Ultimele știri
Se modifică Legea 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
La 13 martie 2025 a fost publicată în Monitorul Oficial Ordonanța de Urgență nr. 10/2025, care aduce modificări Legii nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Această OUG reprezintă un pas important în transpunerea Noului Pachet AML al Uniunii Europene. Mai exact, OUG 10/2025 transpune cerințe din a 4-a Directivă AML (849/2015), așa cum a fost modificată prin art. 38 din Regulamentul (UE) 2023/1113 privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri și de anumite criptoactive și de modificare a Directivei AML 849/2015, regulament care face parte din Noul Pachet AML al Uniunii Europene.
Curs – Noul Pachet AML al Uniunii Europene – Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene” din perioada 25-26 martie oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta abordează principalele prevederi ale Directivei (UE) 2024/1640 (a 6-a directivă AML), Regulamentului AML (UE) 2024/1624, Regulamentul AML (UE) 2023/1113 și rolul Autorității AML (AMLA) conform Regulamentului (UE) 2024/1620.
📢 Alerta -> actualizare risc de țară 08.10.2024
EU a actualizat lista țărilor necooperante din punct de vedere fiscal în 10 Octombrie 2024.
Antigua & Barbuda a fost mutată din lista neagră în lista gri, iar Armenia and Malaysia au ieșit din categoria țărilor cu risc ridicat.
📢 Alerta -> actualizare risc de țară 28.06.2024
FATF a actualizat lista țărilor aflate sub monitorizare
sporită, lista gri a țărilor cu risc ridicat.
Au fost adăugate Monaco și Venezuela și totodată au fost șterse din
listă Jamaica și Turcia.
📢 Alerta -> actualizare risc de țară 23.02.2024
FATF a actualizat lista țărilor aflate sub monitorizare sporită, lista gri.
Au fost adăugate in lista Kenya si Namibia si totodată au fost șterse din lista Barbados, Gibraltar, Uganda si United Arab Emirates .
📢 Alerta -> actualizare risc de țară 20.02.2024
Lista UE a jurisdicțiilor necooperante în scopuri fiscale a fost actualizată în 20/02/2024. Consiliul a eliminat Bahamas, Belize, Seychelles și Insulele Turks și Caicos din "lista neagră"...
Ziua Protecției Datelor: de ce este importantă protejarea datelor personale și ce sancțiuni se aplică pentru încălcări GDPR, 31.01.2024
În 28 ianuarie 2024 s-a sărbătorit Ziua Protecției Datelor. Scopul acestei celebrări este de a crește gradul de conștientizare și de a promova cele mai bune practici privind confidențialitatea și protecția datelor. Această dată corespunde aniversării deschiderii spre semnare a Convenției 108 a Consiliului Europei pentru protecția persoanelor cu privire la prelucrarea automată a datelor cu caracter personal. În prezent, Ziua Protecției Datelor este sărbătorită la nivel global și este numită „Ziua confidențialității” în afara Europei. În acest articol vom reaminti de ce este importantă confidențialitatea și protecția datelor personale și vom trece în revistă sancțiunile acordate în luna ianuarie de către autoritățile de supraveghere din România și Europa! De ce este importantă protecția...
📢 Alerta -> actualizare risc de țară 18.01.2024
În data de 18/01/2024 a fost publicat Regulamentul delegat (UE) nr.2024/163 al Comisiei de modificare a Regulamentului delegat (UE) nr.2016/1675 în ceea ce privește eliminarea Insulelor Cayman și a Iordaniei din tabelul de la punctul I din anexă. Comisia a concluzionat că Insulele Cayman și Iordania nu mai au deficiențe strategice în regimurile lor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
Aceste modificări intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării respectiv 07/02/2024.
Lista țărilor cu risc ridicat- actualizat la 15.01.2024
În data de 15/01/2024 a fost publicat Regulamentul (UE) 2024/287 al Consiliului din 12 ianuarie 2024 privind măsuri restrictive având în vedere situația din Guatemala. În consecință, Guatemala a intrat pe lista țărilor sancționate de Uniunea Europeană.
Statistici GDPR 2023: topul țărilor în funcție de sumă și număr total de amenzi
În 2023 am asistat la o mulțime de încălcări ale Regulamentului GDPR și amenzi usturătoare din partea autorităților de supraveghere. Îți prezentăm în acest articol sancțiunile acordate în luna decembrie 2023, dar și alte statistici și informații interesante în ceea ce privește protecția datelor personale.
EUROPOL a publicat raportul privind fraudele on-line (IOCTA 2023)
Europol a publicat raportul privind fraudele online – IOCTA 2023. Una din principalele concluzii este faptul că fraudele online reprezintă o amenințare majoră în UE. Infractorii vizează milioane de victime în țările europene în fiecare zi, iar impactul financiar al acestor activități infracționale este enorm. Pe lângă pierderile financiare directe pentru victime (cu unele cazuri de fraudă în valoare de milioane de euro daune), există costuri foarte mari de investigare de către organele de drept, de recuperare şi
rambursare de către furnizorii de servicii financiare. Schemele de fraudă se schimbă rapid, infractorii folosind inovațiile tehnologice în modelele lor de afaceri. Află din acest articol toate concluziile raportului, dar și alte evenimente AML din perioada 16-31 decembrie 2023!
Retrospectivă 2023: cele mai importante evenimente AML
Anul 2023 a fost un an al recordurilor în ceea ce privește activitatea autorităților de supraveghere la nivel global. Iată care sunt cele mai notabile evenimente înregistrate în activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor!
EUROPOL a publicat raportul „European Money Mule Action”
Europol a publicat raportul EMMA 9 – ”European Money Mule Action” pe 2023. EMMA este cea mai extinsă operațiune internațională împotriva spălării banilor, coordonată de Europol în cooperare cu mai multe țări, Eurojust, INTERPOL, Federația Bancară Europeană (EBF) și FinTech FinCrime Exchange. În demersul din acest an, aproximativ 2.822 de bănci și instituții financiare au colaborat cu forțele de ordine, iar schimbul de informații a implicat și servicii de transfer de bani online, schimburi de criptomonede, furnizori de călătorii online și companii „Know Your Customer” (KYC), precum și corporații multinaționale de tehnologie informatică. Află concluziile raportului, dar și alte noutăți AML importante din perioada 01-15 decembrie 2023!
Spălarea banilor cu criptomonede: scheme frauduloase și studii de caz interesante
Criptomoneda a revoluționat peisajul financiar, oferind noi oportunități de inovare și investiții. Cu toate acestea, această revoluție digitală a dat naștere și unei laturi mai întunecate: spălarea banilor cripto. Autoritățile de reglementare descoperă tot mai multe infracțiuni de spălarea banilor prin criptomonede, însă grupurile infracționale elaborează metode din ce în ce mai sofisticate pentru a-și spăla banii murdari și acoperi urmele.
În acest articol vom vorbi despre cele mai cunoscute metode de spălarea banilor prin criptomonede și vom prezenta câteva studii de caz relevante!
FATF a actualizat recomandările privind standardele de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
Una dintre cele mai importante noutăți privind activitățile de combaterea și prevenirea spălării banilor din ultima jumătate a lunii noiembrie 2023 este actualizarea recomandărilor FATF în privința combaterii spălării banilor și finanțării terorismului. Află din acest articol la ce se referă aceste actualizări, dar și alte evenimente AML din perioada 23-30 noiembrie 2023!
Amendă de 110.000 EUR pentru încălcarea securității datelor cu caracter personal
Gestionarea și protecția datelor personale ar trebui să fie o preocupare majoră în orice organizație. Din momentul în care datele personale au fost colectate, există riscul ca acestea să fie utilizate în mod incorect sau neautorizat. Regulamentul european GDPR impune limite și reguli privind modul în care datele pot fi colectate, stocate, utilizate și partajate, reducând astfel riscul de abuz sau utilizare inadecvată. Nerespectarea cerințelor GDPR poate duce la sancțiuni semnificative din partea autorităților de supraveghere și consecințe legale grave pentru organizațiile neconforme. Îți prezentăm în continuare ce amenzi GDPR au fost acordate în luna noiembrie 2023 de ANSPDCP, cazurile respective putând servi ca lecții pentru modul de abordare a securității datelor.
Lista țărilor cu risc ridicat- actualizat la 27.10.2023
În 27/10/2023, FATF a revizuit lista țărilor cu risc ridicat (lista neagră) și lista jurisdicțiilor supuse monitorizării sporite (lista gri) și a introdus Bulgaria în lista gri. Au fost șterse din lista gri: Albania, Cayman, Iordania și Panama.
Lista țărilor cu risc ridicat- actualizat la 24.10.2023
În 24 octombrie 2023, a avut loc o nouă actualizare a riscului geografic. Aceasta se referă la stabilirea cadrului pentru măsuri restrictive specifice având în vedere situația din Niger.
Lista țărilor cu risc ridicat- actualizat la 18.10.2023
În 17 octombrie 2023, a avut loc o nouă actualizare a riscului geografic. Aceasta se referă la jurisdicțiile necooperante în scopuri fiscale. În documentul atașat găsiți lista țărilor cu risc ridicat - actualizată la 17 octombrie!
Modalitatea de efectuare stagiu de pregătire practică la programele de formare profesională inițială la ASFM
De la 1 februarie 2023 introducem Stagiul de practică în cadrul programelor de formare profesională inițială. Organizarea activității de practică are ca OBIECTIV consolidarea cunoștințelor teoretice și dezvoltarea abilității de a pune în practică conceptele învățate.
Top 5 noutăți AML pentru perioada 16.06.2022-15.07.2022
Descoperă top 5 evenimente AML din perioada 16 iunie - 15 iulie 2022. Autor Radu Ion, lector AS Financial Markets
Beating DBA and Inflation!
Autor Mukul Pal, CAIA, AlphaBlock, lector AS Financial Markets
Buletin informativ GDPR iunie 2022
Noutățile lunii iunie: Date cu caracter personal – tot ce trebuie să știi pentru a fi conform GDPR; Declarațiile de avere; Reclamație GDPR- Sistem de urmărire pe mașina companiei (utilizată și pentru uz personal) fără consimțământul meu.
A.S.F. a scos la concurs un post vacant: Specialist piețe reglementate în cadrul Serviciului Investigații și Abuz pe Piață
Autoritatea de Supraveghere Financiară/ Sectorul Intrumente și Investiții Financiare a scos la concurs un post de specialist piețe reglementate în cadrul Serviciului Investigații și Abuz pe Piață
Posturi vacante scoase la concurs de A.S.F.
Posturi vacante: Analist financiar în cadrul Serviciului de Supraveghere și Control Integrat, Specialist piețe reglementate în cadrul Serviciului Control Entități Reglementate, Arhitect de sistem în cadrul Serviciului Dezvoltare și Administrare Soluții Software, Șef serviciu în cadrul Direcției Generale de Strategie și Stabilitate Financiară, Responsabil analiză și prelucrare date din cadrul Direcției Generale de Strategie și Stabilitate Financiară etc.
Web3 Alts, de Mukul Pal
Suntem într-o revoluție a activelor alternative. Crypto-ul ar putea fi cea mai populară dintre alternativele lichide Web3 [Alts], dar pe măsură ce dezintermedierea își va lua avânt, noul internet va duce la redistribuirea bogăției, luând mai întâi cota de piață din lumea moștenită și apoi generând noi oportunități sub formă de active de date care vor fi cumpărate și vândute ca acțiunile pe piața blockchain.
Anticiparea acestei evoluții este o sarcină dificilă. Președintele IBM, Thomas Watson a spus odată că există o piață pentru poate cinci computere. Trebuie să fii un futurolog pentru a avea un cuvânt de spus cu privire la modul în care tehnologia va evolua în viitor. A vorbi despre Bitcoin care ajunge la zero, fără un simț al istoriei, este o gândire miopă, înrădăcinată într-un accident.
Top 5 noutăți AML pentru perioada 16.05.2022-15.06.2022
Descoperă top
5 evenimente AML din perioada mai - iunie 2022