Detalii cursuri AMLEXPERT2026 -

Prevenirea și combaterea spălării banilor. Noutăți privind cadrul european AML/CFT  

Acest curs complex urmărește familiarizarea participanților cu fundamentele prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și cu noile reglementări europene AML/CFT, introduse prin Directiva (UE) 2024/1640 și Regulamentele (UE) 2024/1620 și 2023/1113. Programul este structurat în două componente principale: o parte introductivă și aplicată privind cadrul existent (11 module), și o parte avansată dedicată ultimelor noutăți legislative europene (2 module).

■  Obiective

La finalul programului, participanții vor putea:

1. Înțelege diferențele și suprapunerile dintre spălarea banilor și finanțarea terorismului;
2. Cunoaște principalele cadre legislative și instituționale naționale și internaționale;
3. Evalua riscurile AML/CFT și aplica măsuri de due diligence;
4. Identifica beneficiarii reali și construcțiile juridice cu risc ridicat;
5. Înțelege cerințele FATCA, CRS, DAC6, CESOP și sancțiunile internaționale;
6. Aplica noile cerințe din AMLD6, Regulamentul AML și Regulamentul privind transferurile de fonduri;
7. Pregăti organizația pentru conformitatea cu cerințele AMLA și pentru audituri sau inspecții;

■  Grup țintă

1. Ofițeri de conformitate AML/CFT
2. Auditori interni și externi
3. Personal din instituții de credit, societăți de investiții, asigurări
4. Reprezentanți ai entităților non-financiare (avocați, contabili, notari)
5. Consultanți fiscali și manageri de risc.

■  Tematica generală a cursului

A. Prevenirea și combaterea spălării banilor

1. Noțiuni fundamentale privind spălarea banilor și finanțarea terorismului
2. Cadrul legal și instituțional național și internațional
3. Administrarea riscurilor AML/CFT și surse de identificare a acestora
4. Cunoașterea clientelei și identificarea beneficiarilor reali
5. Monitorizarea tranzacțiilor și obligațiile de raportare
6. Evaziunea fiscală și măsurile internaționale de combatere
7. Regimul sancțiunilor internaționale și conformitatea entităților.

B. Noutăți legislative AML (Directiva VI și Regulamentele UE)

1. Noul cadru european de reglementare AML/CFT
2. Cerințe actualizate privind evaluarea riscurilor și raportarea
3. Noile responsabilități ale entităților financiare și non-financiare
4. Rolul Autorității Europene pentru Combaterea Spălării Banilor (AMLA)
5. Cerințele aferente primului Regulament AML, direct aplicabil din iulie 2027
6. Reguli privind transferurile de fonduri și criptoactive
7. Implementarea practică a măsurilor de conformitate AML
8. Evaluarea riscurilor AML și măsuri corective
9. Test final și studiu de caz aplicat.

■  Bibliografie

1. Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor, cu modificările aduse ulterior, inclusiv prin Legea nr. 86/2025 și OUG nr. 10/2025;
2. Codul penal – infracțiunea de spălare a banilor;
3. Legislație fiscală relevantă: Legea nr. 207/2015 (Codul de procedură fiscală);
4. Directiva (UE) 2024/1640 (a 6-a Directivă AML) și Regulamentele UE aferente pachetului AML(Regulamentul UE 2024/1624, Regulamentul UE 2024/1620;
5. Regulamentul (UE) 2023/1113 privind transferurile de criptoactive;
6. Recomandările FATF (40 Recommendations);
7. Ghiduri și rapoarte MONEYVAL, Comisia Europeană;
8. Ghidul ONPCSB privind aplicarea Legii nr. 129/2019;
9. Ghidurile EBA, ESMA privind riscurile de SB/FT și obligațiile entităților financiare;
10. Studii de caz publice.

■  Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat în AML (Anti-Money Laundering) și conformitate, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar. De-a lungul carierei, a coordonat echipe și proiecte complexe, acumulând expertiză în analiza și investigarea tranzacțiilor, identificarea beneficiarilor reali, gestionarea relațiilor cu autoritățile și optimizarea proceselor de conformitate. Este certificată internațional de organizații prestigioase precum ACAMS și ACSS și este un trainer acreditat cu o pasiune pentru educație.

Contribuții recente: Începând cu acest an, Andreea sprijină echipa AS Financial Markets în elaborarea unui newsletter săptămânal dedicat prevenirii spălării banilor, care sintetizează evenimentele interne și internaționale relevante, alături de analize ale întâmplărilor semnificative din domeniu. Această inițiativă oferă un suport valoros profesioniștilor din industrie pentru a rămâne la curent cu cele mai noi evoluții.

Ce aduce în plus: Andreea îmbină o abordare practică, bazată pe experiența sa directă în instituții financiare de top, cu o capacitate excelentă de comunicare și adaptare la nevoile cursanților. Sesiunile sale de training sunt interactive, bine structurate și orientate spre provocările reale ale industriei.

■  Format și durată:

Durata totală: 12 ore, perioada de desfășurare 21.09.2026 - 30.09.2026.

Program: Acces online permanent, cu posibilitatea de parcurgere în ritm propriu, 24/7.
În fiecare lună se deschide o nouă serie de curs, cu înscrieri disponibile în avans. Participarea are loc prin intermediul platformei de e-learning, care oferă acces facil la materialele de curs, înregistrări, teste interactive și canale de comunicare directă cu lectorii.

📌 Seriile de curs deschise pot fi consultate în 🔗 subsolul paginii.
Alege perioada care ți se potrivește și dă click pe „MAI MULTE DETALII” pentru a vedea costul, structura detaliată și documentele necesare înscrierii.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

La 7 zile după finalizarea cursului, va fi organizată o sesiune online suplimentară de consultanță, cu durata de 1 oră, destinată exclusiv clarificării aspectelor discutate în timpul cursului.
Participanții pot transmite întrebările sau temele pentru discuție cu minimum 24 de ore înainte de desfășurarea sesiunii.
Această sesiune este inclusă în taxa de participare și nu presupune costuri suplimentare.

■  Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Prevenirea și combaterea spălării banilor. Noutăți privind cadrul european AML/CFT", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 12 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro