Detalii cursuri FPCTIF -

Tipuri de instrumente financiare – de la concepte fundamentale la aplicații practice

În contextul implementării și aplicării cadrului de reglementare european (MiFID II, EMIR, PRIIPs), clasificarea și înțelegerea instrumentelor financiare reprezintă o componentă fundamentală în desfășurarea activităților de investiții, conformitate și management al riscului.
Instrumentele financiare, de la cele non-complexe până la structuri derivate sau produse structurate, implică cerințe diferențiate privind evaluarea adecvării, transparența și protecția investitorilor.

Cursul abordează într-o manieră sistematică principalele tipuri de instrumente financiare, mecanismele de funcționare ale acestora, precum și implicațiile operaționale și de reglementare, oferind participanților un cadru coerent pentru aplicarea practică în activitatea profesională.

■  Descriere curs

Cursul „Tipuri de instrumente financiare” oferă o perspectivă integrată asupra principalelor categorii de instrumente utilizate pe piețele financiare, acoperind atât conceptele fundamentale, cât și mecanismele de funcționare, riscurile asociate și aplicațiile practice.

Programul este construit progresiv, pornind de la cadrul de reglementare european (MiFID II), continuând cu clasificarea instrumentelor financiare și analiza piețelor, și ajungând la instrumente complexe precum derivatele și produsele structurate.

Cursul îmbină abordarea teoretică cu exemple concrete din practică, fiind relevant atât pentru înțelegerea cadrului de conformitate, cât și pentru activitatea operațională și investițională.

■  Obiective

La finalul cursului, participanții vor putea:

1. să identifice și să clasifice principalele tipuri de instrumente financiare
2. să înțeleagă diferențele dintre instrumente simple și complexe (MiFID II)
3. să analizeze caracteristicile instrumentelor de piață monetară și de capital
4. să înțeleagă mecanismele de funcționare ale instrumentelor derivate
5. să evalueze riscurile asociate diferitelor instrumente financiare
6. să înțeleagă structura și utilizarea produselor structurate

■  Grup țintă

1. angajați ai instituțiilor de credit
2. personal din societăți de servicii de investiții financiare
3. ofițeri de conformitate și risc
4. analiști financiari
5. consultanți de investiții
6. persoane interesate de piețele financiare

■  Tematică

Modul 1 – Instrumente financiare, piețe și venit fix (fundamente + reglementare + fixed income)

1. Cadru de reglementare (MiFID II) și clasificarea instrumentelor financiare
2. Instrumente financiare complexe vs non-complexe
3. Autorități de supraveghere (BNR vs ASF)
4. Piețe financiare:

• - Piața monetară
• - Piața de capital
• - Piața valutară

1. Rate de referință (LIBOR, EURIBOR, ROBOR)
2. Instrumente ale pieței monetare:

• - Depozite
• - Certificate de depozit
• - Repo / reverse repo

1. Instrumente cu venit fix:

• - Obligațiuni – caracteristici și tipuri
• - Structuri de cupon
• - Obligațiuni indexate cu inflația
• - Evaluarea obligațiunilor (yield, preț, discount)
• - Riscuri asociate

Modul 2 – Instrumente de capital, derivate și produse structurate
(equity + derivate + aplicații avansate)

1. Acțiuni:

• - Tipuri de acțiuni
• - Drepturi și caracteristici

1. Certificate de depozit (ADR, GDR)
2. Fonduri de investiții:

• - OPCVM și FIA
• - Clasificare și strategii

1. ETF-uri și ETF-uri cu levier
2. Instrumente financiare derivate:

• - Forward vs Futures
• - Contracte derivate și utilizări (hedging / speculație)
• - Marje și colateralizare

1. Opțiuni:

• - Call / Put
• - Exemple aplicate

1. Produse structurate:

• - Definiție și mecanisme
• - Categorii în funcție de risc
• - Avantaje și riscuri
• - Exemple (turbo, capital protejat)

■  Format și durată

Durata totală: 4 ore 
Perioada: 06.07.2026 – 17.07.2026

Cursul se desfășoară integral în format asincron, fiind disponibil sub formă de înregistrări video structurate în 2 module.

Participanții beneficiază de acces online 24/7, prin platforma de e-learning, la materialele video, suportul de curs și testele interactive, pe întreaga durată a programului.

Tariful de participare include accesul complet la program, materialele de studiu, certificatul de absolvire și raportarea către ASF.

■  Certificat de participare

Certificatul aferent programului se eliberează conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30, pentru 4 ore de pregătire profesională continuă.

■  Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro