Detalii cursuri AML-Directiva 6

Noul Pachet AML al Uniunii Europene

Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene” oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta abordează principalele prevederi ale Directivei (UE) 2024/1640 (a 6-a directivă AML), Regulamentului AML (UE) 2024/1624 și rolul Autorității AML (AMLA) conform Regulamentului (UE) 2024/1620.

Participanții vor învăța cum să implementeze măsuri eficiente pentru asigurarea conformității, reducerea riscurilor și evitarea sancțiunilor, atât în sectoarele financiare, cât și non-financiare. Cursul include studii de caz și exemple practice, fiind ideal pentru profesioniștii implicați în gestionarea riscurilor AML/CFT.

Obiective

Acest curs oferă o analiză detaliată a celui mai recent Pachet AML (Anti-Money Laundering), punând accent pe mecanismele esențiale prevăzute de următoarele reglementări:
•    Directiva (UE) 2024/1640 – cunoscută ca a 6-a Directivă AML;
•    Regulamentul AML (UE) 2024/1624;
•    Regulamentul AML (UE) 2023/1113;
•    Impactul Autorității AML (AMLA), reglementată prin Regulamentul (UE) 2024/1620.

Participanții vor dobândi cunoștințe aprofundate privind:
•    Impactul reglementărilor asupra sectoarelor financiare și non-financiare;
•    Mecanismele necesare pentru asigurarea conformității cu cerințele legale;
•    Strategii eficiente pentru a minimiza expunerea la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
•    Evitarea aplicării sancțiunilor de către autoritățile de supraveghere prin implementarea măsurilor adecvate de conformitate.

Grup țintă

Cursul este recomandat profesioniștilor care dețin responsabilități în următoarele domenii:
•    Conformitate – implementarea și monitorizarea politicilor AML/CFT;
•    Administrarea riscurilor – identificarea, evaluarea și gestionarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
•    Audit intern – verificarea și îmbunătățirea proceselor și controalelor interne pentru conformitate;
•    Funcții juridice – interpretarea și aplicarea cerințelor legislative în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Cursul se adresează în special:
•    Instituțiilor financiare (bănci, instituții de plată, companii de asigurări etc.);
•    Entităților non-financiare (avocați, notari, contabili, agenții imobiliare, cazinouri etc.) care sunt supuse cerințelor reglementărilor AML/CFT.

Tematica

1. Introducere în cadrul de reglementare AML/CFT

1. Noțiuni de bază: definiții și concepte cheie în AML/CFT
2. Contextul internațional: standardele FATF și impactul acestora asupra Uniunii Europene
3. Evoluția reglementărilor europene în domeniul AML

2. Prevederile Directivei (UE) 2024/1640 – a 6-a Directivă AML

1. Registre naționale și accesul la aceste registre 
2. Noi cerințe privind evaluarea riscurilor
3. Extinderea aplicabilității directivei la noi sectoare și activități

3. Regulamentul AML (UE) 2024/1624

1. Extinderea sferei de entități obligate
2. Mecanisme armonizate la nivelul statelor membre
3. Rolul și responsabilitățile instituțiilor financiare și non-financiare

4. Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA)

1. Structura și funcțiile AMLA
2. Rolul AMLA în supravegherea și coordonarea statelor membre
3. Mecanisme de cooperare transfrontalieră

5. Regulamentul AML (UE) 2023/1113  

1. Informații minime care însoțesc transferurile de fonduri
2. Extinderea sferei de aplicare pentru criptoactive

6. Implementarea practică a cerințelor AML/CFT

1. Identificarea beneficiarilor reali și verificarea acestora
2. Măsuri de due diligence: standard și avansat
3. Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte

7. Managementul riscurilor AML în sectoarele financiare și non-financiare

1. Identificarea și clasificarea riscurilor
2. Instrumente pentru gestionarea eficientă a riscurilor AML
3. Studiu de caz: modele de evaluare a riscurilor

8. Sancțiuni și măsuri corective

1. Tipuri de sancțiuni aplicabile pentru nerespectarea reglementărilor AML
2. Exemple de penalități aplicate în practică
3. Strategii pentru evitarea sancțiunilor și îmbunătățirea conformității

9. Test de evaluare finală și studiu aplicat

1. Simulări practice bazate pe scenarii reale
2. Analiza conformității pentru o entitate ipotetică
3. Feedback și concluzii finale

Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat în AML (Anti-Money Laundering) și conformitate, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar. De-a lungul carierei, a coordonat echipe și proiecte complexe, acumulând expertiză în analiza și investigarea tranzacțiilor, identificarea beneficiarilor reali, gestionarea relațiilor cu autoritățile și optimizarea proceselor de conformitate. Este certificată internațional de organizații prestigioase precum ACAMS și ACSS și este un trainer acreditat cu o pasiune pentru educație.

Contribuții recente: Începând cu acest an, Andreea sprijină echipa AS Financial Markets în elaborarea unui newsletter săptămânal dedicat prevenirii spălării banilor, care sintetizează evenimentele interne și internaționale relevante, alături de analize ale întâmplărilor semnificative din domeniu. Această inițiativă oferă un suport valoros profesioniștilor din industrie pentru a rămâne la curent cu cele mai noi evoluții.

Ce aduce în plus: Andreea îmbină o abordare practică, bazată pe experiența sa directă în instituții financiare de top, cu o capacitate excelentă de comunicare și adaptare la nevoile cursanților. Sesiunile sale de training sunt interactive, bine structurate și orientate spre provocările reale ale industriei.

Recomandare: Organismul subliniază valoarea adusă de Andreea Țampu-Ababie, recomandând o atenție sporită expertizei sale și contribuției valoroase pe linia prevenirii și combaterii spălării banilor.

Documente necesare înscrierii

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Completează și pregătește următoarele documente:
•    1a. Formular de înscriere persoană juridică (PDF)/ (WORD);
•    1b. Formular de înscriere angajat/ persoană fizică (PDF)/ (WORD);
•    2. Copie act de identitate;
•    3. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau extras de cont care dovedește efectuarea plății).
2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office[at]cursuribursa.ro
3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest program de pregătire și formare profesională

Data limită înscriere:

Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea programului, în limita locurilor disponibile.

Tarif: 590 RON+TVA/participant

Plata se va efectua în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262:
•    IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
•    IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301
Reduceri oferite:
•    Pentru înscrierea a minimum 2 participanți, se oferă o reducere de 5% din prețul programului;
•    Pentru înscrierea a minimum 5 participanți, se oferă o reducere de 10% din prețul programului.

Durata

Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene (AML-Directiva 6)” se desfășoară în perioada 25.03.2025- 26.03.2025, online, pe durata a 4 ore.
marți, orele 17.00-19.00;
miercuri, orele 17.00-19.00.

Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Noul Pachet AML al Uniunii Europene (AML-Directiva 6)", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 4 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

Contact

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
1.    tel: 0369-404.124 sau 0771-261.036;
2.    e-mail: office[at]cursuribursa.ro