Detalii cursuri FPCSB 2026 -

Cadrul de prevenire și combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a sancțiunilor internaționale – abordare teoretică și practică

Prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului reprezintă o componentă esențială a cadrului de conformitate și a sistemelor de guvernanță implementate de instituțiile financiare și de alte entități raportoare.

În contextul consolidării reglementărilor la nivel european, al adoptării noului pachet legislativ AML și al extinderii regimurilor de sancțiuni internaționale, organizațiile sunt supuse unor cerințe din ce în ce mai complexe privind evaluarea riscurilor, monitorizarea tranzacțiilor și implementarea mecanismelor de control intern. Aceste evoluții determină necesitatea consolidării funcțiilor de conformitate și a capacității instituțiilor de a integra cerințele de reglementare în procesele operaționale și în mecanismele de guvernanță corporativă.

Cursul oferă o analiză structurată a cadrului legislativ și de reglementare AML/CFT, cu accent pe aplicarea practică a cerințelor de conformitate în activitatea instituțiilor financiare. Programul abordează principalele obligații privind evaluarea riscurilor, identificarea beneficiarului real, monitorizarea tranzacțiilor și aplicarea regimurilor de sancțiuni internaționale.

Prin îmbinarea elementelor teoretice cu exemple practice și studii de caz relevante, cursul facilitează înțelegerea modului în care cerințele de reglementare pot fi implementate eficient în procesele operaționale și în cadrul sistemelor interne de control și conformitate.

Programul urmărește dezvoltarea unei înțelegeri aprofundate a mecanismelor de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului, în contextul cadrului de reglementare internațional și național, cu accent pe:

1. cadrul de reglementare aplicabil;
2. administrarea riscurilor AML/CFT;
3. cunoașterea clientelei (KYC);
4. monitorizarea și raportarea tranzacțiilor;
5. aplicarea regimului sancțiunilor internaționale.

Programul de formare este elaborat în conformitate cu cadrul legislativ național și european privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțarea terorismului și aplicarea sancțiunilor internaționale, incluzând prevederile Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor, reglementările emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum Regulamentul ASF nr. 3/2025 privind supravegherea punerii în aplicare a sancțiunilor internaționale și cadrul european reprezentat de Directiva (UE) 2024/1640 – AMLD6.

Cursul este construit pe baza cerințelor autorităților de supraveghere și a bunelor practici internaționale în domeniul conformității financiare, utilizând surse oficiale, exemple concrete și studii de caz relevante.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor dobândi competențe care le permit:

1. să înțeleagă cadrul unitar AML/CFT și interdependența acestuia cu regimul sancțiunilor internaționale;
2. să aplice abordarea bazată pe risc, în conformitate cu cerințele și așteptările de supraveghere ale ASF și BNR;
3. să contribuie la elaborarea și actualizarea evaluării riscului AML/CFT la nivelul entității;
4. să implementeze corect măsurile de cunoaștere a clientelei, inclusiv pentru PEP și structuri juridice complexe;
5. să identifice tranzacții neobișnuite și suspecte și să îndeplinească obligațiile de raportare către ONPCSB.

■  Grup țintă

Cursul se adresează în principal:

1. ofițeri de conformitate și responsabili AML/CFT;
2. personal din instituții de credit și instituții financiare nebancare, entități supravegheate de ASF și BNR;
3. analiști de risc, auditori interni, personal din control intern;
4. persoane implicate în procese de KYC, monitorizare și raportare.

■ Conformare și recunoaștere

Programul este conceput pentru a susține îndeplinirea obligațiilor de pregătire profesională continuă ale personalului din entitățile supravegheate de ASF și BNR, în conformitate cu cadrul de reglementare aplicabil.

