Regului privind desfășurarea programelor de formare/pregătire și perfecționare profesională

(Click pentru detalii)

Bine ați venit în secțiunea cu informații extinse despre programul de formare profesională inițială!

Aici găsiți toate detaliile necesare pentru înscriere, participare și acces la conținut. Pentru întrebări, echipa noastră vă stă la dispoziție.

Descriere generală și serii de curs programate în 2026, click AICI

🟦 AS Financial Markets – acolo unde formarea înseamnă conținut, nu formalitate.

(Sloganul nostru reflectă angajamentul pentru o educație reală, aplicabilă și adaptată profesioniștilor din domeniul financiar-bancar)

AS Financial Markets este o societate privată din Sibiu, recunoscută oficial de Banca Națională a României și autorizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară ca organism de formare profesională în domeniul financiar.
Ne diferențiem prin flexibilitate, orientare spre practică și accesibilitate națională.

Cu o experiență de peste 20 de ani în formarea profesională, echipa AS Financial Markets își are rădăcinile în activitatea educațională desfășurată începând din 2003, în cadrul Bursei Monetar-Financiare și de Mărfuri Sibiu (BMFMS). Din 2013, formarea profesională a fost continuată sub inițiativă proprie, prin actuala structură – AS Financial Markets.

📂Structura detaliată a cursului

Capitol 1. ENTITĂȚI ȘI LEGISLAȚIE CU ROL DE PROTECȚIE ÎN COMBATEREA CRIMINALITĂȚII FINANCIARE(3 module)

1. 1.1. Cadru legislativ

• 1.1.1. Cadru legislativ solid
• 1.1.2. Tipuri de abordări legislative
• 1.1.3. Sursele cadrului legal

1. 1.2. Entități cu rol de combatere a criminalității financiare

• 1.2.1. Financial Action Task Force (FATF)
• 1.2.2. Comisia Europeană (EC) și Autoritățile de Supraveghere (ESA)
• 1.2.3. The Office of Foreign Asset Control (OFAC)
• 1.2.4. The Office for Financial Sanctions Implementation (OFSI)
• 1.2.5. Alte entități

1. 1.3. Sursele cadrului legal

• 1.3.1. The  Money Laundering and Terrorism Financing Directive (MLD)
• 1.3.2. UK Bribery Act (2010)
• 1.3.3. The Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) 1977
• 1.3.4. Entități cu rol de prevenire a corupției
• 1.3.5. Sarbanes-Oxley Act (SOX)
• 1.3.6. PCAOB-the Public Company Accounting Oversight Board
• 1.3.7. Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act 
• 1.3.8. The Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
• 1.3.9. Abuzul de piață. Market Abuse Directive/ Regulation MAD/ MAR.

 

Capitol 2. OFIȚERUL DE CONTROL INTERN. ROL & ORGANIZARE(3 module)

1. 2.1. Funcția de conformitate

• 2.1.1. Principii de funcționare
• 2.1.2. Rolul funcției de conformitate
• 2.1.3. Responsabilitățile ofițerului de conformitate

1. 2.2. Politici de conformitate
2. 2.3. Profilul ofițerului de conformitate

• 2.3.1. Abilități și competențe
• 2.3.2. Fișa postului

1. 2.4. Formarea profesională a ofițerului de conformitate

• 2.4.1. Condiții de autorizare

1. 2.5. Conformitatea și etica – cultura de conformitate

• 2.5.1. Conformitate și etică
• 2.5.2. Integritatea – valoare fundamentală
• 2.5.3. Cultura de conformitate
• 2.5.4. Mituri despre conformitate
• 2.5.5. Adevăruri despre conformitate

 

Capitol 3. GUVERNANȚA CORPORATIVĂ, RISC ȘI CONFORMITATE(3 module)

1. 3.1. Guvernanța și principii de guvernanță

• 3.1.1. Obiective
• 3.1.2. Structuri de conducere
• 3.1.3. Principii de guvernanță

1. 3.2.Risc - Evaluarea și administrarea riscurilor

• 3.2.1. Risc vs incertitudine
• 3.2.2. Evaluarea riscurilor
• 3.2.3.Administrarea riscurilor

1. 3.3. Conformitate și risc – Administrarea riscurilor de conformitate

• 3.3.1. Funcția de conformitate
• 3.3.2. Riscul de conformitate
• 3.3.3. Abordarea pe bază de risc a riscului de conformitate

 

Capitol 4. MANAGEMENTUL FRAUDEI(6 module)

1. 4.1. Conceptul de fraudă

• 4.1.1.Definiția fraudei
• 4.1.2.Eroare vs Fraudă

1. 4.2. Vectori, Clasificare, Tipologii Fraude

• 4.2.1. Triunghiul fraudei
• 4.2.2. Vectorii fraudei
• 4.2.3. Clasificarea fraudelor - Persoane implicate
• - Clasificarea fraudelor - Natura incidentului
• - Clasificarea fraudelor - Rezultat
• - Clasificarea fraudelor - Semnificație
• 4.2.4. Tipologii de fraudă - Fraude “Clasice”
• - Tipologii de fraudă - Fraude “Noi”
• - Tipologii de fraudă - Fraude “Noi” - Account Takeover
• - Tipologii de fraudă - Fraude “Noi” - Ceo Fraud
• - Tipologii de fraudă - Fraude “Noi” - Phising
• - Tipologii de fraudă - Fraude “Noi” - Deepfakes

1. 4.3. Profilul fraudatorului
2. 4.4. Frauda în statistici

• 4.4.1. Exemple de fraude

1. 4.5. Infracțiuni asimilate fraudelor (Legi Speciale)
2. 4.6. Managementul și ciclul antifraudă

• 4.6.1. Pilonii managementului antifraudă
• 4.6.2. Pilonii managementului antifraudă – Prevenire, detectare și raportare
• 4.6.3. Pilonii managementului antifraudă – Investigare și raportare, consecințe, recuperare și reacție
• 4.6.4. Obligațiile angajaților în managementul fraudei
• 4.6.5. Cultura antifraudă

Capitol 5. MANAGEMENTUL MITEI ȘI CORUPȚIEI(10 module)

1. 5.1. Conceptul de mită și corupție

• 5.1.1. Mită, şperţ, şpagă, ciubuc și bacşiş
• 5.1.2. Clasificarea mitei
• 5.1.3. Corupția
• 5.1.4. Caracteristicile corupției și comportamentului corupt

1. 5.2. Faptele de corupție: infracțiuni asimilate corupției

• 5.2.1. Infracțiuni de corupție
• 5.2.2. Luarea de mită
• 5.2.3. Darea de mită
• 5.2.4. Primirea de foloase necuvenite
• 5.2.5. Traficul de influență
• 5.2.6. Cumpărarea de influență
• 5.2.7. Abuzul în serviciu
• 5.2.8. Plățile de facilitare (“grease” payments)

1. 5.3. Statistici și exemple de corupție

• 5.3.1. Corupția în statistici - România
• 5.3.2. Corupția în statistici – Uniunea Europeană
• 5.3.3. Corupția în statistici - Europa de Est

1. 5.4. Managementul corupției

• 5.4.1. Pilonii managementului anticorupției
• 5.4.2. Politici anticorupție

1. 5.5. Prevenirea conflictelor de interese

• 5.5.1. Conflictele de interese
• 5.5.2. Surse ale conflictului de interese
• 5.5.3. Clasificarea conflictelor de interese
• 5.5.4. Exemple de conflictele de interese
• 5.5.5. Măsuri de administrare a conflictelor de interese
• 5.5.6. Cadouri și invitații
• 5.5.7. Raportarea conflictelor de interese
• 5.5.8. Măsuri de administrare a conflictelor de interese - Exemplu politica internă

1. 5.6. Politica de cunoaștere a angajaților

• 5.6.1. Cunoașterea angajaților (vetting)

1. 5.7. Politica de cunoaștere a furnizorilor și colaboratorilor

• 5.7.1. Obligațiile de conduită ale terților
• 5.7.2. Etapele și activitățile fluxului operațional privind relațiile cu terțe părți:
• - I. Verificarea reputației și integrității furnizorului/partenerului/terțului: 
• - II.  Avizarea contractului
• - III. Verificarea furnizorilor existenți

1. 5.8. Cod de conduită și reguli de etică

• 5.8.1. Codul de conduită și regulile de  etică
• 5.8.2. Codul de conduită - clauze

1. 5.9. Politica de avertizare anonimă (Whistleblowing)

• 5.9.1. Politica de avertizare anonimă 
• 5.9.2. Etapizarea raportării 

1. 5.10. Politica de prevenire a hărțuirii și discriminării

CAPITOL 6. PREVENIREA ȘI COMBATEREA SPĂLĂRII BANILOR (11 MODULE)

1. 6.1. Spălarea banilor și finanțarea terorismului

• 6.1.1. Infracțiunea de spălare a banilor (SB)
• 6.1.2. Procesul de spălare a banilor
• 6.1.3. Plasarea
• 6.1.4. Stratificarea
• 6.1.5. Integrarea
• 6.1.6. Infracțiunea de finanțare a terorismului (FT)
• 6.1.7. Spălarea banilor vs. Finanțarea terorismului

1. 6.2. Cadrul de reglementare internațional și național

• 6.2.1. Organisme de reglementare internaționale 
• 6.2.2. Organisme de reglementare naționale 
• 6.2.3. Cadrul legislativ internațional și național

1. 6.3. Abordarea bazată pe risc

• 6.3.1. Cadrul de administrare a riscurilor
• 6.3.2. Sancțiuni pentru neconformare
• 6.3.3. Identificarea riscurilor - Surse publice
• 6.3.3.1.Evaluarea supranațională la nivelul UE
• 6.3.3.2.Raportul Moneyval asupra României
• 6.3.3.3.Evaluarea națională a României
• 6.3.3.4.Raportul anual de activitate ONPCSB

1. 6.4. Cadrul de administrare a riscurilor

• 6.4.1. Măsuri de cunoașterea clientelei
• 6.4.2. Ce înseamnă beneficiar real
• 6.4.3. Construcții juridice cu risc ridicat
• 6.4.4. Persoane expuse public
• 6.4.5. Sancțiuni pentru neconformare

1. 6.5. Cunoașterea clientelei

• 6.5.1. Rapoarte statistice
• 6.5.2. Rapoarte de tranzacții suspecte (RTS)
• 6.5.3. Informații la cererea ONPCSB
• 6.5.4. Sancțiuni pentru neconformare

1. 6.6. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor

• 6.6.1. Evaziunea fiscală vs. Evitarea fiscală
• 6.6.2. Măsuri internaţionale de combatere a evaziunii fiscale
• 6.6.2.1. FATCA 
• 6.6.2.2. CRS
• 6.6.2.3. DAC6
• 6.6.2.4. CESOP
• 6.6.3. Sancţiuni pentru neconformare

1. 6.7. Sancțiuni internaționale

• 6.7.1. Ce sunt sancţiunile internaţionale
• 6.7.2. Emitenți
• • ONU
• • UE
• • SUA
• • UK
• 6.7.3. Legislaţia naţională
• 6.7.4. Eludarea sancțiunilor internaționale
• 6.7.5. Sancţiuni.

🧾Cerințe pentru participare

Pentru a participa la programul de formare profesională inițială "Managementul conformității și controlului intern în instituțiile financiare și nefinanciare" organizat de AS Financial Markets, persoanele fizice trebuie să îndeplinească următoarele condiții: 
•    Să fie în vârstă de cel puțin 18 ani și să aibă capacitatea de exercițiu deplină;
•    Să aibă studii superioare finalizate cu diplomă de licență sau echivalent, cu traducere legalizată în limba română, dacă diploma este emisă într-o altă limbă.

ℹ️ Specializarea absolvită nu este restrictivă – nu este obligatoriu ca studiile să fie în domeniul juridic sau economic.

📑 Documente necesare înscrierii

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:

1. Alege formularul de înscriere potrivit:
- Dacă plata este efectuată de o persoană juridică (ex: firmă), completează:
            - Formular de înscriere – Persoană juridică (PDF) / (WORD)
            + câte un Formular de înscriere – Persoană fizică (PDF) / (WORD) pentru fiecare participant.

- Dacă plata este efectuată de o persoană fizică, completează doar:
             - Formular de înscriere – Persoană fizică (PDF) / (WORD).

2. Pregătește următoarele documente:
-  Copie act de identitate
-  Diplomă de licență (sau echivalent) – se acceptă orice formă de studii superioare; dacă diploma este emisă într-o altă limbă, este necesară traducerea legalizată în limba română
-  Dovada achitării taxei de înscriere (copie ordin de plată sau extras de cont)

3. Transmite documentele:
-  Încarcă-le în aplicația www.cursuribursa.ro – în contul tău de client sau
-  Trimite-le pe e-mail la: office[at]cursuribursa.ro
După trimiterea documentelor, vei primi pe email confirmarea înscrierii și toate detaliile referitoare la programul de pregătire și formare profesională.

💰 Tarif: 1500 RON+TVA/participant

🏦 Detalii plată. Plata se efectuează doar după emiterea facturii proforme, pentru a beneficia de eventuale reduceri.
Transferul se realizează în contul AS Financial Markets, deschis la Banca Transilvania – Sucursala Sibiu:

1. IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
2. IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301
3. CUI: RO31725262

📉 Tarife preferențiale (fără TVA):
- 1425 RON / participant (-5%)– pentru minimum 2 participanți
- 1350 RON / participant (-10%) – pentru minimum 5 participanți
La aceste sume se adaugă TVA conform reglementărilor fiscale în vigoare.
➡️ Reducerile se aplică automat, în funcție de numărul de participanți înscriși din cadrul aceleiași organizații.

📅 Termene de plată:
- Factura proformă se emite după primirea formularului de înscriere.
- Plata se  efectuează în termen de 5 zile lucrătoare.
📩 După confirmarea plății, veți primi: 
- Factura fiscală, transmisă pe e-mail și încărcată în Spațiul Privat Virtual (SPV).

🔗Pentru a accesa prezentarea live(consultanță)

Accesul participanților la consultanța online se realizează prin platforma AnyMeeting. Înregistrarea se face în două etape: 

1. Vei primi pe e-mail link-ul de înregistrare
2. După înregistrare, vei primi link-ul de conectare
3. Linkul de conectare poate fi accesat cu 15 minute înainte de începerea întâlnirii

IMPORTANT!!!

•    Nu este necesar să instalezi niciun program pentru a participa la webinarii! Platforma de învățare AnyMeeting este optimizată pentru dispozitive mobile, oferind acces ușor la conținutul cursului, înscriere și participare la webinarii de pe telefon, tabletă, laptop sau calculator. 

📦 Acces la datele offline a programelor pe platforma cursuribursa.ro și gestionarea contului de client

Pentru a avea acces la informațiile programelor și la resursele disponibile, urmați acești pași:
1.    Crearea unui cont: Accesați www.cursuribursa.ro și creați un cont urmând instrucțiunile din procedura „Autentificare site cursuribursa.ro”, care vă va fi trimisă pe e-mail după înscriere.
2.    Gestionarea contului de client: Odată autentificat, accesați meniurile din contul dvs. pentru a utiliza funcționalitățile platformei: 
• Profilul Meu – Actualizați informațiile personale; 
• Cursurile Mele – Vizualizați lista programelor la care sunteți înscris, accesați materialele aferente sau verificați statusul cursului.

Lista programelor conține: Programul curent (cu toate informațiile și materialele aferente programului la care sunteți înscris în prezent) și materialele arhivate (resursele și materialele de curs de la programele anterioare la care ați participat); 
• Camera de Discuții – Participați la conversații și puneți întrebări lectorilor și colegilor; 
• Teste – Accesați testele interactive pentru a verifica progresul în cadrul cursului; 
• Arhiva Newsletter – Consultați informații suplimentare, noutăți și articole educaționale transmise de organizatori.

⚙️ Cerințe tehnice

Pentru a participa la curs în condiții optime, aveți nevoie de:

1. Un dispozitiv compatibil: laptop, desktop, tabletă sau telefon cu acces la internet
2. Sistem de operare actualizat (Windows 11, macOS 11+, Linux/Ubuntu 20.04+)
3. Browser recomandat: Google Chrome (ultima versiune); acceptat: Microsoft Edge
4. Conexiune stabilă la internet (minim 10 Mbps download / 3 Mbps upload)
5. Pentru sesiunea live de consultanță: microfon și, opțional, cameră web
6. Platforma cursuribursa.ro și sesiunile AnyMeeting pot fi accesate direct din browser, fără instalări suplimentare.

🏆 Beneficiile participării la cursurile AS Financial Markets

✅ Format modular optim – sesiuni de maxim 2 ore, ideal pentru asimilare fără suprasolicitare
🕒 Orar flexibil – cursanții pot accesa înregistrările video oricând, inclusiv în weekend și în afara orelor de program. Accesul la platformă este disponibil non-stop, pentru a permite parcurgerea tematicii în ritmul propriu
🎥 Acces nelimitat – timp de 2 ani la materialele video
📊 Rapoarte de progres – personalizate, oferite pe parcursul și la finalul programului, conținând date privind participarea, statusul vizionării materialelor și confirmarea parcurgerii tematicii obligatorii
💬 Chat interactiv – pentru sprijin în timp real pe platformă
📜 Certificat digital – emis în maximum 24h, cu semnătură electronică calificată
🗓 Sesiune de consultanță inclusă – gratuit. La 7 zile după finalizarea cursului, participanții beneficiază de o sesiune suplimentară de consultanță (1 oră), oferită gratuit, dedicată clarificării aspectelor discutate în timpul programului.
📰 Newsletter AML / GDPR / Piețe financiare/non financiare – acces săptămânal + arhivă completă
🛡️ Contract direct cu participantul – AS Financial Markets încheie contract individual, fie cu persoana fizică, fie cu instituția plătitoare, înainte de începerea cursului, garantând seriozitate și transparență.

📰 Rămâi la curent cu noutățile în materie de conformitate și reglementare!

Pentru a fi la curent cu tendințele și informațiile relevante din domeniul conformității, controlului intern și guvernanței, vă recomandăm să vizitați: ➡️ blog.cursuribursa.ro
Pe blog vei găsi:

1. Articole de specialitate;
2. Analize și opinii privind reglementările, bunele practici și evoluțiile relevante din domeniul conformității și controlului intern.

Ne dorim să ai o experiență completă, sigură și utilă. Dacă ai întrebări înainte sau după înscriere, ne poți contacta oricând — suntem aici să te sprijinim.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro