Detalii cursuri SBCAR2026 -

Prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în cadrul Caselor de Ajutor Reciproc (CAR)

AML/CFT aplicat CAR – obligații legale, riscuri specifice și implementare practică. Un curs aplicat, dedicat personalului din cadrul Caselor de Ajutor Reciproc (CAR), care analizează cerințele AML/CFT și modul în care acestea trebuie integrate în activitatea curentă, în contextul specific al acestui tip de entități.

Casele de Ajutor Reciproc gestionează relații financiare directe cu membrii și operează fluxuri de fonduri care, deși au un caracter mutual, pot genera riscuri de conformitate dacă nu sunt gestionate corespunzător.

Programul abordează cerințele de cunoaștere a clientelei (KYC), evaluarea riscurilor, monitorizarea tranzacțiilor și obligațiile de raportare, cu accent pe aplicabilitatea practică în activitatea CAR.

Cursul este disponibil în format e-learning (asincron), permițând parcurgerea conținutului în ritm propriu, cu acces permanent la materiale și resurse aplicative.

■  De ce acest curs

Casele de Ajutor Reciproc sunt supuse obligațiilor de conformitate AML/CFT, însă aplicarea acestora implică particularități operaționale specifice.

În practică, principalele provocări apar în:

1. evaluarea riscurilor asociate membrilor;
2. identificarea beneficiarului real în structuri aparent simple;
3. monitorizarea tranzacțiilor recurente și a operațiunilor de creditare;
4. delimitarea situațiilor care necesită raportare;
5. aplicarea proporțională a măsurilor de conformitate.

Acest curs oferă:

1. clarificarea obligațiilor legale aplicabile CAR;
2. înțelegerea riscurilor specifice sectorului;
3. exemple practice și situații relevante;
4. repere pentru aplicarea corectă a măsurilor KYC;
5. orientare clară privind monitorizarea și raportarea;
6. flexibilitate totală prin acces asincron.

■  Descriere curs

Cursul oferă o abordare aplicată a obligațiilor de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în cadrul Caselor de Ajutor Reciproc.

Conținutul este adaptat specificului activității CAR și acoperă:

1. cadrul legal național și internațional;
2. cerințele de cunoaștere a clientelei;
3. identificarea beneficiarului real;
4. evaluarea și administrarea riscurilor;
5. monitorizarea tranzacțiilor;
6. obligațiile de raportare către autorități.

Participanții vor înțelege modul în care pot integra cerințele AML/CFT în procesele interne, reducând riscurile de neconformare și sancțiuni.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor putea:

1. să înțeleagă rolul Caselor de Ajutor Reciproc în cadrul regimului AML/CFT;
2. să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei adaptate specificului CAR;
3. să identifice și să evalueze riscurile asociate membrilor și tranzacțiilor;
4. să înțeleagă cerințele privind identificarea beneficiarului real;
5. să monitorizeze eficient operațiunile și relațiile de afaceri;
6. să aplice corect obligațiile de raportare;
7. să reducă riscurile de sancțiuni și neconformare.

■  Grup țintă

Cursul se adresează:

1. personalului din cadrul Caselor de Ajutor Reciproc (CAR);
2. personalului responsabil cu conformitatea și controlul intern;
3. personalului implicat în relația cu membrii;
4. conducerii executive a CAR;
5. altor persoane implicate în gestionarea riscurilor și conformității.

■  Tematica

1. Noțiuni fundamentale privind spălarea banilor și finanțarea terorismului
2. Cadrul legal și instituțional național și internațional aplicabil CAR
3. Administrarea riscurilor AML/CFT și principalele surse de identificare a acestora
4. Cunoașterea clientelei și identificarea beneficiarilor reali, în contextul activității CAR
5. Monitorizarea tranzacțiilor și obligațiile de raportare către autoritățile competente
6. Evaziunea fiscală și măsurile naționale și internaționale de combatere
7. Regimul sancțiunilor internaționale și impactul asupra conformității entităților
8. Elemente esențiale de conformitate AML/CFT pentru Casele de Ajutor Reciproc (CAR)

■  Livrabile și beneficii pentru participanți

Participanții vor obține:

1. o înțelegere clară a obligațiilor AML/CFT aplicabile CAR;
2. repere concrete pentru implementarea procedurilor interne;
3. claritate în evaluarea riscurilor și monitorizarea tranzacțiilor;
4. exemple practice relevante pentru activitatea curentă;
5. suport pentru evitarea neconformităților și sancțiunilor.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

Programul include suport post-curs pentru clarificarea situațiilor practice:

1. acces la întrebări și clarificări după finalizarea cursului;
2. suport aplicat pe spețe concrete;
3. interacțiune directă cu lectorul.

■  Lector – Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Specialist certificat internațional în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor (AML/CFT), cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în aria de conformitate.

Expert recunoscut pentru abordarea practică a cerințelor de reglementare, cu focus pe aplicarea acestora în activitatea curentă a entităților reglementate.

Autor a peste 100 de ediții de newsletter și articole de specialitate în domeniul AML/CFT, publicate pe blog.cursuribursa.ro, apreciate pentru claritatea analizelor și relevanța practică.

■  Format și durată

Durata totală: 9 ore
Perioada:  01.09.2026 – 11.09.2026

Cursul se desfășoară online, în format e-learning (asincron), cu acces permanent (24/7).

Participanții beneficiază de:

1. acces la materiale video structurate pe module;
2. posibilitatea de parcurgere în ritm propriu;
3. teste interactive;
4. comunicare cu lectorul pentru clarificări.

■  Certificat de participare

Certificatul de participare se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr. 28/2020, art. 30, pentru 9 ore de pregătire profesională continuă.

■  Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR

Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro