Detalii cursuri AMLD2026 -

AML în viața reală: cum iei decizii bune în situații gri

AS Financial Markets, organizatorul programelor afișate pe platforma cursuribursa.ro, propune cursul „AML în viața reală: cum iei decizii bune în situații gri”, un program de formare cu accent practic, construit în jurul judecății profesionale și al procesului decizional în materie de prevenire a spălării banilor.
Majoritatea cursurilor AML explică reguli. Acest curs te învață să iei decizii atunci când regulile nu sunt suficiente.

Programul este dedicat zonei gri din AML - acolo unde riscul real nu rezultă din absența regulilor, ci din modul în care acestea sunt interpretate și aplicate.

Aici apar cele mai multe riscuri reale și cele mai frecvente erori în practică.

👉 Acest curs nu oferă răspunsuri standard - dezvoltă capacitatea de a lua decizii corecte atunci când nu există un răspuns evident.

Deciziile AML nu sunt doar operaționale - sunt decizii pentru care răspunzi în fața managementului și a autorităților.

■ Obiective

La finalul cursului, participanții vor fi capabili să:

1. înțeleagă diferența dintre AML procedural și AML aplicat în practică;
2. evalueze corect situațiile în care riscul real nu reiese din scoringul formal;
3. argumenteze decizii AML în contexte ambigue (EDD, RTS, acceptarea relației);
4. identifice red flags relevante în funcție de context;
5. înțeleagă modul în care autoritățile analizează deciziile AML;
6. își consolideze capacitatea de raționament profesional în situații neacoperite explicit de reglementări.

■ Grup țintă

Cursul se adresează:

1. ofițerilor AML și personalului din zona de conformitate;
2. personalului implicat în KYC, monitorizarea tranzacțiilor și raportare;
3. persoanelor responsabile de sancțiuni internaționale;
4. angajaților din instituții de credit, SSIF, societăți de administrare și alte entități reglementate;
5. managementului interesat de riscuri AML și fundamentarea deciziilor.

■ Conformare și recunoaștere

Programul este conceput pentru a susține îndeplinirea obligațiilor de pregătire profesională continuă ale personalului din entitățile supravegheate de ASF și BNR, în conformitate cu cadrul de reglementare aplicabil.

■ Tematică (4 ore)

Modul 1 – AML în realitate vs. AML din manual

Durată: 45 minute

1. mituri și percepții eronate în AML;
2. situații în care clientul pare low-risk, dar nu este;
3. cazuri în care o alertă nu implică automat suspiciune;
4. implicațiile reale ale raportării RTS;
5. elemente practice care nu apar în proceduri.

Modul 2 - Modul central – Atelier de decizie AML (componenta practică principală a cursului)

Durată: 1 oră și 15 minute

1. Lucru aplicat pe scenarii reale:
2. decizii privind acceptarea sau refuzul relației;
3. aplicarea măsurilor EDD;
4. oportunitatea raportării prin RTS.

👉 Accent pe argumentarea deciziei și diferențele de abordare.
👉 În AML, nu există un răspuns „perfect”, ci decizii bine motivate și sustenabile.

Modul 3 – Cum este exploatată conformitatea formală

Durată: 45 minute

1. cum aleg infractorii instituțiile financiare;
2. cum sunt testate controalele interne;
3. vulnerabilitățile conformității „doar pe hârtie”;
4. exercițiu aplicativ.

Modul 4 – Red flags în context actual

Durată: 45 minute

1. red flags relevante în practică;
2. exemple recente și interpretarea lor;
3. diferența între semnal formal și risc real.

Modul 5 – Mini-simulare de control ASF

Durată: 30 minute

1. cum sunt evaluate deciziile AML în control;
2. ce înseamnă o decizie bine documentată;
3. cum susții o decizie în fața autorității.

■ Beneficii pentru participanți

1. dezvoltarea capacității de a lua decizii AML în situații ambigue;
2. înțelegerea modului în care sunt evaluate deciziile în controale ASF;
3. reducerea riscului de decizii formal corecte, dar greșite în fond;
4. îmbunătățirea capacității de argumentare profesională;
5. aplicabilitate imediată în activitatea curentă;
6. capacitatea de a susține o decizie AML în fața unui control ASF;
7. evitarea situațiilor în care conformitatea formală generează risc real.

Lipsa unei argumentări solide a deciziilor AML este una dintre cele mai frecvente vulnerabilități identificate în controale.

■ Lector- Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și conformitate. Trainer recunoscut pentru abordarea practică și orientată către situațiile reale întâlnite de entitățile reglementate.

Experiență practică în analiza situațiilor AML complexe și în interacțiunea cu cerințele de control și audit.

Autor a peste 100 de ediții ale newsletterului de specialitate și articole publicate pe blog.cursuribursa.ro, dedicate AML și sancțiunilor internaționale, apreciate pentru relevanța practică și claritatea analizei.

■ Format și durată

Durata totală: 4 ore de curs + 1 sesiune de consultanță
Perioada: 29.06.2026 – 30.06.2026
Structură: 2 zile × 2 ore/zi (17:30 – 19:30)

Cursul se desfășoară live și este înregistrat integral. Participanții beneficiază de acces online 24/7 la:

1. înregistrările video;
2. materiale aplicative / exerciții;
3. comunicare directă cu lectorul.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.

👉 Înscrie-te acum pentru a-ți rezerva locul. Numărul de participanți este limitat.

1. Recomandat profesioniștilor care iau decizii AML și răspund pentru ele

■ Tarif unic, fără taxe ascunse

Taxa de participare include:

1. participarea la curs;
2. acces nelimitat la materiale;
3. certificatul de absolvire;
4. raportarea pe portalul autorizări ASF.

AS Financial Markets aplică o politică de transparență totală și structură clară a costurilor, fără taxe suplimentare pentru certificare sau raportare.
✔ cost total cunoscut de la înscriere
✔ fără taxe administrative suplimentare
✔ proces simplificat

■ Sesiune suplimentară de consultanță

La 7 zile după finalizarea cursului se organizează o sesiune online (1 oră), dedicată clarificării aspectelor discutate.

1. întrebările pot fi transmise în avans;
2. sesiunea este inclusă în tarif;
3. fără costuri suplimentare.

■ Certificat de participare

Se acordă certificat pentru 4 ore de pregătire profesională continuă, emis conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30.

■ Contact – AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR..
Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro