Detalii cursuri AMLINS2026 -

Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în asigurări

Programul oferă participanților cunoștințe și competențe esențiale pentru identificarea, evaluarea și prevenirea riscurilor asociate spălării banilor și finanțării terorismului în cadrul societăților de asigurare și intermediarilor în asigurări.
Cursul are o abordare practică și aplicată, concentrându-se pe modul în care entitățile din sectorul asigurărilor pot implementa proceduri eficiente de cunoaștere a clientelei (KYC), monitorizare a tranzacțiilor și respectare a cadrului normativ actualizat.

Participanții vor dobândi o perspectivă clară asupra obligațiilor legale, a standardelor internaționale AML/CFT și a cerințelor specifice sectorului asigurări, consolidând capacitatea organizațiilor de a gestiona riscurile de conformitate și reputaționale.

■ Obiective

1. Înțelegerea conceptelor-cheie: definirea noțiunilor de spălare a banilor, finanțarea terorismului, sancțiuni internaționale și cunoașterea clientelei, în contextul activităților de asigurare;
2. Cunoașterea cadrului legal: prezentarea legislației naționale și europene relevante (Legea 129/2019, Regulamentele ASF, Directivele AML și cerințele EIOPA);
3. Identificarea riscurilor specifice: analizarea modalităților în care produsele de asigurare pot fi utilizate în scopuri de spălare a banilor;
4. Dezvoltarea competențelor KYC și CDD: aplicarea tehnicilor de identificare și verificare a clientelei, a beneficiarului real și a persoanelor expuse politic;
5. Monitorizarea și raportarea: gestionarea tranzacțiilor suspecte și a obligațiilor de raportare către autoritățile competente;
6. Actualizarea cunoștințelor personalului: menținerea conformității cu standardele și ghidurile AML/CFT aplicabile sectorului asigurărilor.

■ Grup țintă

Cursul se adresează:

1. Personalului de conducere (directori, responsabili de conformitate) din cadrul societăților de asigurare și reasigurare;
2. Brokerilor și agenților de asigurare;
3. Ofițerilor de conformitate și audit;
4. Specialiștilor în control intern, analiză de risc și raportare;
5. Consilierilor juridici și consultanților din domeniul asigurărilor;
6. Personalului operațional cu atribuții privind relația cu clienții;
7. Oricărui profesionist implicat în implementarea cadrului AML/CFT la nivelul entităților supravegheate de ASF.

■ Tematica

1. Spălarea banilor și finanțarea terorismului – definiții, exemple, diferențe;
2. Cadrul legislativ și instituțional (național & internațional);
3. Cerințele specifice ASF și EIOPA privind guvernanța riscului AML/CFT;
4. Politici și proceduri interne în sectorul asigurărilor;
5. Cunoașterea clientelei (KYC, beneficiar real, PEP, construcții juridice cu risc ridicat);
6. Monitorizarea și raportarea tranzacțiilor suspecte;
7. Regimul sancțiunilor internaționale și corelația cu activitățile de asigurare;
8. Studii de caz și exemple practice din activitatea entităților de asigurări.

■ Lector - Andreea Țâmpu-Ababie, ACAMS, ACSS

Andreea este specialist certificat internațional în domeniul AML, cu peste 20 de ani de experiență în sectorul financiar și în activități de conformitate. Trainer acreditat, recunoscut pentru o abordare practică, clară și orientată către provocările reale ale entităților reglementate.
Începând cu anul 2025, a contribuit la peste 100 de ediții ale newsletterului săptămânal și articole de specialitate publicate pe platforma blog.cursuribursa.ro, dedicate prevenirii spălării banilor și regimului sancțiunilor internaționale. Materialele realizate s-au bucurat de un impact semnificativ în rândul personalului cu responsabilități în domeniul AML și al sancțiunilor internaționale, fiind apreciate pentru relevanța practică, claritatea analizelor și actualitatea informațiilor..

■  Format și durată

Durata totală: 9 ore
Perioada de desfășurare: 14.09.2026 – 25.09.2026

1. Cursul este înregistrat în întregime, iar participanții au acces online permanent, 24/7, pe întreaga durată a seriei
2. Parcurgere în ritm propriu, cu posibilitatea de a revedea oricând modulele video
3. Acces prin platforma de e-learning, cu materiale video, suport de curs, teste interactive și comunicare directă cu lectorul.

📌 Seriile de curs pot fi consultate în subsolul paginii.
Accesează „MAI MULTE DETALII” pentru costuri, structura completă și documentele necesare înscrierii.

■  Sesiune suplimentară de consultanță

La 7 zile după finalizarea cursului se va organiza o sesiune online suplimentară (1 oră), destinată exclusiv clarificării aspectelor discutate.
Participanții pot transmite întrebările cu minimum 24 de ore înainte.
Sesiunea este inclusă în taxa de participare și nu presupune costuri suplimentare.

■  Certificat de participare

Certificatul de participare la programul „Cunoașterea clientelei și prevenirea spălării banilor în asigurări” este emis conform Regulamentului A.S.F. nr. 28/2020, art. 30, pentru 9 ore de pregătire profesională continuă, în baza parcurgerii tematicii obligatorii.

■ Contact - AS Financial Markets

Organism de formare profesională autorizat ASF și recunoscut de BNR
Pentru detalii sau nelămuriri vă stăm cu drag la dispoziție:
📞 0369-404-124 / 0771-261-036
📧 comunicare@cursuribursa.ro
🌐 www.cursuribursa.ro