Program de pregătire și perfecționare profesională continuă
Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea profesiilor liberale
Perioadă: 01.09.2026-11.09.2026
Examen: x
Cod curs: SBPL
Locația și durata de desfășurare: online, 9 ore(teorie și practică)
Examen: x
Cod curs: SBPL
Cadru legal: ( Click pentru detalii )
Pregătirea și perfecționarea profesională continuă oferită de AS Financial Markets se organizează pe baza deținerii următoarelor documente:
• Decizia nr. A/334/13.08.2013, emisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.), cu privire la atestarea organismului de formare profesională a AS Financial Markets;
• Autorizația A.S.F. nr. A/157/24.10.2013;
• Autorizația A.S.F. nr.14/18.01.2017;
• Autorizația A.S.F. nr.39/14.02.2018;
• Decizia 21.04.2021, Consiliul de administrație al Banca Națională a României(B.N.R.) recunoaște societatea AS Financial Markets în calitate de organism de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.
Programele de formare profesională inițială sau programele de pregătire și perfecționare profesională continuă, se parcurg la furnizorii de programe autorizați.
Lista acestora poate fi consultată la adresa Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) sau Banca Națională a României (B.N.R).
Legislație ( Click pentru detalii )
Observație
- Entitățile raportoare au obligația de a asigura periodic instruirea corespunzătoare a angajaților cu privire la dispozițiile Legii nr.129/2019, art.24, alin(4) și a Reg.A.S.F. nr.13/2019, art.11, precum și cu privire la cerințele relevante privind protecția datelor cu caracter personal și de a realiza procesul de verificare a angajaților, conform reglementărilor sau instrucțiunilor sectoriale emise de autorități. Documentele întocmite în acest scop se pun la dispoziția autorităților cu atribuții de control și a organismelor de autoreglementare, la cererea acestora.
- Legea nr 129/2019- Art. 24 alin.(6)-În cazul instituţiilor de credit şi al instituţiilor financiare sunt obligatorii stabilirea unor standarde adecvate în procesul de recrutare a personalului cu responsabilităţi în aplicarea prezentei legi şi participarea acestuia la programe de instruire ori de câte ori este nevoie, însă nu mai târziu de un interval de 2 ani, cu respectarea reglementărilor sau instrucţiunilor sectoriale.
Prin noțiunea de “Spălarea banilor”, cf.legii nr.129/2019, art.49, se înțelege:
- schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând că provin din săvârșirea de infracțiuni, în scopul ascunderii sau al disimulării originii ilicite a acestor bunuri ori în scopul de a ajuta persoana care a săvârșit infracțiunea din care provin bunurile să se sustragă de la urmărire, judecată sau executarea pedepsei;
- ascunderea ori disimularea adevăratei naturi, a provenienței, a situării, a dispoziției, a circulației sau a proprietății bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând că bunurile provin din săvârșirea de infracțiuni;
- dobândirea, deținerea sau folosirea de bunuri de către o altă persoană decât subiectul activ al infracțiunii din care provin bunurile, cunoscând că acestea provin din săvârșirea de infracțiuni;
- înstituțiile de credit și instituțiile financiare au obligația de a desemna un ofițer de conformitate la nivelul conducerii, care coordonează implementarea politicilor și procedurilor interne pentru aplicarea Legii nr.129/2019.
Regului privind desfășurarea programelor de formare/pregătire și perfecționare profesională
Bine ați venit în secțiunea cu informații extinse despre programul de formare profesională continuă!
Aici găsiți toate detaliile necesare pentru înscriere, participare și acces la conținut. Pentru întrebări, echipa noastră vă stă la dispoziție.
■ Despre organizator
AS Financial Markets este organism de formare profesională autorizat de Autoritatea de Supraveghere Financiară și recunoscut de Banca Națională a României, cu peste 20 de ani de experiență în pregătirea specialiștilor din domeniul financiar-bancar.
■ Structura detaliată a cursului
1. Spălarea banilor și finanțarea terorismului.
- Definiții. Principalele asemănări și deosebiri. Exemple.
2. Cadrul de reglementare internațional și național
- 2.1. Organisme de reglementare internaționale
- 2.2. Organisme de reglementare naționale
- 2.3. Cadrul legislativ internațional și național.
3. Cadrul de administrare a riscurilor
- 3.1. Cadrul de administrare a riscurilor
- 3.2. Sancțiuni pentru neconformare
- 3.3. Identificarea riscurilor – Surse publice
- 3.3.1.Evaluarea supranațională la nivelul UE
- 3.3.2.Raportul Moneyval asupra României
- 3.3.3.Evaluarea națională a României
- 3.3.4.Raportul anual de activitate ONPCSB.
4. Cunoașterea clientelei
- 4.1. Măsuri de cunoașterea clientelei
- 4.2. Ce înseamnă beneficiar real
- 4.3. Construcții juridice cu risc ridicat
- 4.4. Persoane expuse public
- 4.5. Sancțiuni pentru neconformare.
5. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor
- 5.1. Rapoarte statistice
- 5.2. Rapoarte de tranzacții suspecte (RTS)
- 5.3. Informații la cererea ONPCSB
- 5.4. Sancțiuni pentru neconformare.
6. Evaziunea fiscală
- 6.1. Evaziunea fiscală vs. Evitarea fiscală
- 6.2. Măsuri internaţionale de combatere a evaziunii fiscale
- 6.2.1. FATCA
- 6.2.2. CRS
- 6.2.3. DAC6
- 6.2.4. CESOP
- 6.3. Sancţiuni pentru neconformare.
7. Sancțiuni internaționale
- 7.1. Ce sunt sancţiunile internaţionale
- 7.2. Emitenți
- 7.2.1. ONU
- 7.2.2. UE
- 7.2.3. SUA
- 7.2.4. UK
- 7.3. Legislaţia naţională
- 7.4. Eludarea sancțiunilor internaționale
- 7.5. Sancţiuni.
8. Elemente esențiale de conformitate AML/CFT pentru profesiile liberale
- 8.1. Cadrul legislativ de CSB/CFT aplicabil sectorului
- 8.2. Rolul profesiilor liberale în CSB/CFT
- 8.3. Obligații legale în domeniul CSB/CFT
- 8.4. Indicatori de risc specifici(”red flags”)
- 8.5. Studii de caz.
■ Link-uri utile:
- Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF): Prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
- Banca Națională a României (BNR): Prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului
- Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB)
- ONPCSB: Întrebări și răspunsuri frecvente
■ Documente necesare înscrierii
1. Alege formularul de înscriere corespunzător:
- Plată efectuată de persoană juridică (ex.: societate):
- Plată efectuată de persoană fizică:
2. Documente necesare:
- copie act de identitate
- dovada achitării taxei de înscriere (copie ordin de plată sau extras de cont)
3. Transmitere documente:
- încărcare în contul de client: www.cursuribursa.ro
- sau transmitere pe e-mail: comunicare@cursuribursa.ro
După verificarea documentelor, veți primi confirmarea înscrierii și detaliile de acces la curs.
■ Tarif: 540 RON + TVA / participant
Locurile sunt limitate — rezervarea se confirmă în ordinea plății.
■ Ce include taxa de participare
Un tarif transparent, fără costuri ascunse, care acoperă integral experiența de formare:
- acces complet la curs
- materiale de curs disponibile nelimitat
- sesiune suplimentară de consultanță post-curs (1 oră, online, pe spețe reale)
- certificat de participare
- raportarea pe portalul ASF
Beneficiați de un cost total clar încă de la înscriere, fără taxe administrative sau costuri suplimentare pentru certificare.
■ Reduceri pentru înscrieri multiple (fără TVA)
Participă în echipă și optimizați costurile:
- 513 RON / participant (–5%) – pentru minimum 2 participanți
- 486 RON / participant (–10%) – pentru minimum 5 participanți
Nu există taxe ascunse sau costuri suplimentare. Procesul de înscriere este simplu și rapid.
■ Modalitate de plată
Plata se efectuează după emiterea facturii proforme.
Termen de plată: 5 zile lucrătoare
Cont bancar – AS Financial Markets (Banca Transilvania, Sibiu):
- IBAN RON: RO02BTRLRONCRT0503278301
- IBAN EUR: RO49BTRLEURCRT0503278301
- CUI: RO31725262
După confirmarea plății, veți primi factura fiscală (e-mail + SPV).
■ Acces la sesiunea de consultanță
Prezentarea se desfășoară online, prin platforma AnyMeeting.
- veți primi pe e-mail link-ul de înregistrare
- după înregistrare, primiți link-ul de conectare
- accesul este disponibil cu 15 minute înainte de începere
Nu este necesară instalarea niciunui program
Acces de pe laptop, tabletă sau telefon
■ Acces la platforma cursuribursa.ro
După înscriere, veți avea acces la contul de client, unde puteți:
- vizualiza cursurile și materialele aferente
- participa la discuții și sesiuni interactive
- accesa teste și resurse suplimentare
- consulta arhiva de materiale și newslettere
■ Cerințe tehnice
- dispozitiv: laptop / desktop / tabletă / telefon
- browser recomandat: Google Chrome (ultima versiune)
- conexiune internet: minim 10 Mbps download / 3 Mbps upload
- pentru sesiuni interactive: microfon (camera – opțional)
Nu sunt necesare instalări suplimentare.
■ Contact – AS Financial Markets
Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR.
Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro
