Detalii cursuri KYC/AML/CFT2026 -

KYC/AML/CFT în practică: greșeli reale, sancțiuni reale, lecții reale

Analiză aplicată a eșecurilor AML: tipare recurente, erori de judecată și lecții operaționale din cazuistică națională și internațională. Un curs aplicat, orientat pe realitatea din teren, care analizează vulnerabilitățile reale ale sistemelor KYC/AML/CFT, pornind de la cazuri publice naționale și internaționale: sancțiuni, eșecuri de control, erori de judecată și decizii greșite, inclusiv în instituții cu programe AML aparent solide.

Programul depășește abordarea teoretică și se concentrează pe mecanismele reale prin care eșuează AML în practică, identificând tiparele recurente din cazurile sancționate și oferind lecții aplicabile imediat în activitatea profesională.

■  De ce acest curs

Majoritatea programelor AML sunt corecte din punct de vedere formal, dar eșuează în practică din motive recurente: interpretări greșite, presiuni organizaționale, decizii nejustificate sau lipsa unei aplicări reale a procedurilor.

Acest curs abordează exact această zonă critică — diferența dintre conformitatea „pe hârtie” și conformitatea efectivă.

Participanții beneficiază de:

1. analiza unor cazuri reale de sancțiuni AML și identificarea cauzelor profunde ale eșecului;
2. înțelegerea tiparelor recurente care apar în majoritatea cazurilor sancționate;
3. expunerea la situații concrete în care procedurile existau, dar nu au fost aplicate corect;
4. clarificarea rolului factorului uman în deciziile AML;
5. instrumente pentru îmbunătățirea procesului decizional și a documentării;
6. aplicabilitate imediată în activitatea curentă de conformitate.

Acest curs nu este unul teoretic, ci un program de analiză critică și învățare din greșeli reale.

■  Descriere curs

Cursul analizează vulnerabilitățile reale ale sistemelor KYC/AML/CFT, pornind de la cazuistică publică internațională: cazuri de sancțiuni, eșecuri de control și decizii greșite.

Abordarea este practică și analitică, concentrată pe întrebarea esențială: de ce eșuează AML chiar și în organizații cu proceduri bine definite.

Participanții vor analiza cazuri reale, vor identifica punctele de ruptură din procesele de conformitate și vor extrage lecții aplicabile în activitatea profesională.

Cursul este conceput pentru profesioniști care doresc să își dezvolte capacitatea de analiză critică și să înțeleagă în profunzime riscurile reale din implementarea AML.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor putea:

1. Să identifice vulnerabilități reale în procesele KYC/AML/CFT, chiar și în prezența unor proceduri formal corecte;
2. Să înțeleagă tiparele recurente de eșec AML evidențiate de cazuistica internațională;
3. Să analizeze critic decizii AML din cazuri sancționate public;
4. Să recunoască rolul factorului uman și al presiunilor organizaționale în eșecul controalelor;
5. Să aplice lecții concrete pentru îmbunătățirea proceselor interne de conformitate;
6. Să documenteze mai riguros deciziile AML, din perspectiva responsabilității și auditabilității.

■  Tematica

Cursul este structurat în module aplicate:

Modul 1 – De ce eșuează programele AML „bine scrise”

1. diferența dintre proceduri și practică;
2. cultura de conformitate vs. conformitatea formală;
3. zonele în care regulile există, dar nu sunt aplicate eficient.

Modul 2 – Cazuistică internațională în KYC/AML/CFT

1. prezentarea unor cazuri publice relevante;
2. controale existente la nivel formal;
3. deficiențe în aplicare;
4. rolul erorii umane și al deciziilor greșite.

Modul 3 – Tipare recurente de eșec AML

1. identificarea pattern-urilor comune în cazurile sancționate;
2. vulnerabilități sistemice vs. erori individuale.

Modul 4 – Lecții aplicabile imediat

1. îmbunătățirea proceselor KYC și AML;
2. consolidarea controalelor interne;
3. documentarea deciziilor.

Modul 5 – Discuții aplicative și mini-dezbatere

1. analiză de spețe;
2. schimb de experiență între participanți;
3. clarificarea situațiilor din practică.

■  Grup țintă

Cursul se adresează profesioniștilor din:

1. ofițeri AML / conformitate;
2. personal implicat în KYC, monitorizarea tranzacțiilor și raportare;
3. responsabili de sancțiuni internaționale;
4. management și coordonatori ai funcțiilor de control;
5. instituții de credit, IFN-uri, SSIF, societăți de administrare, asigurări și fintech.

■ Livrabile și beneficii pentru participanți

Participanții vor obține:

1. înțelegere aprofundată a riscurilor reale AML;
2. capacitate crescută de analiză critică a deciziilor de conformitate;
3. exemple concrete din cazuistică internațională;
4. repere pentru îmbunătățirea proceselor interne;
5. bune practici privind documentarea deciziilor AML.

■  Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în funcții de conformitate. Trainer recunoscut pentru abordarea practică și orientată către situațiile reale întâlnite de entitățile reglementate.

Experiență practică în analiza situațiilor AML complexe și în interacțiunea cu cerințele de control și audit.

Autor a peste 100 de ediții ale newsletterului de specialitate și articole publicate pe blog.cursuribursa.ro, dedicate AML și sancțiunilor internaționale, apreciate pentru relevanța practică și claritatea analizei.

■  Perioada de desfășurare

Durata totală: 4 ore de curs + sesiune de consultanță
Perioada: 01.07.2026 – 02.07.2026
Structură: 2 zile × 2 ore/zi (17:30 – 19:30)

Cursul se desfășoară live și este înregistrat integral. Participanții beneficiază de acces online 24/7 la:

1. înregistrările video;
2. materiale aplicative / exerciții;
3. comunicare directă cu lectorul.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.

👉 Înscrie-te acum pentru a-ți rezerva locul. Numărul de participanți este limitat.

1. Recomandat profesioniștilor care iau decizii AML și răspund pentru ele

■  Certificat de participare

Se acordă certificat pentru 4 ore de pregătire profesională continuă, emis conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30.

■  Contact – AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR.

Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro