Detalii cursuri SBPJ2026 -

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea profesiilor juridice

KYC/AML/CFT aplicat profesiilor juridice – obligații legale, riscuri specifice și aplicare practică. Un curs aplicat, dedicat profesioniștilor din domeniul juridic, care analizează obligațiile AML/CFT și modul în care acestea trebuie implementate în practică, în contextul specific al activităților juridice. Profesiile juridice joacă un rol esențial în sistemul de prevenire a spălării banilor, fiind implicate frecvent în tranzacții, structuri juridice și operațiuni cu potențial ridicat de risc. Programul abordează cerințele de cunoaștere a clientelei (KYC), identificarea beneficiarului real, evaluarea riscurilor și obligațiile de raportare, ținând cont de interacțiunea dintre obligațiile AML și secretul profesional. Programul este disponibil în format e-learning (asincron), permițând parcurgerea conținutului în ritm propriu, cu acces permanent la materiale și resurse aplicative.

■  De ce acest curs

Profesioniștii din domeniul juridic se confruntă cu o provocare specifică: aplicarea cerințelor AML fără a încălca principiile fundamentale ale profesiei, inclusiv secretul profesional.

În practică, riscurile apar în:

1. tranzacții complexe și structuri juridice elaborate;
2. identificarea beneficiarului real;
3. relația cu clienți cu risc ridicat;
4. delimitarea obligațiilor de raportare.

Acest curs oferă:

1. clarificarea obligațiilor legale aplicabile profesiilor juridice;
2. înțelegerea riscurilor specifice și a tipologiilor relevante;
3. exemple practice și situații reale;
4. repere pentru aplicarea corectă a măsurilor KYC;
5. orientare clară privind raportarea și secretul profesional;
6. flexibilitate totală prin acces asincron.

■  Descriere curs

Cursul oferă o analiză aplicată a obligațiilor AML/CFT în contextul profesiilor juridice.

Abordarea este practică și adaptată realității profesionale, acoperind:

1. cadrul legal național și internațional;
2. cerințele de cunoaștere a clientelei;
3. identificarea beneficiarului real;
4. evaluarea riscurilor;
5. obligațiile de raportare;
6. interacțiunea dintre conformitate și secretul profesional.

Participanții vor înțelege modul în care pot aplica cerințele AML în activitatea curentă, reducând riscurile de neconformare.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor putea:

1. Să înțeleagă rolul profesiilor juridice în cadrul regimului AML/CFT;
2. Să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei adaptate serviciilor juridice;
3. Să identifice și să evalueze riscurile asociate clienților și tranzacțiilor;
4. Să înțeleagă obligațiile privind beneficiarul real;
5. Să delimiteze corect secretul profesional față de obligațiile AML;
6. Să gestioneze situațiile de risc ridicat (PEP, jurisdicții sensibile etc.);
7. Să reducă riscurile de sancțiuni și neconformare.

■  Grup țintă

Cursul se adresează profesioniștilor din:

1. avocați;
2. notari publici;
3. executori judecătorești;
4. consilieri juridici;
5. alte profesii juridice supuse obligațiilor AML.

■  Tematica

1. Noțiuni fundamentale privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT)
2. Cadrul legal și instituțional național, european și internațional
3. Administrarea riscurilor AML/CFT și sursele de identificare a acestora
4. Cunoașterea clientelei (KYC) și identificarea beneficiarului real
5. Monitorizarea relațiilor de afaceri, tranzacțiilor și obligațiile de raportare
6. Evaziunea fiscală – riscuri asociate și măsuri internaționale de combatere
7. Regimul sancțiunilor internaționale și cerințele de conformitate ale entităților raportoare
8. Elemente esențiale de conformitate AML/CFT aplicabile profesiilor liberale (juridice)

■  Livrabile și beneficii pentru participanți

Participanții vor obține:

1. înțelegere clară a obligațiilor AML pentru profesiile juridice;
2. repere pentru aplicarea corectă a procedurilor KYC;
3. clarificarea relației dintre conformitate și secret profesional;
4. exemple practice relevante;
5. suport post-curs pentru clarificarea spețelor din activitatea curentă.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

Programul include suport post-curs pentru clarificarea situațiilor practice:

1. acces la întrebări și clarificări după finalizarea cursului;
2. suport aplicat pe spețe concrete;
3. interacțiune directă cu lectorul.

■  Lector – Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și conformitate.

Trainer recunoscut pentru abordarea practică și orientată către situațiile reale întâlnite de entitățile reglementate.

Autor a peste 100 de ediții de newsletter și articole de specialitate publicate pe blog.cursuribursa.ro, apreciate pentru relevanța practică și claritatea analizelor.

■  Format și durată

Durata totală: 9 ore
Perioada: 07.09.2026 – 19.09.2026

Cursul se desfășoară online, în format e-learning (asincron), cu acces permanent (24/7).

Participanții beneficiază de:

1. acces la materiale video structurate pe module;
2. posibilitatea de parcurgere în ritm propriu;
3. teste interactive;
4. comunicare cu lectorul pentru clarificări.

■  Certificat de participare

Certificatul de participare se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr. 28/2020, art. 30, pentru 9 ore de pregătire profesională continuă.

■  Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro