Detalii cursuri SBPL -

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea profesiilor liberale (auditori, contabili, evaluatori, consultanți fiscali)

Programul oferă profesioniștilor din profesiile liberale reglementate cunoștințe și competențe esențiale pentru identificarea, evaluarea și prevenirea riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului. Cursul are o abordare practică și aplicată, adaptată specificului activităților de audit, contabilitate, evaluare și consultanță fiscală, punând accent pe implementarea corectă a procedurilor de cunoaștere a clientelei, raportare și conformitate cu cerințele prevăzute de Legea 129/2019 și reglementările europene actualizate.

Participanții vor dobândi o perspectivă clară asupra obligațiilor specifice profesiilor liberale, a bunelor practici internaționale și a tehnicilor moderne de identificare a riscurilor, consolidând astfel capacitatea organizațiilor profesionale și a membrilor lor de a menține integritatea activităților desfășurate.

■ Obiective

1. Înțelegerea conceptelor cheie: spălarea banilor, finanțarea terorismului, sancțiuni internaționale și cunoașterea clientelei, corelate cu activitatea profesiilor liberale
2. Cunoașterea cadrului legal: Legea 129/2019, AML Package 2024, standardele FATF și responsabilitățile profesioniștilor din profesiile liberale
3. Identificarea riscurilor specifice auditului, contabilității, evaluării și consultanței fiscale
4. Dezvoltarea competențelor KYC/EDD: identificare client, beneficiar real, PEP, structuri juridice complexe
5. Îmbunătățirea proceselor AML interne și menținerea conformității cu obligațiile profesionale actualizate

■ Grup țintă

1. Auditori financiari
2. Experți contabili și contabili autorizați
3. Evaluatori autorizați
4. Consultanți fiscali
5. Specialiști din departamentele de conformitate și risc
6. Consultanți juridici și fiscali
7. Profesioniști implicați în procese de verificare, raportare sau analiză AML

■ Tematica

1. Noțiuni fundamentale privind spălarea banilor și finanțarea terorismului
2. Cadrul legal și instituțional național și internațional
3. Administrarea riscurilor AML/CFT și surse de identificare a acestora
4. Cunoașterea clientelei și identificarea beneficiarilor reali
5. Monitorizarea tranzacțiilor și obligațiile de raportare
6. Evaziunea fiscală și măsurile internaționale de combatere
7. Regimul sancțiunilor internaționale și conformitatea entităților
8.  Elemente esențiale de conformitate AML/CFT pentru profesiile liberale

Observație: Participanții beneficiază, fără costuri suplimentare, de suport de specialitate și după finalizarea cursului, pentru clarificarea și înțelegerea unor spețe și situații practice, direct corelate cu tematica programului.

■ Lector – Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în activități de conformitate. Trainer acreditat, recunoscut pentru o abordare practică, clară și orientată către provocările reale cu care se confruntă entitățile reglementate.

Începând cu anul 2025, a contribuit la peste 100 de ediții ale newsletterului săptămânal și articole de specialitate publicate pe platforma blog.cursuribursa.ro, dedicat prevenirii și combaterii spălării banilor și regimului sancțiunilor internaționale. Materialele realizate s-au bucurat de un impact semnificativ în rândul personalului cu responsabilități în domeniul AML și al sancțiunilor internaționale, fiind apreciate pentru relevanța practică, claritatea analizelor și actualitatea informațiilor.

■ Format și durată

Durata totală: 9 ore, structurată astfel:

• 8 ore de pregătire în format asincron, prin parcurgerea materialelor video disponibile pe platforma de e-learning;

• 1 oră – sesiune LIVE online cu lectorul, dedicată clarificărilor, întrebărilor participanților și discutării unor aspecte practice din tematica programului.

Perioada de desfășurare: 12.10.2026 – 23.10.2026

Componenta asincronă a programului poate fi parcursă în ritm propriu, participanții beneficiind de acces online 24/7 pe întreaga durată a seriei și de posibilitatea de a revedea modulele video.

Platforma de e-learning include:

1. materiale video structurate pe module;

2. teste interactive de evaluare;

3. suport de curs și materiale complementare.

Programul se încheie cu o sesiune LIVE online de o oră, susținută de lector, destinată aprofundării aspectelor practice, clarificării întrebărilor rezultate din parcurgerea materialelor și discutării unor situații relevante pentru activitatea profesională a participanților.

■ Certificat de participare

Certificatul aferent programului „Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în activitatea profesiilor liberale” se eliberează conform Regulamentului ASF nr. 28/2020, art. 30, pentru 9 ore de pregătire profesională continuă, corespunzătoare celor 8 ore de pregătire în format asincron și sesiunii LIVE de o oră.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Telefon: 0369-404-124 / 0771-261-036
E-mail: comunicare@cursuribursa.ro
Website: www.cursuribursa.ro