Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale

Acest curs esențial abordează prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, subiecte prioritare pe agenda autorităților de reglementare. Printr-o combinație între teorie și practică, participanții vor învăța să identifice, să evalueze și să administreze riscurile financiare ilicite. Programul este aliniat la cele mai noi reglementări naționale și internaționale și include studii de caz relevante pentru profesioniștii din domeniu.

Obiective

Cursul urmărește să dezvolte competențele necesare profesioniștilor pentru a respecta legislația, gestiona riscurile și asigura conformitatea în cadrul organizațiilor lor. Obiectivele principale includ:

1. Înțelegerea reglementărilor legale: Participanții vor învăța despre obligațiile legale prevăzute de legislația națională și internațională privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului;
2. Identificarea riscurilor și evaluarea acestora: Dobândirea competențelor necesare pentru a recunoaște operațiunile și tranzacțiile suspecte, precum și riscurile aferente;
3. Implementarea măsurilor de diligență: Dezvoltarea abilităților de a aplica măsuri standard, simplificate și suplimentare pentru cunoașterea clientelei;
4. Gestionarea relațiilor cu clienții de risc: Înțelegerea modului de administrare a relațiilor cu clienții și furnizorii care prezintă riscuri ridicate;
5. Aplicarea practică a conceptelor: Utilizarea cunoștințelor teoretice în studii de caz și exerciții relevante pentru prevenirea infracțiunilor financiare;
6. Prevenirea sancțiunilor: Pregătirea pentru evitarea sancțiunilor financiare și operaționale prin implementarea unor politici și proceduri eficiente;
7. Promovarea unei culturi etice și de conformitate: Asigurarea aliniamentului între valorile organizației și standardele profesionale.

Grup țintă

Cursul este adresat profesioniștilor care au responsabilități în aplicarea legislației și conformității în diverse industrii. Programul este ideal pentru:

1. Persoane cu atribuții de raportare privind prevenirea și combaterea spălării banilor;
2. Ofițeri de conformitate (AML), control intern, audit, monitorizare și gestionare a riscurilor;
3. Personalul din departamentele economice, implicat în gestionarea tranzacțiilor și analiza riscurilor;
4. Specialiști din industriile financiar-bancară, telecomunicații, energie, retail, consultanță și alte sectoare reglementate;
5. Persoane care au responsabilități în relațiile cu clienții și furnizorii, având un rol esențial în identificarea și gestionarea riscurilor;
6. Profesioniști care doresc să-și dezvolte competențele și să se specializeze în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.

Acest curs este potrivit atât pentru persoanele din sectorul public, cât și pentru cele din sectorul privat, care vor să își consolideze cunoștințele și să se alinieze la cele mai recente reglementări din domeniu.

Tematica

Programul include o combinație de noțiuni teoretice și studii de caz practice, fiind structurat astfel:
1.    Istoric și cadrul internațional privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
•    Evoluția cadrului internațional și organizațiile implicate.

2.    Cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului
•    Reglementările din România și autoritățile competente.

3.    Infracțiunea de spălare a banilor
•    Definiții, exemple și implicații juridice.

4.    Identificarea, evaluarea și gestionarea riscurilor
•    Metode și practici pentru analiza riscurilor.

5.    Măsurile de cunoaștere a clientelei, abordarea pe bază de risc
•    5.1. Măsuri standard de cunoaștere a clientelei;
•    5.2. Măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei;
•    5.3. Măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei.

6.    Identificarea beneficiarului real
•    Proceduri și cerințe legale.

7.    Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune
•    Obligații și bune practici.

8.    Raportul privind activitatea suspectă
•    8.1. Indicatori de suspiciune și tipologii de spălare a banilor.

9.    Persoana desemnată și proceduri interne
•    Responsabilitățile persoanei desemnate în conformitate cu legislația.

10.    Păstrarea documentelor
•    Cerințe legale privind arhivarea informațiilor.

11.    Răspunderi și sancțiuni în legislația pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
•    Tipuri de sancțiuni și implicații.

12.    Regimurile sancțiunilor internaționale
•    12.1. Programul SUA privind sancțiunile;
•    12.2. Programul ONU privind sancțiunile;
•    12.3. Programul UE privind sancțiunile;
•    12.4. Legislația din România privind sancțiunile;
•    12.5. Listele de sancțiuni și sancțiunile sectoriale.

13.    Restricțiile financiare și economice
•    13.1. Restricțiile financiare;
•    13.2. Restricțiile economice.

14.    Riscuri și vulnerabilități în sistemul financiar-bancar
•    Identificarea punctelor slabe și minimizarea riscurilor.

15.    Cele mai bune practici în sistemul financiar-bancar

•    Exemple de succes și implementarea soluțiilor eficiente

Lector: Ion Radu, ICA, Expert Conformitate

1. Experiență vastă: Ion Radu are peste 25 de ani de experiență în aplicarea legislației financiare și de conformitate, fiind recunoscut drept unul dintre cei mai apreciați profesioniști din România în domeniul prevenirii spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FACTA (The Foreign Account Tax Compliance Act);
2. Expertiză profesională: În prezent, ocupă funcția de expert conformitate la Banca Comercială Română, unde contribuie la implementarea standardelor și practicilor internaționale de gestionare a riscurilor financiare;
3. Educație solidă: Este licențiat în Matematică la Universitatea din București, absolvent al Cursului Postuniversitar de Management Bancar și Bursier la ASE și al numeroaselor alte cursuri de specializare în domeniul financiar-bancar și conformitate;
4. Trainer experimentat: A susținut multiple cursuri și sesiuni de formare profesională, oferind participanților instrumentele necesare pentru a înțelege și aplica soluții practice în gestionarea riscurilor.

Ce aduce în plus și obiectivul principal al lectorului: Ion Radu își propune să contribuie activ la formarea unor profesioniști capabili să respecte și să aplice cerințele legislative, să minimizeze riscurile și să asigure conformitatea organizațiilor lor cu standardele internaționale. Lectorul oferă prezentări bine structurate, studii de caz relevante și exerciții practice care facilitează aplicarea teoriei în situații reale. Prin abordarea sa proactivă, urmărește să încurajeze o cultură a conformității și să ofere know-how-ul necesar gestionării riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului. De asemenea, lectorul aduce o expertiză aprofundată privind reglementările internaționale, inclusiv programele de sancțiuni ale SUA, ONU și UE.

Documente necesare înscrierii

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Completează și pregătește următoarele documente:
•    1a. Formular de înscriere persoană juridică (PDF)/ (WORD);
•    1b. Formular de înscriere angajat/ persoană fizică (PDF)/ (WORD);
•    2. Copie act de identitate;
•    3. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau extras de cont care dovedește efectuarea plății).
2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro 
3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest program de pregătire și formare profesională.

Data limită înscriere:

Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea programului, în limita locurilor disponibile.

Tarif: 650 RON+TVA/participant

Plata se va efectua în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262:

1.  IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
2.  IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301

Reduceri oferite:

1.  Pentru înscrierea a minimum 2 participanți, se oferă o reducere de 5% din prețul programului;
2. Pentru înscrierea a minimum 5 participanți, se oferă o reducere de 10% din prețul programului.

Durata programului

Programul „Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale” se desfășoară în perioada 10.03.2025- 13.03.2025, online, pe durata a 8 ore.

1. luni, orele 17.00-19.00;
2. marți, orele 17.00-19.00;
3. miercuri, orele 17.00-19.00;
4. joi, orele 17.00-19.00.

Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 8 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

Contact

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
1.    tel: 0369-404.124 sau 0771-261.036;
2.    e-mail: office[at]cursuribursa.ro

Noul Pachet AML al Uniunii Europene

Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene” oferă o perspectivă practică și detaliată asupra celor mai recente reglementări europene în materie de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului. Acesta abordează principalele prevederi ale Directivei (UE) 2024/1640 (a 6-a directivă AML), Regulamentului AML (UE) 2024/1624 și rolul Autorității AML (AMLA) conform Regulamentului (UE) 2024/1620.

Participanții vor învăța cum să implementeze măsuri eficiente pentru asigurarea conformității, reducerea riscurilor și evitarea sancțiunilor, atât în sectoarele financiare, cât și non-financiare. Cursul include studii de caz și exemple practice, fiind ideal pentru profesioniștii implicați în gestionarea riscurilor AML/CFT.

Obiective

Acest curs oferă o analiză detaliată a celui mai recent Pachet AML (Anti-Money Laundering), punând accent pe mecanismele esențiale prevăzute de următoarele reglementări:
•    Directiva (UE) 2024/1640 – cunoscută ca a 6-a Directivă AML;
•    Regulamentul AML (UE) 2024/1624;
•    Regulamentul AML (UE) 2023/1113;
•    Impactul Autorității AML (AMLA), reglementată prin Regulamentul (UE) 2024/1620.

Participanții vor dobândi cunoștințe aprofundate privind:
•    Impactul reglementărilor asupra sectoarelor financiare și non-financiare;
•    Mecanismele necesare pentru asigurarea conformității cu cerințele legale;
•    Strategii eficiente pentru a minimiza expunerea la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
•    Evitarea aplicării sancțiunilor de către autoritățile de supraveghere prin implementarea măsurilor adecvate de conformitate.

Grup țintă

Cursul este recomandat profesioniștilor care dețin responsabilități în următoarele domenii:
•    Conformitate – implementarea și monitorizarea politicilor AML/CFT;
•    Administrarea riscurilor – identificarea, evaluarea și gestionarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului;
•    Audit intern – verificarea și îmbunătățirea proceselor și controalelor interne pentru conformitate;
•    Funcții juridice – interpretarea și aplicarea cerințelor legislative în materie de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Cursul se adresează în special:
•    Instituțiilor financiare (bănci, instituții de plată, companii de asigurări etc.);
•    Entităților non-financiare (avocați, notari, contabili, agenții imobiliare, cazinouri etc.) care sunt supuse cerințelor reglementărilor AML/CFT.

Tematica

1. Introducere în cadrul de reglementare AML/CFT

1. Noțiuni de bază: definiții și concepte cheie în AML/CFT
2. Contextul internațional: standardele FATF și impactul acestora asupra Uniunii Europene
3. Evoluția reglementărilor europene în domeniul AML

2. Prevederile Directivei (UE) 2024/1640 – a 6-a Directivă AML

1. Registre naționale și accesul la aceste registre 
2. Noi cerințe privind evaluarea riscurilor
3. Extinderea aplicabilității directivei la noi sectoare și activități

3. Regulamentul AML (UE) 2024/1624

1. Extinderea sferei de entități obligate
2. Mecanisme armonizate la nivelul statelor membre
3. Rolul și responsabilitățile instituțiilor financiare și non-financiare

4. Autoritatea Europeană pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA)

1. Structura și funcțiile AMLA
2. Rolul AMLA în supravegherea și coordonarea statelor membre
3. Mecanisme de cooperare transfrontalieră

5. Regulamentul AML (UE) 2023/1113  

1. Informații minime care însoțesc transferurile de fonduri
2. Extinderea sferei de aplicare pentru criptoactive

6. Implementarea practică a cerințelor AML/CFT

1. Identificarea beneficiarilor reali și verificarea acestora
2. Măsuri de due diligence: standard și avansat
3. Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea activităților suspecte

7. Managementul riscurilor AML în sectoarele financiare și non-financiare

1. Identificarea și clasificarea riscurilor
2. Instrumente pentru gestionarea eficientă a riscurilor AML
3. Studiu de caz: modele de evaluare a riscurilor

8. Sancțiuni și măsuri corective

1. Tipuri de sancțiuni aplicabile pentru nerespectarea reglementărilor AML
2. Exemple de penalități aplicate în practică
3. Strategii pentru evitarea sancțiunilor și îmbunătățirea conformității

9. Test de evaluare finală și studiu aplicat

1. Simulări practice bazate pe scenarii reale
2. Analiza conformității pentru o entitate ipotetică
3. Feedback și concluzii finale

Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat în AML (Anti-Money Laundering) și conformitate, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar. De-a lungul carierei, a coordonat echipe și proiecte complexe, acumulând expertiză în analiza și investigarea tranzacțiilor, identificarea beneficiarilor reali, gestionarea relațiilor cu autoritățile și optimizarea proceselor de conformitate. Este certificată internațional de organizații prestigioase precum ACAMS și ACSS și este un trainer acreditat cu o pasiune pentru educație.

Contribuții recente: Începând cu acest an, Andreea sprijină echipa AS Financial Markets în elaborarea unui newsletter săptămânal dedicat prevenirii spălării banilor, care sintetizează evenimentele interne și internaționale relevante, alături de analize ale întâmplărilor semnificative din domeniu. Această inițiativă oferă un suport valoros profesioniștilor din industrie pentru a rămâne la curent cu cele mai noi evoluții.

Ce aduce în plus: Andreea îmbină o abordare practică, bazată pe experiența sa directă în instituții financiare de top, cu o capacitate excelentă de comunicare și adaptare la nevoile cursanților. Sesiunile sale de training sunt interactive, bine structurate și orientate spre provocările reale ale industriei.

Recomandare: Organismul subliniază valoarea adusă de Andreea Țampu-Ababie, recomandând o atenție sporită expertizei sale și contribuției valoroase pe linia prevenirii și combaterii spălării banilor.

Documente necesare înscrierii

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Completează și pregătește următoarele documente:
•    1a. Formular de înscriere persoană juridică (PDF)/ (WORD);
•    1b. Formular de înscriere angajat/ persoană fizică (PDF)/ (WORD);
•    2. Copie act de identitate;
•    3. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau extras de cont care dovedește efectuarea plății).
2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office[at]cursuribursa.ro
3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest program de pregătire și formare profesională

Data limită înscriere:

Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea programului, în limita locurilor disponibile.

Tarif: 590 RON+TVA/participant

Plata se va efectua în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262:
•    IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
•    IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301
Reduceri oferite:
•    Pentru înscrierea a minimum 2 participanți, se oferă o reducere de 5% din prețul programului;
•    Pentru înscrierea a minimum 5 participanți, se oferă o reducere de 10% din prețul programului.

Durata

Programul „Noul Pachet AML al Uniunii Europene (AML-Directiva 6)” se desfășoară în perioada 10.06.2025- 11.06.2025, online, pe durata a 4 ore.
marți, orele 17.30-19.30;
miercuri, orele 17.30-19.30.

Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Noul Pachet AML al Uniunii Europene (AML-Directiva 6)", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 4 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

Contact

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
1.    tel: 0369-404.124 sau 0771-261.036;
2.    e-mail: office[at]cursuribursa.ro

Managementul conformității și controlului intern în instituțiile nefinanciare

Într-un mediu economic globalizat și din ce în ce mai reglementat, conformitatea a devenit un pilon esențial în protejarea integrității piețelor și a organizațiilor. Instituțiile nefinanciare, la fel ca cele financiare, sunt supuse unor cerințe riguroase pentru prevenirea criminalității financiare, spălării banilor, fraudelor și corupției.

Acest curs își propune să ofere o înțelegere clară a conceptelor esențiale de conformitate, a cerințelor legislative aplicabile și a bunelor practici în implementarea unui program eficient de conformitate. Vom explora legislația internațională și națională, entitățile implicate în supravegherea conformității, precum și responsabilitățile ofițerilor de conformitate în cadrul instituțiilor nefinanciare.

Funcția de control intern - Prezentare generală

Acest curs își propune să ofere participanților o înțelegere aprofundată a conformității în instituțiile nefinanciare, incluzând reglementările relevante, bunele practici și strategiile de prevenire a riscurilor asociate criminalității financiare, fraudei și corupției.

Beneficiile participării la curs

Cursul furnizează cunoștințele esențiale pentru crearea, implementarea și evaluarea unui sistem de conformitate robust în instituțiile nefinanciare, asigurând un cadru eficient de control intern și gestionare a riscurilor. Finalizarea cu succes a acestui program va asigura înțelegerea conceptelor de conformitate, a obiectivelor și responsabilităților personalului care ocupă funcția de conformitate, astfel:

1. Cunoașterea detaliată a cerințelor de conformitate și reglementărilor aplicabile
2. Capacitatea de a implementa politici și proceduri pentru reducerea riscurilor
3. Creșterea competențelor profesionale în managementul riscurilor și conformității
4. Acces la studii de caz și bune practici din industrie

Obiectivele cursului

Participanții vor dobândi competențe solide privind:

1. Rolul și responsabilitățile funcției de control intern în cadrul arhitecturii organizaționale
2. Corelarea și colaborarea dintre funcțiile de conformitate, audit și control intern
3. Cele mai bune practici pentru implementarea unui cadru eficient de control intern și conformitate
4. Identificarea și gestionarea riscurilor operaționale și de conformitate
5. Dezvoltarea mecanismelor de monitorizare, raportare și comunicare internă
6. Promovarea culturii etice și a comportamentului conform în organizație.

Public-țintă

Cursul este destinat profesioniștilor care activează în instituții nefinanciare și care au responsabilități legate de conformitate, control intern, audit sau managementul riscurilor. Acesta oferă o abordare practică și integrată asupra sistemelor de control intern și conformitate, contribuind la întărirea mecanismelor de guvernanță și prevenirea riscurilor operaționale, de fraudă sau reputaționale:

1. Ofițeri de conformitate și responsabili cu prevenirea fraudei 
2. Manageri de risc și specialiști în managementul riscurilor 
3. Responsabili ai funcției de control intern și personal din cadrul acestei funcții 
4. Auditori interni și consultanți în conformitate 
5. Profesioniști din domeniul juridic și financiar care interacționează cu funcțiile de control, conformitate și audit

Structura cursului

Cursul este organizat în mai multe module, fiecare abordând un aspect esențial al conformității:

1. Modul 1: Entități și legislație în combaterea criminalității financiare
2. Modul 2: Rolul și organizarea ofițerului de conformitate
3. Modul 3: Guvernanța corporativă, managementul riscurilor și conformitatea
4. Modul 4: Managementul fraudei – tipologii, profilul fraudatorului și prevenție
5. Modul 5: Mita și corupția – identificare, prevenție și politici anticorupție
6. Modul 6: Prevenirea și combaterea spălării banilor.

Prin studii de caz, exemple practice și exerciții interactive, participanții vor putea aplica conceptele teoretice în scenarii reale, contribuind astfel la consolidarea unui mediu de afaceri sigur și conform reglementărilor. Pentru structura detaliată, vă rugăm accesați MAI MULTE DETALII.

Modalitatea de desfășurare

Cursul combină teoria cu aplicații practice și are o durată totală de 30 de ore. Acesta include:

1. Vizualizarea înregistrărilor video: care acoperă teoria, studii de caz și aplicații practice, structurate pe teme esențiale din domeniul conformității și controlului intern;
2. Studii de caz relevante, care facilitează aplicarea cunoștințelor în contexte concrete;
3. Teste de verificare a cunoștințelor, parcurse după vizualizarea fiecărui modul, care consolidează învățarea și finalizează capitolul corespunzător.
4. Chat pentru întrebări și clarificări: Interacțiuni cu lectorii și colegii printr-un sistem de chat integrat.
5. Sesiune de întrebări și răspunsuri: Momente dedicate pentru a primi clarificări și feedback personalizat.

Platforma de învățare este optimizată pentru dispozitive mobile, oferind acces facil la conținutul cursului, înscriere și participare la webinarii de pe telefon, tabletă, laptop sau calculator.

Certificare

În urma participării la cursul de formare profesională ”Managementul conformității și controlului intern în instituțiile nefinanciare” vei primi:

1. Adeverința de PARTICIPARE la program care certifică temele abordate și testele absolvite. Documentul include următoarele informații: 

1. Temele fiecărui capitol, reflectând conținutul studiat;
2. Timpul individual parcurs și orele finalizate pentru fiecare capitol;
3. Calificativele obținute la finalizarea fiecărui capitol.

Această adeverință atestă că participantul a îndeplinit toate cerințele preliminare pentru obținerea certificatului de absolvire.

2. Certificat de ABSOLVIRE, eliberat de AS Financial Markets, care atestă absolvirea programului de formare profesională, precum și nota obținută la testul de verificare finală.
Certificatul se eliberează în format electronic, în termen de 24 de ore de la promovarea examenului final.

! Acest tip de certificare poate fi util pentru dezvoltarea personală și profesională, dar nu poate fi utilizat ca dovadă de pregătire recunoscută de autoritățile de reglementare din domeniul financiar.

Solicită informații suplimentare!

Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la:
📞 0369-404.124
📞 0771-261.036
✉️ office[at]cursuribursa.ro