Detalii cursuri AMLDIRECTIVA6 -

AMLA 2027: noul cadru european AML/CFT și impactul asupra entităților raportoare

Perioada 2025–2027 reprezintă o etapă de transformare majoră a cadrului european de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT), marcată de adoptarea noului pachet legislativ european, consolidarea supravegherii la nivelul Uniunii Europene și înființarea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA).

Programul oferă o perspectivă practică asupra principalelor evoluții legislative europene și naționale din perioada 2025–2026 și asupra impactului acestora asupra entităților raportoare.

Cursul analizează principalele componente ale noului cadru european AML/CFT:

1. Directiva (UE) 2024/1640 privind mecanismele naționale de prevenire a utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului (AMLD6);
2. Regulamentul (UE) 2024/1624 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului (AMLR);
3. Regulamentul (UE) 2024/1620 privind instituirea Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA);
4. Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și anumite criptoactive (FTR).

De asemenea, sunt analizate modificările legislative naționale și implicațiile acestora asupra activității entităților raportoare.

Participanții vor înțelege modul în care noile cerințe influențează procesele interne, politicile și procedurile AML/CFT, evaluarea riscurilor, activitățile de cunoaștere a clientelei (KYC), monitorizarea tranzacțiilor și raportarea către autoritățile competente.

■  Descriere curs

Noul cadru european AML/CFT schimbă fundamental modul în care entitățile raportoare trebuie să abordeze prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Prin introducerea unor reguli armonizate la nivel european, aplicarea directă a anumitor cerințe și consolidarea supravegherii prin intermediul AMLA, organizațiile trebuie să își reevalueze mecanismele de guvernanță, evaluările de risc, politicile interne și controalele existente.

Cursul oferă o abordare structurată și aplicată asupra acestor transformări, punând accent pe:

1. principalele schimbări introduse prin noul pachet legislativ european AML/CFT;
2. rolul și atribuțiile AMLA în noul sistem european de supraveghere;
3. evoluțiile legislative naționale din perioada 2025–2026;
4. impactul asupra entităților financiare și non-financiare;
5. adaptarea proceselor interne pentru asigurarea conformității.

Participanții vor analiza exemple practice și vor identifica măsurile necesare pentru pregătirea organizațiilor în perspectiva aplicării complete a noului cadru european AML/CFT.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor putea:

• să înțeleagă arhitectura noului cadru european AML/CFT și rolul AMLA;
• să identifice principalele modificări legislative introduse prin noul pachet AML european;
• să evalueze impactul noilor cerințe asupra activității entităților raportoare;
• să adapteze politicile, procedurile și mecanismele interne de conformitate;
• să identifice măsuri pentru reducerea riscurilor AML/CFT și prevenirea neconformităților;
• să coreleze cerințele europene cu obligațiile aplicabile la nivel național.

■  Grup țintă

Cursul este recomandat profesioniștilor implicați în:

1. conformitate și AML/CFT;
2. administrarea riscurilor;
3. audit intern;
4. funcții juridice;
5. guvernanță și control intern.

Se adresează în special:

Entităților financiare:

1. instituții de credit;
2. instituții de plată și instituții emitente de monedă electronică;
3. societăți de servicii de investiții financiare;
4. societăți de asigurare;
5. administratori de fonduri și alte entități supravegheate.

Entităților non-financiare:

1. avocați;
2. notari;
3. contabili;
4. agenții imobiliare;
5. furnizori de servicii pentru societăți;
6. operatori de jocuri de noroc.

■  Tematica

1. Introducere în cadrul AML/CFT

1. concepte fundamentale privind spălarea banilor și finanțarea terorismului;
2. riscuri AML/CFT actuale;
3. sancțiuni internaționale și conexiuni cu regimul AML/CFT.

2. Evoluția cadrului european AML/CFT

1. dezvoltarea reglementărilor europene în domeniu;
2. motivele reformării cadrului AML/CFT;
3. trecerea către un sistem european armonizat.

3. Noul pachet legislativ european AML/CFT

Directiva (UE) 2024/1640 (AMLD6)

1. principalele modificări introduse;
2. obligații pentru statele membre;
3. impact asupra cadrului național.

Regulamentul (UE) 2024/1624 (AMLR)

1. cerințe aplicabile direct entităților raportoare;
2. modificări privind abordarea bazată pe risc;
3. cerințe privind politicile și controalele interne.

Regulamentul (UE) 2023/1113 (FTR)

1. trasabilitatea transferurilor de fonduri și criptoactive;
2. obligații pentru entitățile implicate.

4. AMLA – noul pilon european de supraveghere AML/CFT

1. cadrul general și obiectivele AMLA;
2. atribuții și competențe;
3. relația cu autoritățile naționale competente;
4. impactul asupra entităților supravegheate.

5. Evoluții legislative naționale 2025–2026

1. modificări și completări ale Legii nr. 129/2019;
2. Legea nr. 86/2025;
3. OUG nr. 10/2025;
4. implicații practice pentru entitățile raportoare.

6. Impactul noului cadru AML/CFT asupra activității operaționale

1. evaluarea riscurilor AML/CFT;
2. măsuri de cunoaștere a clientelei (KYC);
3. monitorizarea tranzacțiilor;
4. raportarea tranzacțiilor suspecte;
5. actualizarea politicilor și procedurilor interne.

7. Pregătirea entităților raportoare pentru AMLA 2027

1. analiza diferențelor față de cadrul actual;
2. planuri de adaptare și măsuri prioritare;
3. provocări practice pentru funcțiile de conformitate și risc.

8. Concluzii și sesiune de întrebări și răspunsuri

■  Link-uri utile

1. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) – https://asfromania.ro
2. Banca Națională a României (BNR) – https://bnro.ro
3. Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) – https://www.onpcsb.ro

■  Sesiune suplimentară de consultanță

Ca extensie a componentei aplicate a cursului, programul include o sesiune suplimentară de consultanță, organizată după finalizarea cursului.

Durată: 1 oră (online, live)
Format: interactiv, bazat pe situațiile practice transmise de participanți

Sesiunea este orientată către:

1. clarificarea unor situații concrete;
2. aplicarea cerințelor AML/CFT în activitatea curentă;
3. discutarea provocărilor întâmpinate de entitățile raportoare;
4. identificarea unor soluții practice de conformitate.

■  Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea Țâmpu-Ababie este specialist certificat internațional în domeniul AML (Anti-Money Laundering) și conformitate, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în activități de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului.

De-a lungul activității profesionale, a acumulat experiență în domenii precum:

1. evaluarea riscurilor AML/CFT;
2. dezvoltarea și implementarea procedurilor interne de conformitate;
3. analiza și monitorizarea tranzacțiilor;
4. identificarea beneficiarilor reali;
5. implementarea cerințelor legislative aplicabile entităților raportoare.

Este certificată internațional ACAMS și ACSS, fiind recunoscută pentru o abordare practică, clară și orientată către provocările reale cu care se confruntă organizațiile în aplicarea cerințelor AML/CFT.

În activitatea de formare profesională, pune accent pe corelarea legislației cu situațiile practice întâlnite în activitatea de conformitate, oferind participanților exemple aplicate privind gestionarea riscurilor, adaptarea proceselor interne și implementarea obligațiilor AML/CFT.

A contribuit la dezvoltarea unor materiale de specialitate dedicate prevenirii și combaterii spălării banilor și regimului sancțiunilor internaționale, precum și la numeroase programe de pregătire profesională adresate specialiștilor din domeniul financiar și non-financiar.

■  Testimoniale

1. T.L.M.: „Cursul a fost extrem de informativ și bine structurat. Am apreciat claritatea prezentării și comparațiile cu cadrul legislativ existent, care au facilitat înțelegerea schimbărilor.”

■  Format și durată

Durata totală: 4 ore de curs + 1 sesiune de consultanță
Perioada: 31.08.2026 – 01.09.2026
Structură: 2 zile × 2 ore/zi
Interval 17:30 – 19:30

■  Certificat de participare

Certificatul se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr. 28/2020, art. 30, pentru 4 ore de pregătire profesională continuă.

■  Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro

📌 Pentru detalii privind înscrierea, costurile și accesul la curs, accesați secțiunea „MAI MULTE DETALII” din cadrul seriilor de curs.