Consultant de Investiții
(CIF 2025 -)
Consultant de Investiții
Programul are ca obiectiv dobândirea cunoștințelor și competențelor necesare personalului care oferă consultanță de investiții, în legătură cu serviciile și activitățile de investiții financiare și/sau cu instrumentele financiare, în conformitate cu prevederile Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, Regulamentul ASF nr. 5/2019, Regulamentul ASF/BNR nr. 14/7/2018 (modificat) privind prestarea de servicii și activități de investiții în numele societăților de servicii de investiții financiare și al instituțiilor de credit, respectiv Ghidul ESMA privind evaluarea cunoștințelor și competențelor.
Funcția de Consultant de Investiții
Consultantul de investiții este un specialist financiar care oferă sfaturi și soluții personalizate clienților interesați de plasamente financiare. Printre responsabilitățile principale se numără:
• Analiza Pieței: Monitorizează evoluția piețelor financiare, identificând oportunități și riscuri.
• Evaluarea Portofoliilor: Evaluează portofoliile de investiții ale clienților și recomandă ajustări pentru optimizarea performanței.
• Consultanță Personalizată: Oferă recomandări adaptate profilului de risc și obiectivelor financiare ale fiecărui client.
• Actualizare și Conformitate: Se informează continuu despre schimbările legislative și reglementările din domeniul financiar (de exemplu, legislația privind piețele de instrumente financiare și ghidurile ESMA).
Beneficiile participării la curs
Cu ajutorul acestui program de pregătire și perfecționare, vei înțelege mai bine structura, modul de funcționare și caracteristicile piețelor financiare, instrumentele financiare tranzacționate pe aceste piețe și cadrul de reglementare. Pe lângă teorie, cursul conține și parte practică, unde vei avea posibilitatea de a analiza diverse studii de caz.
Obiectivele cursului
Iată, concret, câteva din informațiile utile pe care le vei învăța prin intermediul acestui program:
• Vei înțelege modul în care poate fi afectată valoarea și cotația produselor de investiții (impactul valorilor economice și al evenimentelor naționale/ regionale/globale asupra piețelor);
• Vei obține cunoștințe importante despre indicii bursieri și finanțe comportamentale;
• Vei afla ce este abuzul de piață și spălarea banilor;
• Vei obține noțiuni elementare de analiză financiară pentru a putea evalua datele relevante pentru produsele de investiții despre care oferi informații clienților;
• Vei învăța concepte/principii în construirea unui portofoliu de investiții și implementarea unei strategii de investiții;
• Vei afla care este regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare.
Public-țintă
Acest program de pregătire profesională se adresează persoanelor care furnizează servicii de consultant de investiții și care trebuie să facă dovada absolvirii unui program de pregătire iniţială organizat de un organism de formare profesională recunoscut de autorităţile competente.
Consultantul de investiții prestează cu titlu profesional servicii de consultanță de investiții, respectiv face recomandări personale de investiții cu privire la unul sau mai multe servicii financiare. Conform prevederilor legale în vigoare el are obligația de a acționa într-un mod onest, echitabil și profesionist, care să corespundă cel mai bine intereselor clienților.
Pentru a dobândi calitatea de consultant de investiții, o persoană trebuie să îndeplinească criteriile de cunoștinte, competențe și experiență extinse, prevăzute de legislația în vigoare. Desfășurarea efectivă a activităților de consultant de investiții este supusă, în prealabil, cerințelor de autorizare și înregistrare în Registrul A.S.F.
Programul ”Consultant de investiții” este divers și include, în principal:
• Investitori individuali: Persoane fizice care doresc să-și optimizeze portofoliul și să obțină sfaturi personalizate pentru gestionarea economiilor și investițiilor.
• Investitori instituționali: Instituții financiare, fonduri de investiții, companii de asigurări și alte organizații care caută expertiză specializată în administrarea și dezvoltarea portofoliilor.
• Companii și întreprinderi: Afaceri interesate de strategii de investiții și de gestionarea riscurilor asociate, pentru a asigura creșterea financiară pe termen lung.
• Profesioniști din domeniul financiar: Cei care activează în cadrul instituțiilor financiare și au nevoie de cunoștințe actualizate privind reglementările și tendințele pieței pentru a oferi consultanță de înaltă calitate.
Structura generală a cursului
Programul de formare profesională inițială ”Consultant de Investiții” este structurat în 17 capitole (teorie și studii de caz), astfel:
Modul I. Piețele de instrumente financiare: concept și structură
Modul II. Structura pieței financiare (Locuri de tranzacționare, Participanți pe piețele de instrumente financiare, Scheme de compensare a investitorilor)
Modul III. Instrumente financiare (Instrumente tranzacționabile pe piețe de capital, Instrumente ale pieței monetare)
Modul IV. Servicii de investiții financiare (Servicii de investiții principale și auxiliare, Servicii non-advisory și Suitability test)
Modul V. Personalul care oferă informații în legătură cu serviciile de investiții financiare (Cerințe privind cunoștințele și experiența personalului)
Modul VI. Cadrul de reglementare a piețelor de instrumentelor financiare (MIFID, abuzul de piață)
Modul VII. Indici bursieri
Modul VIII. Instrumente financiare derivate
Modul IX. Depozite și produse structurate
Modul X. Vânzarea încrucișată de instrumente financiare
Modul XI. Servicii de investiții financiare cu consultanță (advisory) - obligații de informare și cunoașterea produsului
Modul XII. Administrarea portofoliului
Modul XIII. Personalul care oferă consultanță în legătură cu serviciile de investiții financiare/ instrumentele financiare (Ghid ESMA, cerințe privind formarea profesională)
Modul XIV. Prevenirea și administrarea conflictelor de interese în legătura cu serviciile de investiții financiare
Modul XV. Finanțe comportamentale
Modul XVI. Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare
Modul XVII. Prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și respectarea sancțiunilor internaționale.
Stagiu de practică
Stagiul de practică din cadrul acestui program constă în elaborarea unui proiect final pe o temă propusă de lectorii ASFM. Proiectul se va baza pe informațiile teoretice și exercițiile practice desfășurate pe parcursul programului, completate de studiul individual realizat de participanți în afara orelor de curs.
La începutul programului, cursanții vor primi suportul de curs în format video și vor fi informați cu privire la tema proiectului final. Pe toată durata stagiului de practică, aceștia vor beneficia de tutoriat din partea lectorilor ASFM desemnați, care vor oferi asistență și vor evalua proiectele finale.
Proiectul trebuie predat înainte de examen, iar doar cursanții care și-au elaborat și transmis proiectul către organismul de formare profesională și care vor obține calificativul corespunzător promovării vor putea susține examenul grilă.
Organizarea stagiului de practică are ca obiectiv consolidarea cunoștințelor teoretice predate în cadrul programului și dezvoltarea unor competențe profesionale pe care participanții le pot aplica în concordanță cu specializarea lor. Mai multe detalii despre stagiul de practică, inclusiv lectorii desemnați pentru tutoriat și evaluarea proiectelor, găsești AICI.
Astfel, stagiul de practică nu doar consolidează cunoștințele dobândite, ci și pregătește participanții pentru aplicarea efectivă a acestora în contextul real al organizațiilor în care activează.
Modalitatea de desfășurare
Cursul se desfășoară într-un format interactiv și flexibil, incluzând următoarele componente:
1. Vizualizarea înregistrărilor video: Peste 45 de ore de module video ce acoperă teoria, studiile de caz și aplicațiile practice.
2. Suport de curs în format PDF: Materiale de studiu detaliate și descărcabile, menite să aprofundeze cunoștințele.
3. Teste interactive: Exerciții și evaluări online pentru consolidarea învățării.
4. Chat pentru întrebări și clarificări: Interacțiuni directe cu lectorii și colegii printr-un sistem de chat integrat.
5. Sesiuni de întrebări și răspunsuri: Momente dedicate pentru a primi clarificări și feedback personalizat.
6. Elaborare proiect final: Parte integrată în cele 50 de ore, incluzând testele interactive și pregătirea portofoliului.
Platforma cursuribursa.ro este optimizată pentru dispozitive mobile, astfel încât poți accesa rapid informațiile despre cursuri, te poți înscrie sau participa la webinarii direct de pe telefon, tabletă, laptop sau calculator.
Certificare
În urma participării la cursul de formare profesională ”Consultant de Investiții” vei primi:
• Adeverința de PARTICIPARE la program certifică dreptul de a te prezenta la examenul final. Documentul include următoarele informații:
- Timpul individual parcurs/ Orele alocate și finalizate pentru fiecare modul al programului;
- Titlul temei/ Temele fiecărui modul sunt specificate în adeverință, reflectând subiectele studiate. Acest document atestă că participantul a îndeplinit toate cerințele preliminare pentru a putea susține examenul final, demonstrând parcurgerea și înțelegerea materialelor de curs;
- Calificativul obținut/ Calificativul atribuit proiectului de finalizare a programului, indicând performanța individuală.
• Certificat de ABSOLVIRE - care atestă absolvirea programului de formare profesională. Certificatul se eliberează în format electronic în termen de 24 ore de la promovarea examenului și poate fi folosit pentru a fi notificat la Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.).
Testimoniale
- G.B.: Da, as recomanda acest curs, pentru mine a fost o inițiere în domeniul investițiilor, m-a ajutat să îmi lărgesc orizontul și să înțeleg multitudinea elementelor care stau in spatele investițiilor.
- S.G.: Recomand aceste cursuri. Cele mai bune de pe piață.
- M.C.: Foarte bună platforma, organizarea, conținutul și customer support-ul. Mulțumesc!
- R.U.: Recomand acest curs pentru oricine își dorește aprofundarea cunoștințelor, dar și pentru obținerea calificării de consultant de investiții. Cei mai bine investiți bani sunt în educația personală, așadar îndemn pe oricine este interesat în obținerea calificării de consultant de investiții, să nu ezite să contacteze AS Financial Markets.
- R.M.: Este un curs foarte bine structurat, care oferă o cantitate de informații impresionantă, informații prezentate în mod foarte profesionist de lectori credibili, care activează exact în domeniile despre care predau și care au o experiență vastă și o probitate profesională de excepție. Platforma de curs este bine pusă la punct și suficient de accesibilă, chiar și de pe dispozitivele mobile. Cursul are o puternică componentă teoretică și legislativă, absolut necesară pentru un profesionist practicant în domeniul consultanței de investiții.
- C.P.: Da! Profesionalism.
- I.C.: Da, aș recomanda pentru cei interesați de educația financiară proprie (în cazul în care nu este o obligație prin natura job-ului).
- L.U: Cursul de consultant de investiții oferă informații de calitate într-o structură bine organizată. Suportul echipei de instruire a fost prompt și util, iar lectorii au avut o prezentare excelentă a materiei. Recomand cu încredere acest curs pentru cei interesați de investiții.
Pentru mai multe detalii, ne poți contacta la:
📞 0369-404.124
📞 0771-261.036
✉️ office[at]cursuribursa.ro
Cursuri programate:
Consultant de Investiții
Cod curs: CIF6.2025
Examen: 10.07.2025