Detalii cursuri POIC2026 -

Personal care  oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare

Programul se adresează personalului care oferă informații privind serviciile și activitățile de investiții financiare și/ sau instrumente financiare, servicii de investiții sau servicii auxiliare. Structura cursului este concepută în conformitate cu prevederile art. 87 alin. (1) din Legea 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019,  Regulamentului A.S.F/ B.N.R. nr. 14/7/2018 privind prestarea de servicii și activități de investiții în numele societăților de servicii de investiții financiare și al instituțiilor de credit, respectiv Ghidul ESMA cu privire la evaluarea cunoștințelor și competențelor.

Personal care oferă informații privind serviciile de investiții - Prezentare generală

Conform Legii nr. 126/2018, oferirea de informații privind activitățile și serviciile de investiții financiare, respectiv instrumentele financiare, reprezintă o activitate supusă unor standarde de cunoștințe, competențe și experiență profesională.

În acest sens, personalul firmelor de investiții care interacționează direct și oferă informații clienților/potențialilor săi clienți, trebuie să facă dovada absolvirii unui curs de pregătire iniţială organizat de un organism de formare profesională recunoscut de autorităţile competente.

Persoanele fizice care doresc să urmeze programul de formare profesională inițială organizat de AS Financial Markets o pot face indiferent de domeniul în care își desfășoară activitatea. Studiile economice sau juridice nu reprezintă condiție obligatorie de a activa la un S.S.I.F./Instituție de credit. 

Conform prevederilor art. 87 alin. (1) din Legea nr. 126/2018, personalul care oferă informații privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare în numele S.S.I.F. sau al unei instituții de credit se notifică în prealabil la A.S.F. și trebuie să îndeplinească următoarele condiții:

1. Experiență corespunzătoare de minim 6 luni în domeniul pieței financiare, în conformitate cu prevederile pct. 4 lit. h) din Ghidul ESMA. Prin excepție, o persoană care nu deține experiența minimă și/sau calificarea corespunzătoare, poate desfășura activitatea respectivă dacă este supravegheată de o altă persoană din S.S.I.F./instituția de credit care desfășoară aceeași activitate și îndeplinește cerința de experiență minimă și calificare corespunzătoare, cu notificarea prealabilă a A.S.F., pentru o perioadă de maxim 1 an.
2. Să aibă cel puțin studii medii;
3. Să nu dețină o participație calificată și nici o altă funcție de conducere sau de execuție în cadrul altei S.S.I.F. sau instituție de credit;
4. Să nu fie agent delegat;
5. Să nu fi fost sancționată de A.S.F. sau de B.N.R. cu interzicerea desfășurării de activități pe piețele supravegheate de acestea;
6. Să nu fi fost condamnată pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere, fals, uz de fals, înșelăciune, delapidare, mărturie mincinoasă, dare sau luare de mită, precum și alte infracțiuni de natură economică.
7. Să aibă cunoștințe și competențe în conformitate cu prevederile pct. 4 lit. f) și ale pct.17 din Ghidul ESMA și ale alin. (2).

■  Obiective

Programul de formare profesională inițială are ca scop dezvoltarea competențelor necesare personalului care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții și serviciile auxiliare, în conformitate cu cerințele reglementărilor în vigoare.

Prin parcurgerea acestui curs, participanții vor:

1. înțelege modul de funcționare al pieței de capital și al principalelor tipuri de piețe reglementate și locuri de tranzacționare;
2. dobândi cunoștințe esențiale despre instrumentele financiare tranzacționate (acțiuni, obligațiuni, unități de fond etc.);
3. recunoaște obligațiile privind transparența în relația cu investitorii și vor putea aplica cerințele legale de informare corectă;
4. învăța cum se identifică și se evită formele de abuz de piață și vor înțelege principiile privind prevenirea spălării banilor;
5. cunoaște aspecte practice privind regimul fiscal aplicabil veniturilor din tranzacționarea instrumentelor financiare;
6. consolida aceste cunoștințe prin exerciții și studii de caz relevante, care simulează situații reale din activitatea curentă.

■  Grup țintă

Acest curs se adresează persoanelor care:

1. lucrează în cadrul intermediarilor autorizați (SSIF, bănci, SAI, IF, IFN etc.) și oferă informații clienților despre instrumente financiare, servicii de investiții sau servicii auxiliare;
2. doresc să dobândească cunoștințele necesare pentru a fi notificați la ASF în calitate de personal care furnizează informații;
3. nu desfășoară activitate de consultanță sau recomandări personalizate, dar interacționează cu investitorii și au obligația de a cunoaște și transmite corect informații privind produsele financiare;
4. sunt responsabili cu relația cu clienții, call-center, vânzări sau back-office în cadrul entităților reglementate de ASF/BNR;
5. urmăresc să-și completeze competențele în domeniul pieței de capital și să înțeleagă în profunzime reglementările aplicabile.

■  Tematica generală

Programul de formare profesională ”Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare” este structurat în 10 capitole/ 24 module, astfel:

1. Capitol I – Instrumente financiare

2. Capitol II – Organizarea și funcționarea pieței de capital

3. Capitol III - Firmele de investiții și servicii de investiții financiare – sfera de aplicabilitate

4. Capitol IV - Piețe reglementate și alte locuri de tranzacționare

5. Capitol V - Principiul protecției investitorilor - cerințe de transparență în relația cu investitorii

6. Capitol VI - Abuz de piață

7. Capitol VII - Prevenirea și combaterea spălării banilor

8. Capitol VIII - Principiul celei mai bune execuții: Best execution

9. Capitol IX - Formarea profesională a personalului care oferă informații privind privind instrumentele financiare, serviciile de investiții financiare sau serviciile auxiliare

10. Capitol X- Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare.

■  Stagiu de practică

Stagiul de practică constă în elaborarea unui proiect final, pe o temă propusă de lectorii ASFM, bazat pe informațiile teoretice și exercițiile parcurse în cadrul programului, completate de studiul individual. La începutul cursului, participanții vor primi suportul de curs în format video/pdf și tema proiectului. Pe parcurs, vor beneficia de tutoriat din partea lectorilor desemnați, care vor evalua și proiectele finale.

📌 Pentru a susține examenul final, proiectul trebuie predat și evaluat cu un calificativ de minimum „Bine”. Cursanții beneficiază de tutoriat pe tot parcursul elaborării proiectului.

Scopul stagiului este consolidarea cunoștințelor și dezvoltarea de competențe adaptate funcției de personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare, precum și specificului entității pentru care se realizează instruirea.

Descarcă procedura completă a stagiului de practică – PDF

■  Lectori

Înveți de la profesioniști de top, cu experiență îndelungată în piața de capital și sectorul financiar-bancar din România. Fiecare temă este abordată riguros, astfel încât participanții să înțeleagă conceptele esențiale și să dobândească competențele necesare îndeplinirii atribuțiilor profesionale.

Programul „Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare” este susținut de următorii lectori:

1. Adrian Codîrlașu - Dr. în Economie, Președinte CFA România, Vicepreședinte al Asociației Analiștilor Financiari - Bancari din România și Profesor Asociat în cadrul Școlii Doctorale de Finanțe-Bănci;
2. Darie Moldovan - Lector Univ. Dr. Secția Inform. Ec. UBB Cluj-Napoca și Dr. în Științe Economice, domeniul Cibernetică și Statistică;
3. Petru-Ovidiu Mura - Conferențiar Universitar Dr. Universitatea de Vest din Timişoara, specializarea Finanțe-Bănci, Master în ”Finanţe şi strategii financiare ale companiilor”;
4. Narcisa Oprea - Avocat, partener coordonare arie de practică piața de capital în cadrul Schoenherr și Asociații;
5. Roxana Păunescu - Manager Departament Investigații Antifraudă, Anticorupție și Servicii Financiare/ Direcția Conformitate, Raiffeisen Bank România, cu o experiență de peste 20 ani pe piața de capital/ instituții de credit;
6. Andreea Țâmpu-Ababie – AML-Compliance Specialist, ACAMS, ACSS, cu 20 de ani experiență în piața financiar-bancară.

■  Testimoniale

1. I.P.: Desigur, aș recomanda acest curs altor persoane, deoarece consider că informațiile oferite sunt esențiale pentru oricine vrea să înțeleagă piața financiară și instrumentele de investiții. Cursul este bine structurat, ușor de înțeles și relevant pentru nevoile profesionale.
2. L.R.: Da, as recomanda deoarece a fost un curs pe intelesul meu desi unii termenii sunt mai greoi , i-am reluat pana i-am retinut pentru ca au fost foarte bine definiti. Consider ca acest curs ma va ajuta in activitate pe care o desfasor in prezent si prin care mi-am completat lacunele si dubiile pe care le aveam in legatura cu anumite proceduri. Recomand din suflet! Un curs sustinut de oameni foarte pregatiti si profesionisti in domeniu!
3. S.O.: Informația reprezintă putere! Aceste cursuri reprezintă un pilon de cunoștințe obligatoriu.
4. Gabi: Cursul este foarte bogat în informații, cu multe exemple și situații practice, care ajută la asimilarea mai ușoară a acestora. Lectori de înaltă ținută profesională.  De asemenea,  posibilitatea accesării cursurilor inclusiv prin intermediul telefonului mobil este o facilitate foarte bună!
5. A.L. Recomand acest curs pentru faptul că este foarte vast în informații și l-am regăsit foarte util. De asemenea, menționez că am beneficiat de suport permanent, ceea ce m-a ajutat foarte mult.Felicitări pentru felul în care faceți lucrurile să se întâmple!
6. A.M.I.: Aș recomanda acest curs persoanelor care vor să pășească in domeniul investițiilor.
7. A.S.A.: Recomand acest curs cu încredere deoarece îți oferă tot ajutorul de care ai nevoie în etapa initiala de formare profesioanală. Atât lectorii din cadrul cursului cât și reprezentații ASFM sunt mereu pregătiți și gata să îți sară în ajutor și asta face diferența.
8. A.N.A.: Vă recomand cu onestitate acest curs "Personal care oferă informații..." întrucât vă oferă o mai bună înțelegere asupra elementelor ce țin de sfera investițiilor.
9. DDM: Recomand acest curs, Informațiile sunt explicate clar și pe larg.
10. K.S.: Da, aș recomanda acest curs și altor persoane. Mi se pare că este un curs în care se abordează într-un mod dezvoltat tema și obiectivele sale, pe înțelesul tuturor, cu exemple și studii ce ne ajută să înțelegem mai bine acest mecanism înglobând tot ce ar trebui să știu o persoană care oferă informații în cadrul serviciilor financiare.
11. TD.: Da. Recomand cursul și altor persoane, mai ales celor care sunt noi în acest domeniu și încearcă să își înceapă o carieră.
12. IP.: Din punctul meu de vedere, da, aș recomanda cursul urmat din mai multe motive: - informațiile sunt prezentate într-un mod eficient; - lectorii au dat dovadă de o cunoaștere vastă în domeniu; - ajută la cunoașterea termenilor de investiții în instrumente financiare; - etc.
13. D.O.: Cursul "Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare" este unul bine organizat si explicit, prin intermediul acestuia poti invata multe despre tot ceea ce tine de piata de capital, sau poti profunda cunostintele detinute deja.
14. A.N.: Un curs foarte util și ușor de înțeles.
15. I.O.: Îl voi recomanda categoric: pentru profesionalismul lectorilor, pentru comunicarea deschisă și pentru consilierea pe tot parcursul interacțiunii.
16. A.D.: Recomand acest curs intrucât prezintă informația foarte structurat, ai suport din partea lectorilor și la final, chiar pleci cu multe cunoștințe ce te pot ajuta in desfășurarea activității!
17. P.V.: Consider că ORICE nou angajat în industria serviciilor de investiții ar trebui să parcurgă acest curs înainte de orice altă pregătire (proceduri, legi, regulamente etc.), este deosebit de util și up-to-date cu cele mai noi cerințe în domeniu (ex.modificări legislative etc.). Constituie baza pe care apoi se poate constui orice.

■  Format și durată

Programul „Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare” se desfășoară sub formă de webinarii online, pe parcursul unei luni calendaristice. Acesta are o durată extinsă față de cele 15 ore impuse prin Regulamentul ASF/BNR nr. 14/7/2018, fiind structurat astfel:
• 30 de ore de teorie aplicată, furnizate sub formă de materiale video înregistrate, cu studii de caz și exemple relevante pentru activitatea practică;
• Ore dedicate pregătirii portofoliului individual;
• Ore alocate testelor de antrenament, concepute după modelul evaluării finale, cu rezultate instantanee și feedback personalizat.

📅 Accesul la program este disponibil online, în perioada 01–30/31 a fiecărei luni, cu posibilitatea de parcurgere în ritm propriu, 24/7.
În fiecare lună se deschide o nouă serie de curs, iar înscrierile sunt disponibile în avans. Participarea se realizează prin intermediul platformei de e-learning, care oferă acces facil la materialele de curs, înregistrări, teste interactive și canale de comunicare directă cu lectorii.

📌 Seriile de curs deschise pot fi consultate în 🔗 subsolul paginii.
👉 Alege perioada care ți se potrivește și dă click pe „MAI MULTE DETALII” pentru a vedea costul, structura detaliată și documentele necesare înscrierii.

■  Certificare

În urma participării la cursul de formare profesională  inițială „Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliarei”, vei primi:
ADEVERINȚĂ DE PARTICIPARE – certifică dreptul de a te prezenta la examenul final. Documentul conține:

1. Timpul individual parcurs: orele alocate și finalizate pentru fiecare modul al programului;
2. Temele fiecărui modul: specificate clar în adeverință, reflectând conținutul studiat;
3. Calificativul obținut la proiectul final: indicând performanța individuală.

Această adeverință atestă că participantul a parcurs integral cursul și a îndeplinit toate cerințele necesare pentru a putea susține examenul.

CERTIFICAT DE ABSOLVIRE – se eliberează în format electronic, cu semnătură electronică calificată, în termen de maximum 24 de ore de la promovarea examenului final. Certificatul atestă absolvirea programului de formare profesională și poate fi folosit pentru notificarea la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro

📌 Pentru informații detaliate privind documentele necesare pentru înscriere, costul, modalitatea de conectare la curs și alte aspecte utile, vă rugăm să accesați secțiunea „MAI MULTE DETALII” aferentă seriilor de curs programate mai jos.