■  Tematica

1. Spălarea banilor, finanțarea terorismului și sancțiunile internaționale

1. Definiții și concepte fundamentale AML/CFT
2. Asemănări și deosebiri între spălarea banilor, finanțarea terorismului și sancțiuni
3. Exemple relevante din practica instituțiilor supravegheate
4. Cadrul de reglementare internațional și național
5. Organisme de reglementare și supraveghere la nivel internațional și național
6. Principalele acte normative aplicabile entităților reglementate de ASF și BNR

2. Cadrul de administrare a riscurilor AML/CFT

1. Abordarea bazată pe risc – principii și cerințe de supraveghere
2. Administrarea riscurilor AML/CFT conform așteptărilor ASF și BNR
3. Riscul inerent, măsuri de mitigare și riscul rezidual
4. Evaluarea riscului AML/CFT la nivelul societății
5. Matricea de risc și componentele cadrului de administrare a riscurilor

3. Cunoașterea clientelei (KYC)

1. Măsuri de cunoaștere a clientelei: standard, simplificate și suplimentare
2. Identificarea și verificarea beneficiarului real
3. Structuri și construcții juridice cu risc ridicat
4. Persoane expuse public (PEP) – cerințe legale și bune practici

4. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor

1. Obligații de raportare către ONPCSB
2. Rapoarte de tranzacții suspecte (RTS)
3. Indicatori de suspiciune și tipologii relevante pentru sectorul financiar

5. Sancțiuni internaționale – cadrul general

1. Definiții și concepte-cheie
2. Principalii emitenți de sancțiuni (ONU, UE, SUA, Regatul Unit)
3. Cadrul legislativ național și obligațiile entităților raportoare
4. Riscuri operaționale și mecanisme de eludare a sancțiunilor internaționale

6. Concluzii și sesiune de întrebări și răspunsuri

■  Lector: Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în activități de conformitate. Trainer acreditat, recunoscut pentru o abordare practică, clară și orientată către provocările reale cu care se confruntă entitățile reglementate.

Începând cu anul 2025, a contribuit la peste 100 de ediții ale newsletterului săptămânal și articole de specialitate publicate pe platforma blog.cursuribursa.ro, dedicat prevenirii și combaterii spălării banilor și regimului sancțiunilor internaționale. Materialele realizate s-au bucurat de un impact semnificativ în rândul personalului cu responsabilități în domeniul AML și al sancțiunilor internaționale, fiind apreciate pentru relevanța practică, claritatea analizelor și actualitatea informațiilor.

■  Format și durată

Durata totală: 8 ore de curs + 1 sesiune de consultanță
Perioada: 16.03.2026 – 19.03.2026
Structură: 4 zile × 2 ore/zi, interval 17:30 – 19:30

Cursul se desfășoară live și este înregistrat integral. Participanții beneficiază de acces online 24/7, prin platforma de e-learning, cu materiale video, suport de curs, teste interactive și comunicare directă cu lectorul.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.
Accesează „Mai multe detalii” pentru costuri, structura completă și documentele necesare înscrierii.

Tarif unic, fără taxe ascunse

Taxa de participare include toate serviciile programului: participarea la curs, acces nelimitat la materialele de studiu, certificatul de absolvire și raportarea către ASF.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

La 7 zile după finalizarea cursului, va fi organizată o sesiune online suplimentară de consultanță, cu durata de 1 oră, destinată exclusiv clarificării aspectelor discutate în timpul cursului.
Participanții pot transmite întrebările sau temele pentru discuție cu minimum 24 de ore înainte de desfășurarea sesiunii.
Această sesiune este inclusă în taxa de participare și nu presupune costuri suplimentare.

■  Certificat de participare

Certificatul aferent programului „Cadrul de prevenire și combatere a spălării banilor, a finanțării terorismului și a sancțiunilor internaționale – abordare teoretică și practică” se eliberează conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30, pentru 8 ore de pregătire profesională continuă.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro

📌 Pentru detalii extinse privind documentele necesare pentru înscriere, costul, modalitatea de conectare la curs și alte informații utile, vă rugăm să accesați secțiunea „MAI MULTE DETALII” aferentă seriilor de curs programate mai jos.