Detalii cursuri DMESG -

Evaluarea preferințelor de durabilitate ale clienților specifice ESG în contextul cerințelor de adecvare impuse de cadrul MIFID

Cerințele de adecvare reglementate prin MiFID II au fost extinse pentru a include și preferințele de durabilitate ale clienților, ca parte a obligației profesioniștilor de a furniza recomandări și produse care reflectă atât obiectivele financiare, cât și valorile legate de sustenabilitate.

Acest curs oferă o abordare aplicată privind modul în care se evaluează preferințele ESG ale clienților și integrarea acestora în testul de adecvare și procesul de guvernanță a produsului, în conformitate cu standardele de implementare emise de ESMA, cu referințe la SFDR, CSRD și Taxonomia UE.

Cursul include aplicații practice și studii de caz privind conformitatea, distribuția de produse financiare sustenabile și ratingurile ESG.

🎯 Obiective

Cursul are ca scop înțelegerea aprofundată a modului în care preferințele de durabilitate ale clienților sunt evaluate, documentate și integrate în procesul de adecvare prevăzut de cadrul MiFID II. La finalul cursului, participanții vor putea:

1. Înțelege definițiile și cadrul de reglementare aplicabil factorilor ESG (MiFID II, SFDR, CSRD, Taxonomia UE);
2. Identifica obligațiile specifice privind evaluarea preferințelor de durabilitate în procesul de cunoaștere a clientului;
3. Distingere între responsabilitățile creatorilor și distribuitorilor de produse financiare sustenabile, conform cerințelor ESMA;
4. Integra factorul de durabilitate în testul de adecvare, alături de obiectivele financiare tradiționale;
5. Înțelege rolul ratingurilor ESG și modul în care sunt utilizate în procesul de selecție a produselor;
6. Aplica noile cerințe de guvernanță a produsului în context ESG;
7. Analiza studii de caz privind recomandări de investiții conforme cu preferințele de durabilitate ale clientului.

👥 Grup țintă

Cursul se adresează profesioniștilor care activează în domeniul serviciilor de investiții financiare, consultanței, distribuției de produse financiare sau managementului riscului, având responsabilități legate de respectarea cerințelor MiFID II și de integrarea criteriilor ESG în procesele comerciale și de conformitate. Este recomandat în special pentru:

1. Consultanți de investiții, brokeri, distribuitori de produse financiare;
2. Specialiști în conformitate și reglementare (compliance officers, risk managers);
3. Profesioniști implicați în guvernanța produselor financiare și sustenabile;
4. Responsabili de produs din societăți de servicii de investiții financiare și instituții financiare;
5. Ofițeri ESG sau membri ai echipelor dedicate sustenabilității în cadrul instituțiilor reglementate;
6. Reprezentanți ai departamentelor de marketing, strategie și dezvoltare produs, implicați în alinierea ofertei la profilul de durabilitate al clientelei;
7. Cadre universitare și studenți interesați de reglementările ESG și aplicarea lor în sectorul financiar.

🧩 Tematica

1. Factori de durabilitate și conexiunile ESG
-  Definiții și delimitări conform MiFID, SFDR, CSRD și taxonomiei UE
-  Interacțiunea factorilor de sustenabilitate cu procesele de investiții și riscurile financiare
 

2. Impactul durabilității asupra performanței investiționale
-  Analiză critică a relației între factorii ESG și randamentele oferite
 

3. Preferințele de sustenabilitate în procesul de evaluare a adecvării (MiFID II)
-  Cerințe diferențiate pentru producători și distribuitori de produse financiare
-  Proceduri de identificare, înregistrare și actualizare a preferințelor ESG
 

4. Testul de adecvare și factorul de sustenabilitate
- Modificări aduse testului MiFID II privind recomandările personalizate
 

5. Integrarea sustenabilității în ratingul ESG
-  Structuri de evaluare și provocări de implementare în practică
 

6. Aplicații și studii de caz
- Simulări privind alegerea produselor în funcție de profilul ESG al clientului

📚 Bibliografie

1. MiFID II: Product Governance Review – FCA
2. MiFID II – Product Governance – KPMG
3. ESMA Guidelines on Product Governance – PwC
4. ICMA – Sustainability-related amendments to MiFID II Delegated Directive
5. Referințe suplimentare: MiFID II, SFDR, CSRD, Taxonomia UE, standarde ESMA

🎓 Lector C. T., Doctor în finanțe, Chartered Banker, lector internațional

📅  Perioada de desfășurare:

Durata totală: 10 ore (4 sesiuni x 2,5 ore), online, live:

1. luni, orele 18.00-20.30;
2. marți, orele 18.00-20.30;
3. miercuri, orele 18.00-20.30;
4. joi, orele 18.00-20.30.

🗓 Sesiune suplimentară de consultanță

La 7 zile după finalizarea cursului, va fi organizată o sesiune online suplimentară de consultanță, cu durata de 1 oră, destinată exclusiv clarificării aspectelor discutate în timpul cursului.
Participanții pot transmite întrebările sau temele pentru discuție cu minimum 24 de ore înainte de desfășurarea sesiunii.
Această sesiune este inclusă în taxa de participare și nu presupune costuri suplimentare.

📜 Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Evaluarea preferințelor de durabilitate ale clienților specifice ESG în contextul cerințelor de adecvare impuse de cadrul MIFID", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 10 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro

📌 Pentru detalii extinse privind documentele necesare înscrierii, costurile, modalitatea de conectare la curs și alte informații utile, vă rugăm să accesați secțiunea „MAI MULTE DETALII” din cadrul seriilor de curs programate mai jos.