Detalii cursuri SBIMOB2026 -

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea agenților și dezvoltatorilor imobiliari 

Programul oferă informații teoretice și practice necesare pentru înțelegerea fenomenului de spălare a banilor și finanțarea terorismului, conștientizării riscurilor sectorului imobiliar, din care fac parte: construcțiile, comerțul cu materiale de construcții, dezvoltatorii și agenții imobiliari și asigură formarea de competențe și abilități în vederea implementării măsurilor proactive și reactive de combatere a spălării banilor.
Programul este aliniat la cerințele Legii 129/2019 (actualizată prin Legea 86/2025 și OUG 10/2025), precum și la recomandările internaționale (FATF, Directiva UE 6 – AMLD6), adresându-se entităților raportoare care activează în domeniul imobiliar.

■  Obiective

1. Înțelegerea cadrului legal privind prevenirea spălării banilor aplicabil sectorului imobiliar
2. Identificarea cerințelor AML pentru agenți imobiliari, dezvoltatori și comercianți de materiale de construcții
3. Implementarea măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC)
4. Recunoașterea indicatorilor de tranzacții suspecte
5. Pregătirea pentru controalele autorităților (ONPCSB)

■  Grup țintă

1. Înțelegerea cadrului legal privind prevenirea spălării banilor aplicabil sectorului imobiliar
2. Identificarea cerințelor AML pentru agenți imobiliari, dezvoltatori și comercianți de materiale de construcții
3. Implementarea măsurilor de cunoaștere a clientelei (KYC)
4. Recunoașterea indicatorilor de tranzacții suspecte
5. Pregătirea pentru controalele autorităților (ONPCSB)

■  Tematica

Acest curs pune accent pe aplicabilitatea practică, prin studii de caz, exemple reale și instrumente utile pentru identificarea riscurilor, evaluarea clienților și gestionarea eficientă a obligațiilor legale în domeniul imobiliar. În cadrul programului, vor fi abordate următoarele teme:
1. Spălarea banilor și finanțarea terorismului
2. Cadrul de reglementare internațional și național
3. Cadrul de administrare a riscurilor
4. Cunoașterea clientelei
5. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor
6. Sancțiuni internaționale
7. Elemente specifice sectorului imobiliar
- Cadrul legislativ de CSB/CFT aplicabil sectorului
- Rolul sectorului imobiliar în CSB/CFT 
- Obligații legale specifice în domeniul CSB/CFT 
- Indicatori de risc specifici („red flags”)
- Studii de caz.

■   Lector – Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat internațional în domeniul AML (Anti-Money Laundering) și conformitate, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar. A coordonat proiecte complexe privind analiza tranzacțiilor, identificarea beneficiarilor reali și implementarea programelor AML/CFT în instituții reglementate.

Începând cu acest an, Andreea contribuie la elaborarea newsletterului săptămânal AS Financial Markets, dedicat noutăților și evoluțiilor din domeniul spălării banilor și sancțiunilor internaționale — o resursă esențială pentru profesioniștii din domeniu.

Prin stilul său clar și orientat spre practică, Andreea oferă participanților o experiență interactivă, bazată pe exemple reale și bune practici din industrie.

■  Format și durată:

Durata totală: 9 ore, perioada de desfășurare 21.07.2026-31.07.2026

Program: Acces online permanent, cu posibilitatea de parcurgere în ritm propriu, 24/7.
În fiecare lună se deschide o nouă serie de curs, cu înscrieri disponibile în avans. Participarea are loc prin intermediul platformei de e-learning, care oferă acces facil la materialele de curs, înregistrări, teste interactive și canale de comunicare directă cu lectorii.

📌 Seriile de curs deschise pot fi consultate în 🔗 subsolul paginii.
Alege perioada care ți se potrivește și dă click pe „MAI MULTE DETALII” pentru a vedea costul, structura detaliată și documentele necesare înscrierii.

Certificat de participare

Certificatul de participare la programul cu titlul "Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea agenților și dezvoltatorilor imobiliari", se eliberează conform Regulamentului A.S.F. nr.28/2020, art.30, cu 9 ore de pregătire și perfecționare profesională continuă, prin participarea la sesiunile live și/sau vizualizarea integrală a tematicii obligatorii înregistrate.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro