Detalii cursuri CIF2026 -

Consultant de Investiții 

Cursul „Consultant de Investiții” este conceput pentru a oferi o pregătire completă și solidă persoanelor care doresc să activeze în domeniul piețelor financiare, într-un rol esențial de intermediere, consiliere și sprijin pentru investitori. Într-un context economic în continuă schimbare, cunoștințele temeinice și abilitățile practice devin factori cheie pentru desfășurarea activității în mod profesionist, etic și conform reglementărilor în vigoare.

Programul acoperă toate aspectele relevante ale piețelor de instrumente financiare, ale serviciilor de investiții și ale obligațiilor profesionale ale consultantului. De la înțelegerea structurii piețelor financiare și a instrumentelor tranzacționabile, până la reglementări europene (MiFID), prevenirea conflictelor de interese, aspecte fiscale sau finanțele comportamentale – acest curs oferă o imagine de ansamblu complexă, dar și instrumente concrete de aplicare practică.

Parcursul de formare este completat cu un stagiu de practică, menit să faciliteze transferul cunoștințelor teoretice în situații reale de lucru, consolidând astfel competențele necesare pentru a desfășura activitatea de consultant de investiții la standarde profesionale ridicate.

Funcția de Consultant de Investiții

Consultantul de investiții este un specialist financiar care oferă sfaturi și soluții personalizate clienților interesați de plasamente financiare. Printre responsabilitățile principale se numără:
•    Analiza Pieței: Monitorizează evoluția piețelor financiare, identificând oportunități și riscuri.
•    Evaluarea Portofoliilor: Evaluează portofoliile de investiții ale clienților și recomandă ajustări pentru optimizarea performanței.
•    Consultanță Personalizată: Oferă recomandări adaptate profilului de risc și obiectivelor financiare ale fiecărui client.
•    Actualizare și Conformitate: Se informează continuu despre schimbările legislative și reglementările din domeniul financiar (de exemplu, legislația privind piețele de instrumente financiare și ghidurile ESMA).

■   Obiective

Programul ”Consultant de Investiții” are ca obiectiv dobândirea cunoștințelor și competențelor necesare personalului care oferă consultanță de investiții, în legătură cu serviciile și activitățile de investiții financiare și/sau cu instrumentele financiare, în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, Regulamentul ASF nr. 5/2019, Regulamentul ASF/BNR nr. 14/7/2018 (modificat) privind prestarea de servicii și activități de investiții în numele societăților de servicii de investiții financiare și al instituțiilor de credit, respectiv Ghidul ESMA privind evaluarea cunoștințelor și competențelor. Iată, concret, câteva din informațiile utile pe care le vei învăța prin intermediul acestui program:
•    Vei înțelege modul în care poate fi afectată valoarea și cotația produselor de investiții (impactul valorilor economice și al evenimentelor naționale/ regionale/globale asupra piețelor);
•    Vei obține cunoștințe importante despre indicii bursieri și finanțe comportamentale;
•    Vei afla ce este abuzul de piață și spălarea banilor;
•    Vei obține noțiuni elementare de analiză financiară pentru a putea evalua datele relevante pentru produsele de investiții despre care oferi informații clienților;
•    Vei învăța concepte/principii în construirea unui portofoliu de investiții și implementarea unei strategii de investiții;
•    Vei afla care este regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare.

■  Grup țintă

Acest program de pregătire profesională se adresează persoanelor care furnizează servicii de consultant de investiții și care trebuie să facă dovada absolvirii unui program de pregătire iniţială organizat de un organism de formare profesională recunoscut de autorităţile competente.
Consultantul de investiții prestează cu titlu profesional servicii de consultanță de investiții, respectiv face recomandări personale de investiții cu privire la unul sau mai multe servicii financiare. Conform prevederilor legale în vigoare el are obligația de a acționa într-un mod onest, echitabil și profesionist, care să corespundă cel mai bine intereselor clienților.
Pentru a dobândi calitatea de consultant de investiții, o persoană trebuie să îndeplinească criteriile de cunoștinte, competențe și experiență extinse, prevăzute de legislația în vigoare. Desfășurarea efectivă a activităților de consultant de investiții este supusă, în prealabil, cerințelor de autorizare și înregistrare în Registrul A.S.F.
Programul ”Consultant de investiții” este divers și include, în principal:
•    Investitori individuali: Persoane fizice care doresc să-și optimizeze portofoliul și să obțină sfaturi personalizate pentru gestionarea economiilor și investițiilor.
•    Investitori instituționali: Instituții financiare, fonduri de investiții, companii de asigurări și alte organizații care caută expertiză specializată în administrarea și dezvoltarea portofoliilor.
•    Companii și întreprinderi: Afaceri interesate de strategii de investiții și de gestionarea riscurilor asociate, pentru a asigura creșterea financiară pe termen lung.
•    Profesioniști din domeniul financiar: Cei care activează în cadrul instituțiilor financiare și au nevoie de cunoștințe actualizate privind reglementările și tendințele pieței pentru a oferi consultanță de înaltă calitate.

■  Tematica generală

Programul de formare profesională inițială ”Consultant de Investiții”  este structurat în 32 module (teorie și studii de caz), astfel:

1. Capitol I. Piețele de instrumente financiare: concept și structură
2. Capitol II. Structura pieței financiare (Locuri de tranzacționare, Participanți pe piețele de instrumente financiare, Scheme de compensare a investitorilor)
3. Capitol III. Instrumente financiare (Instrumente tranzacționabile pe piețe de capital, Instrumente ale pieței monetare)
4. Capitol IV. Servicii de investiții financiare (Servicii de investiții principale și auxiliare, Servicii non-advisory și Suitability test)
5. Capitol V. Personalul care oferă informații în legătură cu serviciile de investiții financiare (Cerințe privind cunoștințele și experiența personalului)
6. Capitol VI. Cadrul de reglementare a piețelor de instrumentelor financiare (MIFID, abuzul de piață)
7. Capitol VII. Indici bursieri
8. Capitol VIII. Instrumente financiare derivate
9. Capitol IX. Depozite și produse structurate
10. Capitol X. Vânzarea încrucișată de instrumente financiare
11. Capitol XI. Servicii de investiții financiare cu consultanță (advisory) - obligații de informare și cunoașterea produsului
12. Capitol XII. Administrarea  portofoliului
13. Capitol XIII. Personalul care oferă consultanță în legătură cu serviciile de investiții financiare/ instrumentele financiare (Ghid ESMA, cerințe privind formarea profesională)
14. Capitol XIV. Prevenirea și administrarea conflictelor de interese în legătura cu serviciile de investiții financiare
15. Capitol XV. Finanțe comportamentale
16. Capitol XVI. Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare
17. Capitol XVII. Prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și respectarea sancțiunilor internaționale.

■  Stagiu de practică

Stagiul de practică constă în elaborarea unui proiect final, pornind de la un studiu de caz care descrie profilul unui investitor. Cursanții vor îndeplini mai multe cerințe specifice, printre care::

1. identifica obiectivele investiționale,
2. formula recomandări,
3. propune o alocare a portofoliului pe doi ani,
4. calcula randamentul și volatilitatea, pe baza datelor furnizate.

Pe parcurs, beneficiază de tutoriat din partea lectorilor desemnați.
📌 Pentru a susține examenul final, proiectul trebuie predat și evaluat cu un calificativ de minimum „Bine”. Cursanții beneficiază de tutoriat pe tot parcursul elaborării proiectului..

Descarcă procedura completă a stagiului de practică – PDF

■   Lectori

Acordăm o atenție deosebită calității cursurilor noastre, prin urmare toți lectorii AS Financial Markets sunt profesioniști redutabili, cu un înalt grad de calificare și o experiență vastă în domeniul financiar-bancar și piața de capital, fiind recunoscuți de  A.S.F./B.N.R.Lectorii noștri abordează fiecare temă cu deosebită seriozitate, astfel încât toți participanții la curs să înțeleagă bine conceptele prezentate și să obțină competențele necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor profesionale.
Programul ”Consultant de investiții/ Persoana care  oferă consultanță clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare” este susținut de următorii lectori:
•    Adrian Codîrlașu - Dr. în Economie, Președinte al Asociației CFA România, Vicepreședinte al Asociației Analiștilor Financiari - Bancari din România și Profesor Asociat în cadrul Școlii Doctorale de Finanțe-Bănci
•    Darie Moldovan - Lector Universitar Dr. Secția Inform. Ec. UBB Cluj-Napoca și Dr. în Științe Economice, domeniul Cibernetică și Statistică
•    Petru-Ovidiu Mura - Conferențiar Universitar Dr. Universitatea de Vest din Timişoara, specializarea Finanțe-Bănci, Master în ”Finanţe şi strategii financiare ale companiilor”
•    Narcisa Oprea - Avocat, partener coordonare arie de practică piața de capital în cadrul Schoenherr și Asociații
•    Roxana Păunescu - Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, cu o experiență de 20 ani pe piața financiar-bancară și a pieței de capital
•    Mugur Popescu - CFA, Board Member CFA România, Director Investiții BCR Pensii, S.A.F.P.P. SA
•    Ioana Sechel - Doctor în Economie și Afaceri Internaționale, Șef Lucrări în cadrul Univ. Tehnice Cluj-Napoca și Risk Manager în cadrul BRK Financial Group
•    Bogdan Tudosie - CFA, Director Vânzări în cadrul BRD Asset Management
•    Andreea Țâmpu-Ababie – AML-Compliance Specialist, ACAMS, ACSS, cu 20 de ani experiență în piața financiar-bancară.

■  Testimoniale

1. G.B.: Da, as recomanda acest curs, pentru mine a fost o inițiere în domeniul investițiilor, m-a ajutat să îmi lărgesc orizontul și să înțeleg multitudinea elementelor care stau in spatele investițiilor.
2. S.G.: Recomand aceste cursuri. Cele mai bune de pe piață.
3. M.C.: Foarte bună platforma, organizarea, conținutul și customer support-ul. Mulțumesc!
4. R.U.: Recomand acest curs pentru oricine își dorește aprofundarea cunoștințelor, dar și pentru obținerea calificării de consultant de investiții. Cei mai bine investiți bani sunt în educația personală, așadar îndemn pe oricine este interesat în obținerea calificării de consultant de investiții, să nu ezite să contacteze AS Financial Markets.
5. R.M.: Este un curs foarte bine structurat, care oferă o cantitate de informații impresionantă, informații prezentate în mod foarte profesionist de lectori credibili, care activează exact în domeniile despre care predau și care au o experiență vastă și o probitate profesională de excepție. Platforma de curs este bine pusă la punct și suficient de accesibilă, chiar și de pe dispozitivele mobile. Cursul are o puternică componentă teoretică și legislativă, absolut necesară pentru un profesionist practicant în domeniul consultanței de investiții.
6. C.P.: Da! Profesionalism.
7. I.C.: Da, aș recomanda pentru cei interesați de educația financiară proprie (în cazul în care nu este o obligație prin natura job-ului).
8. L.U: Cursul de consultant de investiții oferă informații de calitate într-o structură bine organizată. Suportul echipei de instruire a fost prompt și util, iar lectorii au avut o prezentare excelentă a materiei. Recomand cu încredere acest curs pentru cei interesați de investiții.

■  Format și durată

Programul „Consultant de Investiții” se desfășoară sub formă de webinarii online, pe parcursul unei luni calendaristice. Acesta are o durată extinsă față de cele 30 de ore impuse prin Regulamentul ASF/BNR nr. 14/7/2028, fiind structurat astfel:
• 44 de ore de teorie aplicată, furnizate sub formă de materiale video înregistrate, cu studii de caz și exemple relevante pentru activitatea practică;
• Ore dedicate pregătirii portofoliului individual;
• Ore alocate testelor de antrenament, concepute după modelul evaluării finale, cu rezultate instantanee și feedback personalizat.
📅 Accesul la program este disponibil online, în perioada 01–30/31 a fiecărei luni, cu posibilitatea de parcurgere în ritm propriu, 24/7.
În fiecare lună se deschide o nouă serie de curs, iar înscrierile sunt disponibile în avans. Participarea se realizează prin intermediul platformei de e-learning, care oferă acces facil la materialele de curs, înregistrări, teste interactive și canale de comunicare directă cu lectorii.
📌 Seriile de curs deschise pot fi consultate în 🔗 subsolul paginii.
👉 Alege perioada care ți se potrivește și dă click pe „MAI MULTE DETALII” pentru a vedea costul, structura detaliată și documentele necesare înscrierii.

■  Certificare

În urma participării la cursul de formare profesională „Consultant de Investiții”, vei primi:

ADEVERINȚĂ DE PARTICIPARE – certifică dreptul de a te prezenta la examenul final. Documentul conține:

1. Timpul individual parcurs: orele alocate și finalizate pentru fiecare modul al programului;
2. Temele fiecărui modul: specificate clar în adeverință, reflectând conținutul studiat;
3. Calificativul obținut la proiectul final: indicând performanța individuală.

Această adeverință atestă că participantul a parcurs integral cursul și a îndeplinit toate cerințele necesare pentru a putea susține examenul.

CERTIFICAT DE ABSOLVIRE – se eliberează în format electronic, cu semnătură electronică calificată, în termen de maximum 24 de ore de la promovarea examenului final. Certificatul atestă absolvirea programului de formare profesională și poate fi folosit pentru notificarea la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro

📌 Pentru informații detaliate privind documentele necesare pentru înscriere, costul, modalitatea de conectare la curs și alte aspecte utile, vă rugăm să accesați secțiunea „MAI MULTE DETALII” aferentă seriilor de curs programate mai jos.