Detalii cursuri FPCSB 2025 -

Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale

Acest curs esențial abordează prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, subiecte prioritare pe agenda autorităților de reglementare. Printr-o combinație între teorie și practică, participanții vor învăța să identifice, să evalueze și să administreze riscurile financiare ilicite. Programul este aliniat la cele mai noi reglementări naționale și internaționale și include studii de caz relevante pentru profesioniștii din domeniu.

Obiective

Cursul urmărește să dezvolte competențele necesare profesioniștilor pentru a respecta legislația, gestiona riscurile și asigura conformitatea în cadrul organizațiilor lor. Obiectivele principale includ:

1. Înțelegerea reglementărilor legale: Participanții vor învăța despre obligațiile legale prevăzute de legislația națională și internațională privind prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului;
2. Identificarea riscurilor și evaluarea acestora: Dobândirea competențelor necesare pentru a recunoaște operațiunile și tranzacțiile suspecte, precum și riscurile aferente;
3. Implementarea măsurilor de diligență: Dezvoltarea abilităților de a aplica măsuri standard, simplificate și suplimentare pentru cunoașterea clientelei;
4. Gestionarea relațiilor cu clienții de risc: Înțelegerea modului de administrare a relațiilor cu clienții și furnizorii care prezintă riscuri ridicate;
5. Aplicarea practică a conceptelor: Utilizarea cunoștințelor teoretice în studii de caz și exerciții relevante pentru prevenirea infracțiunilor financiare;
6. Prevenirea sancțiunilor: Pregătirea pentru evitarea sancțiunilor financiare și operaționale prin implementarea unor politici și proceduri eficiente;
7. Promovarea unei culturi etice și de conformitate: Asigurarea aliniamentului între valorile organizației și standardele profesionale.

Grup țintă

Cursul este adresat profesioniștilor care au responsabilități în aplicarea legislației și conformității în diverse industrii. Programul este ideal pentru:

1. Persoane cu atribuții de raportare privind prevenirea și combaterea spălării banilor;
2. Ofițeri de conformitate (AML), control intern, audit, monitorizare și gestionare a riscurilor;
3. Personalul din departamentele economice, implicat în gestionarea tranzacțiilor și analiza riscurilor;
4. Specialiști din industriile financiar-bancară, telecomunicații, energie, retail, consultanță și alte sectoare reglementate;
5. Persoane care au responsabilități în relațiile cu clienții și furnizorii, având un rol esențial în identificarea și gestionarea riscurilor;
6. Profesioniști care doresc să-și dezvolte competențele și să se specializeze în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului.

Acest curs este potrivit atât pentru persoanele din sectorul public, cât și pentru cele din sectorul privat, care vor să își consolideze cunoștințele și să se alinieze la cele mai recente reglementări din domeniu.

Tematica

Programul include o combinație de noțiuni teoretice și studii de caz practice, fiind structurat astfel:
1.    Istoric și cadrul internațional privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului
•    Evoluția cadrului internațional și organizațiile implicate.

2.    Cadrul național de prevenire și combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului
•    Reglementările din România și autoritățile competente.

3.    Infracțiunea de spălare a banilor
•    Definiții, exemple și implicații juridice.

4.    Identificarea, evaluarea și gestionarea riscurilor
•    Metode și practici pentru analiza riscurilor.

5.    Măsurile de cunoaștere a clientelei, abordarea pe bază de risc
•    5.1. Măsuri standard de cunoaștere a clientelei;
•    5.2. Măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei;
•    5.3. Măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei.

6.    Identificarea beneficiarului real
•    Proceduri și cerințe legale.

7.    Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune
•    Obligații și bune practici.

8.    Raportul privind activitatea suspectă
•    8.1. Indicatori de suspiciune și tipologii de spălare a banilor.

9.    Persoana desemnată și proceduri interne
•    Responsabilitățile persoanei desemnate în conformitate cu legislația.

10.    Păstrarea documentelor
•    Cerințe legale privind arhivarea informațiilor.

11.    Răspunderi și sancțiuni în legislația pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului
•    Tipuri de sancțiuni și implicații.

12.    Regimurile sancțiunilor internaționale
•    12.1. Programul SUA privind sancțiunile;
•    12.2. Programul ONU privind sancțiunile;
•    12.3. Programul UE privind sancțiunile;
•    12.4. Legislația din România privind sancțiunile;
•    12.5. Listele de sancțiuni și sancțiunile sectoriale.

13.    Restricțiile financiare și economice
•    13.1. Restricțiile financiare;
•    13.2. Restricțiile economice.

14.    Riscuri și vulnerabilități în sistemul financiar-bancar
•    Identificarea punctelor slabe și minimizarea riscurilor.

15.    Cele mai bune practici în sistemul financiar-bancar

•    Exemple de succes și implementarea soluțiilor eficiente

Lector: Ion Radu, ICA, Expert Conformitate

1. Experiență vastă: Ion Radu are peste 25 de ani de experiență în aplicarea legislației financiare și de conformitate, fiind recunoscut drept unul dintre cei mai apreciați profesioniști din România în domeniul prevenirii spălării banilor, sancțiuni financiare internaționale și FACTA (The Foreign Account Tax Compliance Act);
2. Expertiză profesională: În prezent, ocupă funcția de expert conformitate la Banca Comercială Română, unde contribuie la implementarea standardelor și practicilor internaționale de gestionare a riscurilor financiare;
3. Educație solidă: Este licențiat în Matematică la Universitatea din București, absolvent al Cursului Postuniversitar de Management Bancar și Bursier la ASE și al numeroaselor alte cursuri de specializare în domeniul financiar-bancar și conformitate;
4. Trainer experimentat: A susținut multiple cursuri și sesiuni de formare profesională, oferind participanților instrumentele necesare pentru a înțelege și aplica soluții practice în gestionarea riscurilor.

Ce aduce în plus și obiectivul principal al lectorului: Ion Radu își propune să contribuie activ la formarea unor profesioniști capabili să respecte și să aplice cerințele legislative, să minimizeze riscurile și să asigure conformitatea organizațiilor lor cu standardele internaționale. Lectorul oferă prezentări bine structurate, studii de caz relevante și exerciții practice care facilitează aplicarea teoriei în situații reale. Prin abordarea sa proactivă, urmărește să încurajeze o cultură a conformității și să ofere know-how-ul necesar gestionării riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului. De asemenea, lectorul aduce o expertiză aprofundată privind reglementările internaționale, inclusiv programele de sancțiuni ale SUA, ONU și UE.

Documente necesare înscrierii

Pentru a participa la acest program, urmează pașii de mai jos:
1. Completează și pregătește următoarele documente:
•    1a. Formular de înscriere persoană juridică (PDF)/ (WORD);
•    1b. Formular de înscriere angajat/ persoană fizică (PDF)/ (WORD);
•    2. Copie act de identitate;
•    3. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs (copie ordin de plată bancar sau extras de cont care dovedește efectuarea plății).
2. Încarcă documentele în aplicația www.cursuribursa.ro, în contul tău de client sau transmite-le pe adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro 
3. Noi îți vom trimite pe email confirmarea înscrierii, precum și toate detaliile cu privire la acest program de pregătire și formare profesională.

Data limită înscriere:

Cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea programului, în limita locurilor disponibile.

Tarif: 650 RON+TVA/participant

Plata se va efectua în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262:

1.  IBAN (RON): RO02BTRLRONCRT0503278301
2.  IBAN (EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301

Reduceri oferite:

1.  Pentru înscrierea a minimum 2 participanți, se oferă o reducere de 5% din prețul programului;
2. Pentru înscrierea a minimum 5 participanți, se oferă o reducere de 10% din prețul programului.

Durata programului

Programul „Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale” se desfășoară în perioada 10.03.2025- 13.03.2025, online, pe durata a 8 ore.

1. luni, orele 17.00-19.00;
2. marți, orele 17.00-19.00;
3. miercuri, orele 17.00-19.00;
4. joi, orele 17.00-19.00.

Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțării terorismului și sancțiuni internaționale", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 8 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, însumate din vizualizarea tematicii obligatorii.

Contact

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
1.    tel: 0369-404.124 sau 0771-261.036;
2.    e-mail: office[at]cursuribursa.ro