Bun venit!

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea Caselor de Ajutor Reciproc(CAR) (NOU)

Află cum previi şi combaţi activitatea de spălare a banilor

Cursul este util tuturor celor care doresc să prevină şi să combată spălarea banilor şi finanţarea terorismului şi vor să fie la curent cu modificările semnificative din 2023 din piața instituțiilor financiare nebancare, specific CAR. Cursul abordează problematica cunoașterii clientelei, a prevenirii și combaterii spălării banilor și  a sancțiunilor internaționale din perspectiva Caselor de Ajutor Reciproc. 

De ce să te înscrii la cursul de cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor?

Acest program are ca obiectiv analizarea reglementărilor legale în vigoare cu privire la spălarea banilor și prezintă metode eficiente de aplicare a normelor impuse de Uniunea Europeană în acest domeniu. Vei învăța de la un specialist de top în domeniu principalele tehnici de investigație financiară folosite în combaterea infracțiunilor de spălare a banilor. 

Iată principalele motive pentru care trebuie să te înscrii la cursul de prevenire a spălării banilor:

1. Vei învăța care sunt reglementările în vigoare la nivel național și european, politicile și procedurile în ceea ce privește spălarea banilor (drepturi de acces, obligații de raportare și escaladare etc.);
2. Vei ști care sunt principalele metode de detectare și raportare a tranzacțiilor suspecte (recunoașterea semnalelor de avertizare și a indiciilor de suspiciune, regulile de acțiune în cazul descoperirii unei activități de spălarea banilor);
3. Vei înțelege necesitatea abordării bazate pe risc a spălării banilor și finanțării terorismului și vei învăța modalități de măsurare și gestionarea a riscului la nivelul întregii companii;
4. Te vei familiariza cu structura generală a modelelor de rating și vei afla cum să gestionezi relațiile cu clienții care se află pe lista de risc pentru spălarea banilor;
5. Accentul se pune pe aplicarea conceptelor în mod practic, prin exerciții și studii de caz;

Înveți de la trainer cu experiență de peste 25 ani în prevenirea și combatere a spălării banilor

Cursul de cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banililor este susținut de Ion Radu, unul dintre cei mai buni specialiști din România pe probleme legate de prevenirea spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FATCA (The Foreign Account Tax Compliance Act), având o experiență profesională de peste 25 ani pe aria de Conformitate din domeniul financiar-bancar.

Ion Radu ocupă în prezent funcția de expert conformitate la Banca Comercială Română. Este licențiat în Matematică, la Universitatea din București, a absolvit Cursul postuniversitar de Management Bancar și Bursier - ASE și numeroase cursuri de specializare în domeniul financiar-bancar și de conformitate, precum:

1. ICA & Manchester University – International Diploma in Compliance
2. TUVIT - Managementul sistemelor de Securitate
3. IBR - Principii și Metode de Creditare
4. ASE București - Curs postuniversitar Management Bancar și Bursier
5. The impact of the new EU regulations framework – PWC
6. Compliance integrated approach within the latest regulations – Deloitte

Cui se adresează acest curs?

Programul este adresat membrilor de conducere, a persoanelor care au responsabilitate în aplicarea legislației, celor care doresc să-și dezvolte competențele în prevenirea spălării banilor. Acestea pot fi:

1. membrilor conducerii de rang superior a entităților
2. ofițerul de conformitate
3. persoanele desemnate cu responsabilități în aplicarea Legii 129/2019
4. persoane care analizează dosarul clienților și care procesează tranzacțiile acestora
5. persoane care doresc să-și dezvolte competențele și să se specializeze în acest domeniu.

Modul de desfășurare al cursului

Cursul de "Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor" va avea loc online, pe parcursul a 4 zile.

Vor fi 4 Webinarii LIVE a câte 2 ore fiecare.

IMPORTANT!!! Nu este nevoie să instalezi vreun program pentru a participa la Webinarii! Trebuie doar să fii online și să le urmărești de pe laptop sau telefon.

Vei avea colegi de program alți specialiști care lucrează în același domeniu, iar acest lucru reprezintă o oportunitate excelentă de a discuta și împărtăși cunoștințe și experiențe.

După participarea la program, ASFM îți pune la dispoziție EXTRA - 30 de minute de "ședințe de consultări" cu lectorul pentru a clarifica eventuale nelămuriri. Sesiunile de consultări vor fi organizate cu maxim 5 studenți, pentru ca lectorul să poată răspunde punctual întrebărilor specifice ale cursanților.

La finalul programului, vei primi suportul de curs în format video pentru a-l reasculta și aprofunda oricând este necesar.

Tematica

Programul de cunoaștere și prevenire a spălării banilor este împărțit în două module (teorie + practică), astfel:

Modul I - Informativ - informații generale cu privire la spălarea banilor:

1. Infracțiunea de spălare a banilor 

2. Organisme, standarde și ghiduri internaționale 

Modul II - Aprofundarea informațiilor și aplicarea normelor legislative impuse de Uniunea Europeană :

3. Identificarea clienților și a beneficiarilor reali

4. Identificarea evaluarea și gestionarea riscurilor 

5. Riscul la nivel de client, produse, canale de distribuție

6. Metodologia și calculul riscului inerent și rezidual la nivelul întregii activități

7. Măsurile de cunoaștere a clientelei

8. Tranzacții cu risc sporit, indicatori de suspiciune și tipologii.

9. Răspunderi și Sancțiuni

10. Aplicarea Sancțiunilor internaționale

11. Exemple și Studii de caz

Ce primești dacă participi la cursul de Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor?

Dacă participi la curs vei primi:

1. Suportul lectorului pe toată durata parcurgerii programului – ai acces direct la unul dintre cei mai buni specialiști în domeniu și ai posibilitatea de a-i adresa întrebări și de a învăța din experiența sa;
2. Camera de discuții suport din partea AS Financial Markets
3. Suport IT pentru desfășurarea cursului în condiții excelente, astfel încât să nu pierzi niciun minut prețios din acest program;
4. Certificat de participare cu 8 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă pentru anul în curs (certificatul se eliberează online sau în format electronic în termen de 24 ore de la finalizarea programului).

Curs de Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor - Bonus ASFM

●  Acces nelimitat pentru a vizualiza suportul de curs în format video (pe toată perioada desfășurării programului până la expirarea valabilității informațiilor).

●  Acces GRATUIT la următoarea serie de curs organizată de ASFM pe acest subiect - pentru a fi la curent cu toate noutățile din acest domeniu.

Cum te înscrii la curs?

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:

1. Completează și pregătește următoarele documente:

1. Formular de înscriere persoană juridică (PDF) / (WORD) sau persoană fizică (PDF)
2. Copie act de identitate
3. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs și examen(copie ordin de plată bancar sau extras de cont cuprinzând dovada efectuării plății).

2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro 

3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest curs de pregătire și formare profesională.

Investește în dezvoltarea ta profesională ! Înscrie-te ACUM la cursul pentru Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor!

Pentru informații suplimentare, ne poți contacta la numerele de telefon 0369-404.124, 0771-261.036 sau ne poți scrie pe adresa de e-mail office[at]cursuribursa.ro.

Buletin Informativ Lunar

1. Noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel internațional din perioada 15 februarie 2023 - 14 martie 2023 (articol de interes general, 15.03.2023) (click pentru detalii)
2. Arhivă - buletin informativ lunar: (click pentru abonare)

Articole recomandate, disponibile pe blog.cursuribursa.ro

1. Evaluarea riscurilor de spălarea banilor: cum identifici beneficiarul real într-un caz de acționari aparenți, care sunt activitățile cu risc ridicat de SB/FT și alte informații utile, 21.03.2023 (click pentru detalii)

2. Combaterea spălării banilor în asigurări: riscuri, semnale de avertizare, tranzacții suspecte, 14.02.2023 (click pentru detalii)

3. Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori(articol specific companii de stat și al pieței de capital, 17.10.2022) (click pentru detalii) 

4. Care sunt cele mai frecvente scheme de spălarea banilor?, 19.09.2022 (click pentru detalii) 

5. 9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite, 08.09.2022 (click pentru detalii)

6. 5 aspecte de care să ții cont atunci când îți alegi cursurile online, 26.07.2022 (click pentru detalii)

Link-uri utile:

1. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF): Prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului 
2. Banca Națională a României (BNR): Prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului 
3. Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)
4. ONPCSB: Întrebări privind depunerea declarației privind beneficiarul real, desemnarea unei persoane/ raportarea on-line, (click pentru detalii)

Programe în 2023 organizate AS Financial Markets pe tema "Combaterea și prevenirea spălării banilor"

1. KYC/AML/CFT - Vulnerabilități și lecții învățate din cazuistica publică internațională, 28 martie - 29 martie 2023 (click pentru detalii)
2. Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în asigurări, 10 aprilie -12 aprilie 2023 (click pentru detalii)
3. Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea Caselor de Ajutor Reciproc(CAR), 24 aprilie - 27 aprilie 2023 (click pentru detalii)
4. Spălarea banilor, finanțarea terorismului și sancțiuni internaționale, 08 mai - 11 mai 2023 (click pentru detalii)
5. Evaluarea riscurilor SB/FT, 06 iunie - 07 iunie 2023 (click pentru detalii)

Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la oricare dintre numerele de telefon 0369-404.124/ 0771-261.036 sau ne poți scrie pe adresa de e-mail office@cursuribursa.ro.

Înscrie-te acum la Cursul Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea Caselor de Ajutor Reciproc!

Consultant de Investiții 

Programul are ca obiectiv dobândirea de cunoștințe și competențe pentru personalul care oferă consultanță de investiții în legătură cu serviciile și activitățiile de investiții financiare și/ sau instrumente financiare conform prevederilor Legii 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019, Regulamentului A.S.F./ B.N.R. nr. 14/7/2018 privind prestarea de servicii și activități de investiții în numele societăților de servicii de investiții financiare și al instituțiilor de credit, respectiv Ghidul ESMA cu privire la evaluarea cunoștințelor și competențelor.

De ce să te înscrii la cursul Consultant de Investiții Financiare?

Cu ajutorul acestui program de pregătire și perfecționare, vei înțelege mai bine structura, modul de funcționare și caracteristicile piețelor financiare, instrumentele financiare tranzacționate pe aceste piețe și cadrul de reglementare. Pe lângă teorie, cursul conține și parte practică, unde vei avea posibilitatea de a analiza diverse studii de caz.

Iată, concret, câteva din informațiile utile pe care le vei învăța prin intermediul acestui program:

1. Vei înțelege modul în care poate fi afectată valoarea și cotația produselor de investiții (impactul valorilor economice și al evenimentelor naționale/ regionale/globale asupra piețelor);
2. Vei obține cunoștințe importante despre indicii bursieri și finanțe comportamentale;
3. Vei afla ce este abuzul de piață și spălarea banilor;
4. Vei obține noțiuni elementare de analiză financiară pentru a putea evalua datele relevante pentru produsele de investiții despre care oferi informații clienților;
5. Vei învăța concepte/principii în construirea unui portofoliu de investiții și implementarea unei strategii de investiții;
6. Vei afla care este regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare.

Înveți de la profesioniști de top, care au o experiență îndelungată pe piața de capital din România

Acordăm o atenție deosebită calității cursurilor noastre, prin urmare toți lectorii AS Financial Markets sunt profesioniști redutabili, cu un înalt grad de calificare și o experiență vastă în domeniul financiar-bancar și piața de capital, fiind recunoscuți de  A.S.F./B.N.R./C.A.F.F.P.A.

Lectorii noștri abordează fiecare temă cu deosebită seriozitate, astfel încât toți participanții la curs să înțeleagă bine conceptele prezentate și să obțină competențele necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor profesionale.

Programul ”Consultant de investiții financiare/Persoana care  oferă consultanță clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare” este susținut de următorii lectori:

1. Adrian Codîrlașu - Dr. în Economie, Vicepreședinte al Asociației CFA România, Vicepreședinte al Asociației Analiștilor Financiari - Bancari din România și Profesor Asociat în cadrul Școlii Doctorale de Finanțe-Bănci
2. Darie Moldovan - Lector Universitar Dr. Secția Inform. Ec. UBB Cluj-Napoca și Dr. în Științe Economice, domeniul Cibernetică și Statistică
3. Ovidiu- Petre Mura - Lector Universitar Dr. Universitatea de Vest din Timişoara, specializarea Finanțe-Bănci, Master în ”Finanţe şi strategii financiare ale companiilor”
4. Narcisa Oprea - Avocat, partener coordonare arie de practică piața de capital în cadrul Schoenherr și Asociații
5. Roxana Păunescu - Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, cu o experiență de 20 ani pe piața financiar-bancară și a pieței de capital
6. Mugur Popescu - CFA, Board Member CFA România, Director Investiții BCR Pensii, S.A.F.P.P. SA
7. Ion Radu - expert conformitate BCR, cu peste 25 ani de experiență în coordonarea activităților de prevenirea spălării banilor și terorismului, sancțiuni financiare internaționale și FATCA în instituții de credit de prestigiu din România
8. Ioana Sechel - Șef Lucrări în cadrul Univ. Tehnice Cluj-Napoca și Risk Manager în cadrul BRK Financial Group
9. Bogdan Tudosie - CFA, Director Vânzări în cadrul BRD Asset Management

Cui se adresează acest curs?

Acest program de pregătire profesională se adresează persoanelor care furnizează servicii de consultant de investiții și care trebuie să facă dovada absolvirii unui program de pregătire iniţială organizat de un organism de formare profesională recunoscut de autorităţile competente.

Consultantul de investiții prestează cu titlu profesional servicii de consultanță de investiții, respectiv face recomandări personale de investiții cu privire la unul sau mai multe servicii financiare. Conform prevederilor legale în vigoare el are obligația de a acționa într-un mod onest, echitabil și profesionist, care să corespundă cel mai bine intereselor clienților.

Pentru a dobândi calitatea de consultant de investiții, o persoană trebuie să îndeplinească criteriile de cunoștinte, competențe și experiență extinse, prevăzute de legislația în vigoare. Desfășurarea efectivă a activităților de consultant de investiții este supusă, în prealabil, cerințelor de autorizare și înregistrare în Registrul A.S.F.

Condiții și documente de autorizare consultanți de investiții - click AICI

Modul de desfășurare al cursului

Cursul ”Consultant de Investiții ” se va desfășura sub formă de Webinarii ONLINE, având o durată totală de 50 de ore (39 ore teorie cu studii de caz și 11 ore pentru pregătire portofoliu).

IMPORTANT!!! Nu este nevoie să instalezi vreun program pentru a participa la Webinarii! Trebuie doar să fii online și să le urmărești de pe laptop sau telefon.

Accesul participanților la Webinarile online și examenul de absolvire a cursului se face prin intermediul platformei de vizualizare (a)AnyMeeting- live și/sau (b)cursuribursa.ro-offline (secțiunea client). Platforma online dispune de:

1. Cameră video-audio și opțiuni de screen-sharing (a)
2. Cameră de discuții (a) și (b)
3. Monitorizarea prezenței (se înregistrează numărul de minute pe care participantul le vizualizează online și offline pentru raportarea la ASF) (a) și (b)
4. Teste de verificare a cunoștințelor, teste de examen și arhiva newsletter(b)

Înregistrarea la curs prin platforma online se face în 2 pași:

1. Prin accesarea link-ului corespunzător modulului programat, transmis pe adresa de e-mail a cursantului. Înregistrarea se poate face oricând până în ziua şi ora începerii cursului menţionat în e-mail.
2. După finalizarea înregistrării, pe adresa de email, se va primi un nou e-mail cu link-ul de acces la curs.  Link-ul se va accesa doar cu 15 minute înaintea perioadei desfăşurării acestuia. Dacă se accesează în afara orarului, se va putea vedea doar agenda sau mesaje de eroare.

Observație! Fiecărei sesiune de curs în sistem online îi va fi alocat un link unic de conectare!

Reguli privind modalitatea de desfășurare a cursurilor ASFM - click AICI

Programele noastre de formare profesională pot fi ajustate și adaptate pentru a satisface cerințele clienților noștri!

Suntem flexibili în ceea ce privește orele și perioada de desfășurare a cursurilor și examenelor de absolvire și oferim oferte personalizate care să corespundă nevoilor tale. În plus, pentru grupuri mai mari de participanți avem reduceri semnificative!

Scrie-ne pe adresa de email office@cursuribursa.ro și spune-ne de ce ai nevoie, iar noi îți vom oferi cele mai bune condiții pentru dezvoltarea ta profesională!    

Tematica programului ”Consultant de Investiții”

Programul de formare profesională inițială ”Consultant de Investiții”  este structurat în 17 module (teorie și studii de caz), astfel:

Modul I. Piețele de instrumente financiare: concept și structură

Modul II. Structura pieței financiare (Locuri de tranzacționare, Participanți pe piețele de instrumente financiare, Scheme de compensare a investitorilor)

Modul III. Instrumente financiare (Instrumente tranzacționabile pe piețe de capital, Instrumente ale pieței monetare)

Modul IV. Servicii de investiții financiare (Servicii de investiții principale și auxiliare, Servicii non-advisory și Suitability test)

Modul V. Personalul care oferă informații în legătură cu serviciile de investiții financiare (Cerințe privind cunoștințele și experiența personalului)

Modul VI. Cadrul de reglementare a piețelor de instrumentelor financiare (MIFID, abuzul de piață)

Modul VII. Indici bursieri

Modul VIII. Instrumente financiare derivate

Modul IX. Depozite și produse structurate

Modul X. Vânzarea încrucișată de instrumente financiare

Modul XI. Servicii de investiții financiare cu consultanță (advisory) - obligații de informare și cunoașterea produsului

Modul XII. Administrarea  portofoliului

Modul XIII. Personalul care oferă consultanță în legătură cu serviciile de investiții financiare/ instrumentele financiare (Ghid ESMA, cerințe privind formarea profesională)

Modul XIV. Prevenirea și administrarea conflictelor de interese în legătura cu serviciile de investiții financiare

Modul XV. Finanțe comportamentale

Modul XVI. Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare

Modul XVII. Spălarea banilor (Prevenirea și detectarea operațiunilor de spălare a banilor; practici și indicatori folosiți, tranzacții suspecte, sancțiuni penale)

Ce primești în urma participării la curs?

În urma participării la programul ”Consultant de Investiții Financiare” vei primi:

1. Suport de curs în format video - reasculți și aprofundezi în orice moment informațiile prezentate în cadrul programului de formare profesională. Acces nelimitat până la 03.01.2025;
2. Suportul lectorului pe toată durata parcurgerii programului – ai acces direct la unul dintre cei mai buni specialiști în domeniu și ai posibilitatea de a-i adresa întrebări și de a învăța din experiența sa;
3. Camera de discuții suport din partea AS Financial Markets – atunci când ai nevoie de consiliere de la specialiștii AS Financial Markets
4. Suport IT pentru desfășurarea cursului în condiții excelente, astfel încât să nu pierzi niciun minut prețios din acest program;
5. Certificat de ABSOLVIRE - care atestă absolvirea programului de formare profesională. Certificatul se eliberează în format electronic în termen de 24 ore de la promovarea examenului și poate fi folosit pentru a primi atestatul profesional de la A.S.F.

Ședințe de consultări cu lectorii

La finalul programului, ASFM îți pune la dispoziție, la cerere, EXTRA- 30 de minute de "ședințe de consultări" cu lectorul pentru a clarifica eventuale nelămuriri. Sesiunile de consultări vor fi organizate cu maxim 5 studenți, pentru ca lectorul să poată răspunde punctual întrebărilor specifice ale cursanților.

BONUS ASFM!!!

Cursanții care promovează examenul cu nota 9.50, primesc GRATUIT din partea AS Financial Markets manualul ”Consultanţa în investiţii şi oferirea de informaţi privind serviciile de investiţii financiare”. Documentul conține 343 de informații prețioase din domeniul financiar-bancar și piața de capital, pe care consultanții de investiții le pot aplica în activitatea lor profesională. Manualul  a fost elaborat de lectorii ASFM, este avizat BNR și este singura lucrare de acest fel tipărită la nivel național. Dacă nu ai urmat cursul de formare profesională, dar dorești să-ți aprofundezi cunoștințele, poți achiziționa manualul la prețul de 200 de RON.  Pentru comenzi, contactează-ne la adresa de email: office@cursuribursa.ro sau la telefon: +40-369.404.124  sau de la Librăria Universității Babeș-Bolyai Cluj.

Cum te înscrii la cursul ”Consultant de investiții”?

Pentru a participa la acest curs de perfecționare profesională, urmează pașii de mai jos:

1.  Completează și pregătește următoarele documente:

1. Formular de înscriere persoană juridică (PDF) / (WORD) sau persoană fizică (PDF)
2. Copie act de identitate
3. Copie diplomă studii superioare
4. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs și examen(copie ordin de plată bancar sau extras de cont cuprinzând dovada efectuării plății).

2.  Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro.

3.  Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest curs de pregătire și formare profesională.

Preț curs: 1000 RON

Informații despre examenul de absolvire a cursului ”Consultant de Investiții”

În cel mult 30 de zile de la finalizarea programului de formare profesională inițială ”Consultant de Investiții Financiare”, cursanții vor susține un examen de absolvire. Acesta se desfășoară ONLINE și constă într-un test grilă de 50 de întrebări (50% din legislație - 50% exerciții practice), cu multiple variante de răspuns, din care unul singur este răspuns corect.

Examenul va dura 60 de minute, iar după finalizarea testului sau expirarea timpului, se va afișa instantaneu rezultatul, cu punctajul, nota și calificativul ADMIS sau RESPINS. Pentru absolvirea programului de formare profesională inițială, cursanții trebuie să promoveze examenul cu cel puțin nota 7.00 (ceea ce înseamnă răspunsul corect la 34 întrebări din totalul de 50)

Pe pagina web a ASFM se afișează data și ora de examinare, însă toate informațiile referitoare la examen se trimit și pe adresa de e-mail a cursantului. Orice modificare a datei şi/sau a orei de susţinere a examenului final va fi comunicată cu cel puţin 2 zile înainte de data examenului, cât și pe pagina web - www.cursuribursa.ro

Înscrierea la examen se poate face:

a) din oficiu, pentru cursanţii care au fost înscrişi la respectiva serie de curs;

b) la cerere, pentru persoanele care au fost respinse sau au absentat la examenul corespunzător programului urmat şi care doresc să susţină examenul de absolvire.

c) la cerere, pentru cursanții care au efectuat programul la un alt organism de formare profesională autorizat A.S.F./B.N.R. sau în situația recunoașterii programului de formare profesională inițială efectuată în alt stat, în scopul verificării cunoștințelor privind legislația și specificul calității acestuia.

Pentru participarea la examen, cursantul se înregistrează/autentifică în contul său de client de pe pagina web - www.cursuribursa.ro

Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la oricare dintre numerele de telefon 0369-404.124, 0771-261.036 sau ne poți scrie pe adresa de e-mail office@cursuribursa.ro.

Regulament de desfăşurare a examenului ASFM- click AICI

Investește în dezvoltarea ta profesională și rezervă-ți locul la programul de formare profesională inițială ”Consultant de investiții”!

Articole recomandate, disponibile pe blog.cursuribursa.ro

1. Noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel internațional din perioada 15 februarie 2023 - 14 martie 2023 (articol de interes general, 15.03.2023) (click pentru detalii)  Arhivă - buletin informativ lunar: (click pentru abonare)

2. ETF-urile și ”Ușa Disco”, 28.02.2023 (click pentru detalii)

3. Sondaj global efectuat de PWC privind criminalitatea economică și frauda în 2022, 22.02.2023 (click pentru detalii)

4. Curba de randament inversată și recesiunea economică, 14.01.2023 (click pentru detalii)

5. Cele mai proaste investiții din istorie: de la Warren Buffett până Jay-z și MC Hammer. Care este prețul succesului?14.12.2022 (click pentru detalii)

6. Abordarea părtinitoare a metodei de indexare S&P: Petrolul, 30.11.2022 (click pentru detalii)

7. De la mania lalelelor la bitcoin – o carte esențială pentru cei interesați de piețele de mărfuri și criptomonede, 29.11.2022 (click pentru detalii)

8. Impozitarea veniturilor din investiții – 13 aspecte importante pe care trebuie să le știi, 31.10.2022 (click pentru detalii)

9. Noise – un defect al judecății umane,17.10.2022 (click pentru detalii)

10. În ce investesc cei mai bogați oameni ai lumii?, 13.10.2022 (click pentru detalii)

11. E&R U.S. 500 depășește S&P 500 cu 8.33%, 26.09.2022 (click pentru detalii)

12. Lalelele, mania și tărâmurile informaționale, 23.08.2023 (click pentru detalii)

13. Companie de criptomonede acuzată de fraudă tip schema Ponzi, 04.08.2022 (click pentru detalii)

14. Atlas of AI, de Kate Crawford – o carte tulburătoare despre inteligența artificială, 03.08.2022 (click pentru detalii)

15. 5 aspecte de care să ții cont atunci când îți alegi cursurile online, 26.07.2022 (click pentru detalii).

Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate

Acest program de pregătire profesională te ajută să dobândești cunoștințele și competențele necesare exercitării profesiei de ofițer de conformitate în domeniul serviciilor de investiții financiare. Cursul este conceput în conformitate cu prevederile Legii 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, Legii nr 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019, Regulamentului A.S.F. nr. 1/2019 privind evaluarea și aprobarea membrilor structurii de conducere și a persoanelor care dețin funcții-cheie în cadrul entităților reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, respectiv Orientările ESMA cu privire la anumite aspecte ale cerințelor MiFID privind funcția de asigurare a conformității.

Funcția de conformitate - Prezentare generală

Funcția de conformitate este una dintre funcțiile cheie ale unei societăți. Rolul său este acela de a asigura respectarea legislației aferente activităților și serviciilor desfășurate, având atribuții de prevenție, detectare și consiliere. Funcția de conformitate este permanentă și independentă în desfășurarea atribuțiilor care îi revin.

Persoana care îndeplinește funcția de asigurare a conformității în cadrul societăților de servicii de investiții financiare este supusă cerințelor de autorizare și înregistrare în Registrul A.S.F.

De ce să te înscrii la cursul Ofițerul de conformitate?

Cursul acoperă informațiile cheie necesare pentru a dezvolta, implementa și monitoriza în mod eficient un program de conformitate în cadrul societăților financiare.

Finalizarea cu succes a acestui program de pregătire profesională va asigura înțelegerea conceptelor de conformitate, a obiectivelor și responsabilităților personalului care ocupă funcția de conformitate. 

Concret, dacă participi la cursul ”Ofițerul de conformitate” din cadrul AS Financial Markets:

1. Vei dobândi cunoștințe și informații complete legate de legislația aplicată în domeniul conformității;
2. Vei deprinde abilitatea abordării pe bază de riscuri a funcției de conformitate. În acest sens, vei obține o conștientizare mai mare a riscurilor aferente proceselor și operațiunilor societății și vei înțelege care sunt principalele măsuri de protecție împotriva acestor riscuri;
3. Vei învăța și aprofunda concepte de prevenirea și combaterea spălării banilor și vei înțelege care este rolul ofițerului de conformitate în această privință;
4. Vei fi mai pregătit pentru a identifica și gestiona posibile fraude și probleme legate de neconformitate;
5. Vei înțelege importanța programelor de revizuire periodică pentru a proteja împotriva fraudei și asigura respectarea standardelor relevante;
6. Vei dobândi abilitățile necesare pentru a te asigura că toate aspectele importante sunt luate în considerare atunci când se elaborează politicileși procedurile interne;
7. Vei dobândi know-how-ul și capacitatea de care ai nevoie pentru a juca un rol important în inițiativele de conformitate.

Înveți de la profesioniști de top, care au o experiență îndelungată pe piața de capital din România

Prioritatea AS Financial Markets este ca programele noastre de instruire și pregătire profesională să îndeplinească cele mai ridicate standarde de calitate. Prin urmare, toți lectorii noștri sunt profesioniști redutabili, cu un înalt grad de calificare și o experiență vastă în domeniul financiar-bancar și piața de capital, fiind recunoscuți de  A.S.F./B.N.R./C.A.F.F.P.A.

Fiecare temă este abordată cu maximă atenție și seriozitate, astfel încât toți participanții la curs să înțeleagă bine conceptele prezentate și să obțină competențele necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor profesionale.

În cadrul fiecărui program AS Financial Markets, trainerii discută problemele actuale cu care se confruntă cursanții în aria lor de activitate și îi ajută să găsească modalități de a le depăși, folosind cunoștințele și experiența dobândite prin curs.

Programul ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate” este susținut de următorii lectori:

1. Marian Cîrstian- Expert conformitate ING Bank
2. Adrian Codîrlașu - Dr. în Economie, Vicepreședinte al Asociației CFA România, Vicepreședinte al Asociației Analiștilor Financiari - Bancari din România și Profesor Asociat în cadrul Școlii Doctorale de Finanțe-Bănci
3. Darie Moldovan - Lector Univ. Dr. Secția Inform. Ec. UBB Cluj-Napoca și Dr. în Științe Economice, domeniul Cibernetică și Statistică
4. Narcisa Oprea - Avocat, partener coordonare arie de practică piața de capital în cadrul Schoenherr și Asociații
5. Roxana Păunescu - Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, cu o experiență de 20 ani pe piața financiar-bancară și a pieței de capital
6. Ion Radu - expert conformitate BCR, cu peste 20 ani de experiență în coordonarea activităților de prevenirea spălării banilor și terorismului, sancțiuni financiare internaționale și FATCA în instituții de credit de prestigiu din România

NOU!!! - Stagiu de practică

Stagiul de practică din cadrul acestui program de pregătire profesională constă în întocmirea unui proiect final cu o temă propusă de lectorii ASFM.

Proiectul va fi elaborat având la bază infomațiile teoretice și exercițiile practice desfășurate pe parcursul programului, alături de studiul individual realizat în afara orelor de curs de către participanți.

Cursanții vor primi la începutul programului suportul de curs în format video și vor fi informați care este tema proiectului final.

Pe toată perioada stagiului de practică, cursanții vor beneficia de tutoriat din partea lectorilor ASFM desemnați, care vor realiza și evaluarea proiectelor finale.

Proiectul va fi predat înainte de examenul grilă și doar cursanții care l-au elaborat și transmis organismului de formare profesională vor putea susține și examenul grilă.

Organizarea stagiului de practică are ca obiectiv consolidarea cunoștințelor teoretice predate în cadrul programului și dezvoltarea unor competențe profesionale pe care participanții la curs pot să le aplice în concordanță cu specializarea și entitatea pentru care se instruiesc. Mai multe detalii despre stagiul de practică, inclusiv lectorii desemnați pentru tutoriat și evaluarea proiectelor găsești AICI.

Cui se adresează acest curs?

Acest program de pregătire profesională se adresează persoanelor care vor să se angajeze/autorizeze în calitate de ofițer de conformitate în cadrul societăților autorizate de A.S.F și în sistemul financiar-bancar B.N.R., precum:

1. Administratori de fonduri de investiții alternative (A.F.I.A)
2. Bursa de Valori București
3. Companii de asigurări
4. Depozitarul Central
5. Instituții de credit
6. Societăți de administrare a investițiilor (S.A.I)
7. Societăți de servicii de investiții financiare (S.S.I.F)

În plus, la acest curs pot participa și angajați ai companiilor private care își desfășoară activitatea în cadrul departamentelor de control intern/conformitate.

Persoanele fizice pot urma programele de formare profesională inițială organizate de AS Financial Markets, indiferent de domeniul în care își desfășoară activitatea. Studiile economice sau juridice nu reprezintă condiție obligatorie de obținere a atestatului profesional.

Pentru a fi autorizată de A.S.F. în calitate de persoană care îndeplinește funcția de conformitate, persoana fizică trebuie să îndeplinească următoarele condiții:

1. să fie angajată cu contract individual de muncă (caracterul permanent al funcției);
2. să aibă atribuții de conformitate numai în cadrul acelei S.S.I.F. (evitarea posibilelor conflicte de interese);
3. să îndeplinească condiţiile de experiență profesională pregătire practică, minim 3 ani;
4. reputație, onestitate și integritate - conduită, promotor al culturii de conformitate;
5. să fi participat la stagiile de pregătire și să fi promovat testul privind cunoașterea legislației în vigoare organizat de către un organism de formare profesională atestat de A.S.F. și să fi solicitat A.S.F. eliberarea atestatului profesional, conform reglementărilor în vigoare;
6. să îndeplinească condițiile prevăzute de Regulamentul A.S.F. nr. 1/2019.

Modul de desfășurare al cursului

Cursul ”Ofițer de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate” se va desfășura sub formă de Webinarii ONLINE, având o durată totală de 60 de ore (36 ore teorie cu studii de caz și 24 ore pentru pregătire portofoliu).

IMPORTANT!!!

Nu este nevoie să instalezi vreun program pentru a participa la Webinarii! Trebuie doar să fii online și să le urmărești de pe laptop sau telefon.

Programul de pregătire profesională conține atât informații teoretice despre legislație și probleme actuale de conformitate, cât și diverse studii de caz, care îi ajută pe cursanți să înțeleagă mai bine conceptele predate și să se familiarizeze cu scenarii practice din viața reală.

Accesul participanților la Webinarile online și la examenul de absolvire a cursului se face prin intermediul platformei de vizualizare AnyMeeting. Platforma online dispune de:

1. Cameră video-audio și opțiuni de screen-sharing
2. Cameră de discuții
3. Monitorizarea prezenței (se înregistrează numărul de minute pe care participantul le vizualizează online și offline pentru raportarea la ASF)
4. Teste de verificare a cunoștințelor, teste de examen și arhiva newsletter

Înregistrarea la curs prin platforma online se face în 2 pași:

1. Prin accesarea link-ului corespunzător modulului programat, transmis pe adresa de e-mail a cursantului. Înregistrarea se poate face oricând până în ziua şi ora începerii cursului menţionat în e-mail.
2. După finalizarea înregistrării, pe adresa de email, se va primi un nou e-mail cu link-ul de acces la curs.  Link-ul se va accesa doar cu 15 minute înaintea perioadei desfăşurării acestuia. Dacă se accesează în afara orarului, se va putea vedea doar agenda sau mesaje de eroare.

Observație!

Fiecărei sesiune de curs în sistem online îi va fi alocat un link unic de conectare!

Reguli privind modalitatea de desfășurare a cursurilor AS FM -click AICI

Programele noastre de formare profesională pot fi ajustate și adaptate pentru a satisface cerințele clienților noștri!

Suntem flexibili în ceea ce privește tematica, orele și perioada de desfășurare a cursurilor și examenelor de absolvire și pregătim oferte personalizate, care să corespundă nevoilor tale. În plus, pentru grupuri mai mari de participanți avem reduceri semnificative!

Scrie-ne pe adresa de email office@cursuribursa.ro și spune-ne de ce ai nevoie, iar noi îți vom oferi cele mai bune condiții pentru dezvoltarea ta profesională!    

Tematica programului ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate”

Programul de formare profesională ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate”  este structurat în 13 module (36 ore teorie +practică), astfel:

Modul I - Organizarea și funcționarea pieței de capital

Modul II - Firmele de investiții, servicii și activități de investiții - sfera de aplicabilitate

Modul III - Tipuri de instrumente financiare

Modul IV - Piețe reglementate și alte locuri de tranzacționa

Modul V - Principiul celei mai bune execuții (Best execution)

Modul VI - Principiul protecției investitorilor - cerințe de transparență în relația cu investitorii

Modul VII - Abuzul de piață

Modul VIII - Prevenirea și combaterea spălării banilor

Modul IX - Procesul de guvernanță a produselor

Modul X- Cercetarea pentru investiții

Modul XI - Funcția de conformitate -rol și importanță

Modul XII - Aspecte ale funcției de conformitate (prevenirea conflictelor de interese, remunerarea, stimulentele)

Modul XIII - Formarea profesională a personalului încadrat pe funcția de conformitate

Detalii despre tematică - click AICI

Ce primești în urma participării la curs?

În urma participării la cursul de formare profesională ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate” vei primi:

1. Suport de curs în format video - reasculți și aprofundezi în orice moment informațiile prezentate în cadrul programului de formare profesională. Acces nelimitat până la 03.01.2025;
2. Suportul lectorului pe toată durata parcurgerii programului – ai acces direct la cei mai buni specialiști în domeniu și ai posibilitatea de a adresa întrebări și de a învăța din experiența trainerului;
3. Camera de discuții suport din partea AS Financial Markets – atunci când ai nevoie de consiliere de la specialiștii AS Financial Markets
4. Suport IT pentru desfășurarea cursului în condiții excelente, astfel încât să nu pierzi niciun minut prețios din acest program;
5. Certificat de ABSOLVIRE - care atestă absolvirea programului de formare profesională. Certificatul se eliberează în format electronic în termen de 24 ore de la promovarea examenului și poate fi folosit pentru a primi atestatul profesional de la A.S.F.

Ședințe de consultări cu lectorii

La finalul cursului, ASFM îți pune la dispoziție, la cerere, EXTRA- 30 de minute de "ședințe de consultări" cu lectorul pentru a clarifica eventuale nelămuriri. Sesiunile de consultări vor fi organizate cu maxim 5 studenți, pentru ca lectorul să poată răspunde punctual întrebărilor specifice ale cursanților.

Cum te înscrii la cursul ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate”?

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:

1. Completează și pregătește următoarele documente:

1. Formular de înscriere persoană juridică (PDF) / (WORD) sau persoană fizică (PDF)
2. Copie act de identitate
3. Copie diplomă studii superioare
4. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs și examen(copie ordin de plată bancar sau extras de cont cuprinzând dovada efectuării plății).

2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro , în contul tău de client persoană fizică sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro 

3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest curs de pregătire și formare profesională.

Preț curs și examen: 1500 RON

Informații despre examenul de absolvire a cursului ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate”

În cel mult 30 de zile de la finalizarea programului de formare profesională inițială ”Ofițerul de conformitate/ Personal care îndeplinește funcția de conformitate”, cursanții vor susține un examen de absolvire. Acesta se desfășoară ONLINE și constă într-un test grilă de 50 de întrebări (50% din legislație -50% exerciții practice), cu multiple variante de răspuns, din care unul singur este răspuns corect.

Examenul va dura 60 de minute, iar după finalizarea testului sau expirarea timpului, se va afișa instantaneu rezultatul, cu punctajul, nota și calificativul ADMIS sau RESPINS. Pentru absolvirea programului de formare profesională inițială, cursanții trebuie să promoveze examenul cu cel puțin nota 7.00 (ceea ce înseamnă răspunsul corect la 34 întrebări din totalul de 50)

Pe pagina web a ASFM se afișează data și ora de examinare, însă toate informațiile referitoare la examen se trimit și pe adresa de e-mail a cursantului. Orice modificare a datei şi/sau a orei de susţinere a examenului final va fi comunicată cu cel puţin 2 zile înainte de data examenului, cât și pe pagina web - www.cursuribursa.ro

Înscrierea la examen se poate face:

a) din oficiu, pentru cursanţii care au fost înscrişi la respectiva serie de curs;

b) la cerere, pentru persoanele care au fost respinse sau au absentat la examenul corespunzător programului urmat şi care doresc să susţină examenul de absolvire.

c) la cerere, pentru cursanții care au efectuat programul la un alt organism de formare profesională autorizat A.S.F./B.N.R. sau în situația recunoașterii programului de formare profesională inițială efectuată în alt stat, în scopul verificării cunoștințelor privind legislația și specificul calității acestuia.

Pentru participarea la examen, cursantul se înregistrează/autentifică în contul său de client de pe pagina web - www.cursuribursa.ro.

Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la oricare dintre numerele de telefon 0369-404.124, 0771-261.036 sau ne poți scrie pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro

Regulament de desfăşurare a examenului ASFM- click AICI

Considerente finale cu privire la programul de formare profesională inițială ”Ofițerul de conformitate/ Persoana care îndeplinește funcția de conformitate” din cadrul AS Financial Markets:

1. Cursul poate fi personalizat în funcție de nevoile tale, atât în ceea ce privește tematica predată și echipa de lectori, cât și în privința duratei și orelor de desfășurare a cursului și examenului.  Suntem deschiși sugestiilor tale și oferim flexibilitate, astfel încât să găsim cea mai bună variantă pentru dezvoltarea ta profesională.
2. Oferim reduceri semnificative pentru grupuri cu mai mulți participanți.
3. Primești consultanță gratuită în timpul cursului și după finalizare (la cerere, la finalul programului beneficiezi de Ședințe de consultări cu lectorul pentru a clarifica eventuale nelămuriri).
4. În urma promovării examenului, primești Certificat de Absolvire care atestă pregătirea ta profesională în domeniul conformității.

Înscrie-te acum la acest curs pentru a obține abilitățile necesare exercitării rolului important în stabilirea standardelor în domeniul conformității.

Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la oricare dintre numerele de telefon 0369-404.124, 0771-261.036 sau ne poți scrie pe adresa de e-mail office@cursuribursa.ro.

Articole recomandate, disponibile pe blog.cursuribursa.ro

1. Evaluarea riscurilor de spălarea banilor: cum identifici beneficiarul real într-un caz de acționari aparenți, care sunt activitățile cu risc ridicat de SB/FT și alte informații utile, 21.03.2023 (click pentru detalii)
2. Noutăți privind activitățile de combaterea spălării banilor și finanțării terorismului la nivel internațional din perioada 15 februarie 2023 - 14 martie 2023 (articol de interes general, 15.03.2023) (click pentru detalii) . Arhivă - buletin informativ lunar: (click pentru abonare)
3. Ofițerul de conformitate: rol și responsabilități, competențe necesare, 25.01.2023 (click pentru detalii)
4. Considerații privind identificarea beneficiarului real în cazul companiilor de stat și a celor listate la bursa de valori(articol specific companii de stat și al pieței de capital, 17.10.2022) (Click pentru detalii) 
5. 9 mari scandaluri de spălarea banilor în care au fost implicate bănci renumite, 08.09.2022 (click pentru detalii)
6. Riscurile AML asociate cu activitatea de crowdfunding, 29.08.2022 (click pentru detalii)
7. 5 aspecte de care să ții cont atunci când îți alegi cursurile online, 26.07.2022 (click pentru detalii)

Link-uri utile:

1. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF): Prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului 
2. Banca Națională a României (BNR): Prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului 
3. Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)
4. ONPCSB: Întrebări privind depunerea declarației privind beneficiarul real, desemnarea unei persoane/ raportarea on-line, (Click pentru detalii)