Detalii cursuri FRAUD2026 -

Managementul fraudei – tipologii, mecanisme și managementul riscurilor de fraudă

Prevenirea, detectarea și investigarea fraudelor financiare și digitale. Fraudele financiare au evoluat semnificativ în ultimii ani, atât ca frecvență, cât și ca nivel de sofisticare, fiind amplificate de digitalizare, de utilizarea tehnologiilor avansate și de tehnicile de inginerie socială. Organizațiile sunt expuse astăzi unor tipologii de fraudă din ce în ce mai complexe, de la fraude interne și manipularea proceselor operaționale până la fraude cibernetice precum phishing, CEO fraud, account takeover sau fraude bazate pe deepfakes.

În acest context, gestionarea eficientă a riscurilor de fraudă devine o componentă esențială a controlului intern, managementului riscurilor operaționale și guvernanței corporative.

Cursul „Managementul fraudei” oferă o abordare structurată și aplicată asupra fenomenului fraudelor, analizând mecanismele care stau la baza acestora, vectorii de risc și principalele tipologii de fraudă întâlnite în practică.

Programul prezintă ciclul complet al managementului antifraudă – prevenire, detectare, investigare, raportare și reacție organizațională – și evidențiază rolul controlului intern, al responsabilităților angajaților și al culturii organizaționale în prevenirea și gestionarea incidentelor de fraudă.

Cursul are o orientare practică și oferă participanților instrumente conceptuale și exemple relevante pentru identificarea și gestionarea riscurilor de fraudă în cadrul instituțiilor financiare și al altor organizații expuse riscurilor operaționale și reputaționale.

■  Cursul în contextul reglementărilor actuale

Creșterea complexității fraudelor financiare și digitale a determinat autoritățile de reglementare și organismele internaționale să acorde o atenție sporită managementului riscurilor de fraudă și consolidării mecanismelor de control intern.

Instituțiile financiare și entitățile reglementate trebuie să implementeze sisteme eficiente de prevenire, detectare și investigare a fraudelor, în concordanță cu cerințele privind controlul intern, gestionarea riscurilor operaționale și guvernanța corporativă.

În acest context, cursul oferă participanților o perspectivă structurată asupra mecanismelor fraudei și asupra instrumentelor utilizate pentru gestionarea acesteia, integrând bune practici internaționale și standarde recunoscute în domeniul managementului riscurilor și al controlului intern.

■  Beneficiile participării

Participarea la cursul „Managementul fraudei” oferă o înțelegere structurată a modului în care fraudele apar, evoluează și pot fi gestionate în cadrul organizațiilor.

Prin participarea la acest program vei:

1. înțelege mecanismele care stau la baza fraudelor și modelul explicativ al triunghiului fraudei;
2. identifica principalele tipologii de fraudă financiară și digitală întâlnite în practică;
3. analiza profilul fraudatorului și factorii comportamentali relevanți;
4. înțelege modul în care organizațiile pot construi sisteme eficiente de prevenire și detectare a fraudelor;
5. analiza etapele ciclului antifraudă: prevenire, detectare, investigare, raportare și reacție;
6. înțelege rolul controlului intern și al responsabilităților angajaților în prevenirea fraudelor;
7. dobândi o perspectivă practică asupra managementului riscurilor de fraudă în instituțiile financiare și în alte entități reglementate.

■  Probleme reale abordate în cadrul cursului

În practică, organizațiile se confruntă frecvent cu situații precum:

1. dificultatea de a distinge între eroare operațională și fraudă intenționată;
2. lipsa unor mecanisme clare de identificare și clasificare a fraudelor;
3. creșterea incidentelor de fraudă digitală și inginerie socială;
4. dificultăți în detectarea și investigarea incidentelor de fraudă;
5. lipsa unei abordări integrate privind prevenirea și gestionarea fraudelor;
6. nivel redus de conștientizare privind rolul angajaților în prevenirea fraudelor.

Cursul oferă participanților instrumente conceptuale și exemple relevante pentru înțelegerea și gestionarea acestor riscuri.

■  Obiective

La finalul programului, participanții vor putea:

1. să definească corect conceptul de fraudă și să distingă între eroare și fraudă intenționată;
2. să înțeleagă mecanismele explicative ale fraudei, inclusiv triunghiul fraudei;
3. să identifice vectorii și factorii care favorizează apariția fraudelor în cadrul organizațiilor;
4. să clasifice fraudele în funcție de persoanele implicate, natura incidentului și impactul generat;
5. să recunoască principalele tipologii de fraudă clasice și emergente;
6. să analizeze profilul fraudatorului și factorii comportamentali relevanți;
7. să înțeleagă cadrul general al managementului antifraudă și etapele ciclului antifraudă;
8. să conștientizeze rolul controlului intern și al culturii organizaționale în prevenirea fraudelor.

■  Cui se adresează cursul

Cursul se adresează în special:

1. ofițerilor de conformitate, control intern și antifraudă;
2. specialiștilor AML/CFT și ofițerilor de risc operațional;
3. auditorilor interni și externi;
4. managerilor de risc, securitate informațională și guvernanță;
5. personalului din instituții de credit, societăți de investiții, societăți de asigurare și alte entități reglementate;
6. membrilor echipelor de management și persoanelor care ocupă funcții-cheie în cadrul organizațiilor.

■  Tematica cursului

Modulul 1 – Conceptul de fraudă
Modulul 2 – Vectorii fraudei, clasificări și tipologii
Modulul 3 – Profilul fraudatorului
Modulul 4 – Frauda în statistici și studii de caz
Modulul 5 – Infracțiuni asimilate fraudelor
Modulul 6 – Managementul antifraudă

■  Bibliografie

1. studii și rapoarte publicate de Association of Certified Fraud Examiners (ACFE)
2. analize și rapoarte ale Europol privind criminalitatea financiară și frauda cibernetică
3. avertizări și rapoarte publicate de European Central Bank și autorități naționale de supraveghere
4. legislația penală și legislația specială aplicabilă infracțiunilor de fraudă
5. standarde internaționale privind controlul intern și managementul riscurilor (COSO, ISO 31000)
6. studii de caz și statistici internaționale privind fraudele financiare și digitale

■  Lector: Costinel – Ionuț Tuhasu 

Lectorul este specialist în domeniul prevenirii fraudei și corupției, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul bancar. În prezent coordonează echipa de investigații antifraudă și anticorupție în cadrul unei instituții de credit, fiind implicat în dezvoltarea și implementarea strategiilor de combatere a fraudei, asigurarea conformității cu legislația aplicabilă și coordonarea activităților de investigație și prevenție.

De-a lungul carierei a ocupat funcții în domeniul conformității, monitorizării riscurilor de fraudă și controlului intern, contribuind la dezvoltarea mecanismelor de monitorizare și raportare a incidentelor de fraudă și corupție. Experiența sa profesională include, de asemenea, activități de coordonare operațională în rețele bancare și managementul unităților teritoriale.

Este absolvent al programului de master „Evaluarea și gestionarea riscurilor bancare” și al studiilor universitare în domeniul Finanțe–Bănci, având o expertiză solidă în domeniul managementului riscurilor, conformității și prevenirii criminalității financiare.

■  Format și durată

Durata totală: 4 ore de curs + 1 sesiune de consultanță
Perioada: 28.09.2026 – 29.09.2026
Structură: 2 zile × 2 ore/zi, interval 17:30 – 19:30

Cursul se desfășoară live și este înregistrat integral. Participanții beneficiază de acces online 24/7, prin platforma de e-learning, cu materiale video, suport de curs, teste interactive și comunicare cu lectorul.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.
Accesează „Mai multe detalii” pentru costuri, structura completă și documentele necesare înscrierii.

■  Tarif unic, fără taxe ascunse

Taxa de participare include toate serviciile programului: participarea la curs, acces nelimitat la materialele de studiu, certificatul de absolvire și raportarea către ASF.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

În data de 19.05.2026, ora 17:30, va fi organizată o sesiune online live de consultanță, cu durata de 1 oră, destinată clarificării aspectelor discutate în cadrul cursului.

Participanții au posibilitatea de a transmite întrebări sau teme de discuție cu minimum 24 de ore înainte de desfășurarea sesiunii, pentru a facilita abordarea structurată a acestora.

Participarea la sesiunea de consultanță este inclusă în taxa de participare la curs și nu implică costuri suplimentare.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.
Accesează „MAI MULTE DETALII” pentru costuri, structura completă și documentele necesare înscrierii.

■   Certificat de participare

Certificatul aferent programului „Managementul fraudei – tipologii, mecanisme și managementul riscurilor de fraudă” se eliberează conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30, pentru 4 ore de pregătire profesională continuă.

■  Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro