14.02.2018;
• Decizia 21.04.2021, Consiliul de administrație al Banca Națională a României(B.N.R.) recunoaște societatea AS Financial Markets în calitate de organism de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.
Programele de formare profesională inițială sau programele de pregătire și perfecționare profesională continuă, se parcurg la furnizorii de programe autorizați.
Lista acestora poate fi consultată la adresa Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.) sau Banca Națională a României (B.N.R).
Legislație ( Click pentru detalii )
Prevederi legale privind instruirea și verificarea angajatilor în domeniul CSB/CFT
Legea nr.129/2019
Art 24 (1) Corespunzător naturii și volumului activității desfășurate și având în vedere reglementările, cerințele prudențiale și instrucțiunile sectoriale emise de autoritățile competente în aplicarea prevederilor art. 1 alin. (4), entitățile raportoare stabilesc politici și norme interne, mecanisme de control intern și proceduri de administrare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, care includ cel puțin următoarele elemente:
- e) instruirea și evaluarea periodică a angajaților.
(4) Entitățile raportoare au obligația de a asigura periodic instruirea corespunzătoare a angajaților cu privire la dispozițiile prezentei legi, precum și cu privire la cerințele relevante privind protecția datelor cu caracter personal și de a realiza procesul de verificare a angajaților, conform reglementărilor sau instrucțiunilor sectoriale emise de autoritățile competente în aplicarea prevederilor art. 1 alin. (4). Documentele întocmite în acest scop se pun la dispoziția autorităților cu atribuții de control și a organismelor de autoreglementare, la cererea acestora.
(5) În funcție de riscurile la care sunt expuse, dimensiunea și natura activității, entitățile raportoare includ, în procesul de instruire a angajaților, participarea la programe speciale de formare permanentă având ca scop recunoașterea de către angajați a operațiunilor care pot avea legătură cu spălarea banilor sau cu finanțarea terorismului.
(6) În cazul instituțiilor de credit și al instituțiilor financiare sunt obligatorii stabilirea unor standarde adecvate în procesul de recrutare a personalului cu responsabilități în aplicarea prezentei legi și participarea acestuia la programe de instruire ori de câte ori este nevoie, însă nu mai târziu de un interval de 2 ani, cu respectarea reglementărilor sau instrucțiunilor sectoriale.
Regulamentul A.S.F. nr.13/2019
Art.3 Componentele evaluării și gestionării riscului de SB/FT
(5) În aplicarea prevederilor alin. (1) entitățile reglementate stabilesc politici și norme interne, mecanisme de control intern și proceduri de administrare a riscurilor de SB/FT, corespunzător naturii și volumului activității desfășurate, care includ cel puțin următoarele elemente:
- h) standardele pentru angajare și verificările efectuate în acest sens, precum și programele de pregătire a personalului cu atribuții în domeniul SB/FT și de instruire și evaluare periodică a angajaților;
Art.10 Recrutarea, instruirea și verificarea profesională a ofițerilor de conformitate SB/FT și a conducătorilor direct responsabili SB/FT
(1) Entitățile reglementate stabilesc criterii de selecție, recrutare internă/externă și de numire a persoanelor eligibile pentru îndeplinirea atribuțiilor ofițerilor de conformitate și ale conducătorilor direct responsabili SB/FT, cu respectarea cel puțin a următoarelor cerințe:
- b) participarea candidaților la stagiile de pregătire și instruire cu privire la aplicarea dispozițiilor legislației în vigoare și a tehnicilor de prevenire și combatere a SB/FT stabilite/organizate de Institutul de Studii Financiare, Institutul Bancar Român sau alte organisme de pregătire și formare profesională acreditate/atestate;
(2) Entitățile reglementate asigură formarea profesională continuă privind tehnicile de prevenire și combatere a SB/FT a persoanelor menționate la art. 8 alin. (5), ori de câte ori este nevoie, însă nu mai târziu de un interval de 2 ani.
(3) Documentele întocmite în scopul aplicării alin. (1) și (2) se pun la dispoziția ASF, la cererea acesteia.
Art.11 Recrutarea și instruirea angajaților
(2) Entitățile reglementate comunică tuturor angajaților politicile, mecanismele și procedurile de prevenire și combatere a SB/FT, la angajare și ori de câte ori apar modificări ale acestora, și pun în aplicare proceduri de verificare privind cunoașterea acestora.
(3) Entitățile reglementate asigură formarea profesională, în conformitate cu dispozițiile alin. (2), și pregătirea continuă a angajaților proprii, în acord cu dispozițiile art. 24 alin. (6) din Legea nr. 129/2019 și cu dispozițiile alin. (4), și se asigură că programele de formare profesională sunt:
- a) relevante pentru activitatea entității reglementate;
- b) adaptate la necesitățile angajaților și la funcțiile specifice ale acestora;
- c) actualizate periodic.
(4) Programele de instruire trebuie să asigure faptul că angajații entităților reglementate:
- a) cunosc obligațiile ce le revin în conformitate cu legile, regulamentele, politicile și procedurile privind prevenirea și combaterea SB/FT;
- a^1) înțeleg atât politicile, mecanismele și procedurile de prevenire și combatere a SB/FT prevăzute la alin. (2), cât și modul în care acestea trebuie aplicate;
- a^2) înțeleg evaluarea riscurilor de SB/FT la nivelul întregii activități și modul în care aceasta afectează activitatea lor;
- b) au competența necesară pentru a recunoaște operațiunile care pot avea legătură cu SB/FT și cunosc cum să procedeze în astfel de cazuri;
- c) au competența necesară pentru a analiza adecvat serviciile sau tranzacțiile solicitate sau efectuate în scopul identificării riscurilor de SB/FT;
- d) cunosc în întregime cerințele de raportare;
- e) cunosc cerințele legale în materie de prevenire și combatere a SB/FT;
- f) cunosc responsabilitățile ce le revin potrivit normelor interne de cunoaștere a clientelei și riscurile la care este expusă entitatea reglementată potrivit evaluării proprii de risc;
- g) conștientizează consecințele neîndeplinirii adecvate a responsabilităților ce le revin în acest domeniu și implicațiile pentru entitatea reglementată și angajații acesteia în cazul producerii riscurilor.
(5) Entitățile reglementate verifică anual dacă persoanele cu responsabilități în aplicarea măsurilor CSB/CFT sunt pregătite în mod adecvat și cunosc atribuțiile ce le revin.
Regului privind desfășurarea programelor de formare/pregătire și perfecționare profesională
Bine ați venit în secțiunea cu informații extinse despre programul de formare profesională continuă!
Aici găsiți toate detaliile necesare pentru înscriere, participare și acces la conținut. Pentru întrebări, echipa noastră vă stă la dispoziție.
■ AS Financial Markets – acolo unde formarea înseamnă conținut, nu formalitate.
(Sloganul nostru reflectă angajamentul pentru o educație reală, aplicabilă și adaptată profesioniștilor din domeniul financiar-bancar)
AS Financial Markets este o societate privată din Sibiu, recunoscută oficial de Banca Națională a României și autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară ca organism de formare profesională în domeniul financiar.
Ne diferențiem prin flexibilitate, orientare spre practică și accesibilitate națională.
Cu o experiență de peste 20 de ani în formarea profesională, echipa AS Financial Markets își are rădăcinile în activitatea educațională desfășurată începând din 2003, în cadrul Bursei Monetar-Financiare și de Mărfuri Sibiu (BMFMS). Din 2013, formarea profesională a fost continuată sub inițiativă proprie, prin actuala structură – AS Financial Markets.
■ Structura detaliată a cursului
A. Prevenirea și combaterea spălarii banilor (11 module)
1. Spălarea banilor și finanțarea terorismului.
- Definiții. Principalele asemănări și deosebiri. Exemple
2. Cadrul de reglementare internațional și național
- 2.1. Organisme de reglementare internaționale
- 2.2. Organisme de reglementare naționale
- 2.3. Cadrul legislativ internațional și național
3. Cadrul de administrare a riscurilor
- 3.1. Cadrul de administrare a riscurilor
- 3.2. Sancțiuni pentru neconformare
- 3.3. Identificarea riscurilor – Surse publice
- 3.3.1.Evaluarea supranațională la nivelul UE
- 3.3.2.Raportul Moneyval asupra României
- 3.3.3.Evaluarea națională a României
- 3.3.4.Raportul anual de activitate ONPCSB
4. Cunoașterea clientelei
- 4.1. Măsuri de cunoașterea clientelei
- 4.2. Ce înseamnă beneficiar real
- 4.3. Construcții juridice cu risc ridicat
- 4.4. Persoane expuse public
- 4.5. Sancțiuni pentru neconformare
5. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor
- 5.1. Rapoarte statistice
- 5.2. Rapoarte de tranzacții suspecte (RTS)
- 5.3. Informații la cererea ONPCSB
- 5.4. Sancțiuni pentru neconformare
6. Evaziunea fiscală
- 6.1. Evaziunea fiscală vs. Evitarea fiscală
- 6.2. Măsuri internaţionale de combatere a evaziunii fiscale
- 6.2.1. FATCA
- 6.2.2. CRS
- 6.2.3. DAC6
- 6.2.4. CESOP
- 6.3. Sancţiuni pentru neconformare
7. Sancțiuni internaționale
- 7.1. Ce sunt sancţiunile internaţionale
- 7.2. Emitenți
- 7.2.1. ONU
- 7.2.2. UE
- 7.2.3. SUA
- 7.2.4. UK
- 7.3. Legislaţia naţională
- 7.4. Eludarea sancțiunilor internaționale
- 7.5. Sancţiuni.
B. Noutăți AML-Directiva VI(2 module)
8.1. Introducere în cadrul de reglementare AML/CFT
- 8.1.1.Noțiuni de bază: definiții și concepte cheie în AML/CFT
- 8.1.2.Contextul internațional: standardele FATF și impactul acestora asupra Uniunii Europene
- 8.1.3.Evoluția reglementărilor europene în domeniul AML
8.2. Prevederile Directivei (UE) 2024/1640 – a 6-a Directivă AML
- 8.2.1.Registre naționale și accesul la aceste registre
- 8.2.2.Noi cerințe privind evaluarea riscurilor
- 8.2.3.Extinderea aplicabilității directivei la noi sectoare și activități
8.3. Regulamentul AML (UE) 2024/1624
- 8.3.1.Extinderea sferei de entități obligate
- 8.3.2.Mecanisme armonizate la nivelul statelor membre
- 8.3.3.Rolul și responsabilitățile instituțiilor financiare și non-financiare
8.4. Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA)
- 8.4.1.Structura și funcțiile AMLA
- 8.4.2.Rolul AMLA în supravegherea și coordonarea statelor membre
- 8.4.3.Mecanisme de cooperare transfrontalieră
8.5. Regulamentul AML (UE) 2023/1113
- 8.5.1.Informații minime care însoțesc transferurile de fonduri
- 8.5.2.Extinderea sferei de aplicare pentru criptoactive
8.6. Implementarea practică a cerințelor AML/CFT
- 8.6.1. Identificarea beneficiarilor reali și verificarea acestora
- 8.6.2. Măsuri de due diligence: standard și avansat
- 8.6.3. Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte
8.7. Managementul riscurilor AML în sectoarele financiare și non-financiare
- 8.7.1.Identificarea și clasificarea riscurilor
- 8.7.2.Instrumente pentru gestionarea eficientă a riscurilor AML
- 8.7.3.Studiu de caz: modele de evaluare a riscurilor
8.8. Sancțiuni și măsuri corective
- 8.8.1.Tipuri de sancțiuni aplicabile pentru nerespectarea reglementărilor AML
- 8.8.2.Exemple de penalități aplicate în practică
- 8.8.3.Strategii pentru evitarea sancțiunilor și îmbunătățirea conformității
8.9. Evaluare finală - test și studiu de caz aplicat
- 8.9.1.Simulări practice bazate pe scenarii reale
- 8.9.2.Analiza conformității pentru o entitate ipotetică
- 8.9.3.Feedback și concluzii finale.
■ Documente necesare înscrierii
Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Alege formularul de înscriere potrivit:
- Dacă plata este efectuată de o persoană juridică (ex: firmă), completează:
- Dacă plata este efectuată de o persoană fizică, completează doar:
2. Pregătește următoarele documente:
- Copie act de identitate
- Dovada achitării taxei de înscriere (copie ordin de plată sau extras de cont)
3. Transmite documentele:
- Încarcă-le în aplicația www.cursuribursa.ro – în contul tău de client sau
- Trimite-le pe e-mail la: office[at]cursuribursa.ro
După trimiterea documentelor, vei primi pe email confirmarea înscrierii și toate detaliile referitoare la programul de pregătire și formare profesională.
■ Tarif: 690 RON+TVA/participant
🏦 Detalii plată:
Plata se efectuează doar după emiterea facturii proforme, pentru a beneficia de eventuale reduceri.
Transferul se realizează în contul AS Financial Markets, deschis la Banca Transilvania – Sucursala Sibiu:
- IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
- IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301
- CUI: RO31725262
📉 Tarife preferențiale (fără TVA):
- 654,5 RON / participant (-5%) - pentru minimum 2 participanți
- 621 RON / participant (-10%) - pentru minimum 5 participanți
La aceste sume se adaugă TVA conform reglementărilor fiscale în vigoare.
➡️ Reducerile se aplică automat, în funcție de numărul de participanți înscriși din cadrul aceleiași organizații.
📅 Termene de plată:
- Factura proformă se emite după primirea formularului de înscriere.
- Plata se efectuează în termen de 5 zile lucrătoare.
📩 După confirmarea plății, veți primi:
- Factura fiscală, transmisă pe e-mail și încărcată în Spațiul Privat Virtual (SPV).
■ Pentru a accesa prezentarea live(consultanță lector)
Accesul participanților la webinarul online se realizează prin platforma AnyMeeting. Înregistrarea la cursul online se face în două etape:
- Vei primi pe e-mail link-ul de înregistrare
- După înregistrare, vei primi link-ul de conectare
- Acesta poate fi accesat cu 15 minute înainte de începerea cursului.
IMPORTANT!!!
• Nu este necesar să instalezi niciun program pentru a participa la webinarii! Platforma de învățare AnyMeeting este optimizată pentru dispozitive mobile, oferind acces ușor la conținutul cursului, înscriere și participare la webinarii de pe telefon, tabletă, laptop sau calculator.
■ Acces la datele offline a programelor pe platforma cursuribursa.ro și gestionarea contului de client
Pentru a avea acces la informațiile programelor și la resursele disponibile, urmați acești pași:
1. Crearea unui cont: Accesați www.cursuribursa.ro și creați un cont urmând instrucțiunile din procedura „Autentificare site cursuribursa.ro”, care vă va fi trimisă pe e-mail după înscriere.
2. Gestionarea contului de client: Odată autentificat, accesați meniurile din contul dvs. pentru a utiliza funcționalitățile platformei:
• Profilul Meu – Actualizați informațiile personale;
• Cursurile Mele – Vizualizați lista programelor la care sunteți înscris, accesați materialele aferente sau verificați statusul cursului. Lista programelor conține: Programul curent (cu toate informațiile și materialele aferente programului la care sunteți înscris în prezent) și materialele arhivate (resursele și materialele de curs de la programele anterioare la care ați participat);
• Camera de Discuții – Participați la conversații și puneți întrebări lectorilor și colegilor;
• Teste – Accesați testele interactive pentru a verifica progresul în cadrul cursului;
• Documente Instituții – Descărcați documente oficiale relevante pentru curs, cum ar fi adeverința de participare/certificările obținute;
• Arhiva Newsletter – Consultați informații suplimentare, noutăți și articole educaționale transmise de organizatori.
■ Cerințe tehnice
Pentru a participa la curs în condiții optime, aveți nevoie de:
- Un dispozitiv compatibil: laptop, desktop, tabletă sau telefon cu acces la internet
- Sistem de operare actualizat (Windows 11, macOS 11+, Linux/Ubuntu 20.04+)
- Browser recomandat: Google Chrome (ultima versiune); acceptat: Microsoft Edge
- Conexiune stabilă la internet (minim 10 Mbps download / 3 Mbps upload)
- Pentru sesiunea live de consultanță: microfon și, opțional, cameră web
- Platforma cursuribursa.ro și sesiunile AnyMeeting pot fi accesate direct din browser, fără instalări suplimentare.
■ Beneficiile participării la cursurile AS Financial Markets
- Format modular optim – prezentările sunt structurate în sesiuni scurte, de câte 2 ore, concepute pentru asimilare eficientă, fără suprasolicitare. Există și module mai scurte (de exemplu, 15–30 minute), dedicate strict unui capitol sau unei subteme, utile pentru recapitulare sau aprofundare punctuală.
- Orar flexibil – cursanții pot accesa materialele video oricând, inclusiv în weekend sau în afara orelor de program. Accesul la platforma de e-learning este disponibil 24/7, astfel încât tematica poate fi parcursă în ritmul propriu.
- Acces nelimitat la înregistrări – timp de 2 ani de la momentul înscrierii, pentru reluare, consolidare sau actualizare.
- Rapoarte de progres personalizate – transmise pe parcursul și la finalul programului, conținând informații detaliate despre participare, statusul vizionării materialelor și confirmarea parcurgerii tematicii obligatorii.
- Chat interactiv integrat – cursanții beneficiază de suport direct pe platformă, pentru clarificări rapide sau întrebări punctuale.
- Certificat digital rapid – emis în cel mult 24 de ore de la finalizarea cursului, cu semnătură electronică calificată, conform reglementărilor ASF/BNR.
- Sesiune de consultanță gratuită – organizată la 7 zile după încheierea programului, cu o durată de 1 oră, dedicată întrebărilor suplimentare și clarificării aspectelor discutate.
- Contract direct și transparent – AS Financial Markets încheie contract individual fie cu participantul persoană fizică, fie cu instituția angajatoare, garantând profesionalism și transparență deplină încă de la înscriere.
- Newsletter profesional (AML / GDPR / Piețe financiare) – acces săptămânal la articole de actualitate, plus arhivă completă cu resurse relevante.
■ Link-uri utile:
- Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF): Prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
- Banca Națională a României (BNR): Prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului
- Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)
- ONPCSB: Întrebări și răspunsuri frecvente
Rămâi la curent cu noutățile din domeniul prevenirii și combaterea spălării banilor!
Pentru a fi la curent cu tendințele și informațiile relevante din sfera investițiilor, vă recomandăm să vizitați:
➡️ blog.cursuribursa.ro
Pe blog vei găsi:
• Articole de specialitate.
• Analize și opinii privind reglementările și evoluțiile piețelor financiare.
• Studii de caz și exemple din practica de consultanță de investiții.
Ne dorim să ai o experiență completă, sigură și utilă. Dacă ai întrebări înainte sau după înscriere, ne poți contacta oricând — suntem aici să te sprijinim.
■ Contact - AS Financial Markets
Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro
