Pregătirea și perfecționarea profesională continuă oferită de AS Financial Markets se organizează pe baza deținerii următoarelor documente:
•    Decizia nr. A/334/13.08.2013, emisă de Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.), cu privire la atestarea organismului de formare profesională a AS Financial Markets;
•    Autorizația A.S.F. nr. A/157/24.10.2013;
•    Autorizația A.S.F. nr.14/18.01.2017;
•    Autorizația A.S.F. nr.39/14.02.2018;
•    Decizia 21.04.2021, Consiliul de administrație al Banca Națională a României(B.N.R.) recunoaște societatea AS Financial Markets în calitate de organism de formare profesională în domeniul Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare.

Toate programele de formare profesională inițială sau programele de pregătire și perfecționare profesională continuă, se parcurg la furnizorii de programe autorizați.

Lista acestora poate fi consultată la adresa Autoritatea de Supraveghere Financiară(A.S.F.) sau Banca Națională a României (B.N.R).

S.O.: Informația reprezintă putere! Aceste cursuri reprezintă un pilon de cunoștințe obligatoriu.

Gabi: Cursul este foarte bogat în informații, cu multe exemple și situații practice, care ajută la asimilarea mai ușoară a acestora. Lectori de înaltă ținută profesională.  De asemenea,  posibilitatea accesării cursurilor inclusiv prin intermediul telefonului mobil este o facilitate foarte bună!

A.L. Recomand acest curs pentru faptul că este foarte vast în informații și l-am regăsit foarte util. De asemenea, menționez că am beneficiat de suport permanent, ceea ce m-a ajutat foarte mult.Felicitări pentru felul în care faceți lucrurile să se întâmple!

A.M.I.: Aș recomanda acest curs persoanelor care vor să pășească in domeniul investițiilor.

A.S.A.: Recomand acest curs cu încredere deoarece îți oferă tot ajutorul de care ai nevoie în etapa initiala de formare profesioanală. Atât lectorii din cadrul cursului cât și reprezentații ASFM sunt mereu pregătiți și gata să îți sară în ajutor și asta face diferența.

A.N.A.: Vă recomand cu onestitate acest curs "Personal care oferă informații..." întrucât vă oferă o mai bună înțelegere asupra elementelor ce țin de sfera investițiilor.

DDM: Recomand acest curs, Informațiile sunt explicate clar și pe larg.

K.S.: Da, aș recomanda acest curs și altor persoane. Mi se pare că este un curs în care se abordează într-un mod dezvoltat tema și obiectivele sale, pe înțelesul tuturor, cu exemple și studii ce ne ajută să înțelegem mai bine acest mecanism înglobând tot ce ar trebui să știu o persoană care oferă informații în cadrul serviciilor financiare.

TD.: Da. Recomand cursul și altor persoane, mai ales celor care sunt noi în acest domeniu și încearcă să își înceapă o carieră.

IP.: Din punctul meu de vedere, da, aș recomanda cursul urmat din mai multe motive: - informațiile sunt prezentate într-un mod eficient; - lectorii au dat dovadă de o cunoaștere vastă în domeniu; - ajută la cunoașterea termenilor de investiții în instrumente financiare; - etc.

D.O.: Cursul "Personal care oferă informații clienților privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare" este unul bine organizat si explicit, prin intermediul acestuia poti invata multe despre tot ceea ce tine de piata de capital, sau poti profunda cunostintele detinute deja.

A.N.: Un curs foarte util și ușor de înțeles.

I.O.: Îl voi recomanda categoric: pentru profesionalismul lectorilor, pentru comunicarea deschisă și pentru consilierea pe tot parcursul interacțiunii.

A.D.: Recomand acest curs intrucât prezintă informația foarte structurat, ai suport din partea lectorilor și la final, chiar pleci cu multe cunoștințe ce te pot ajuta in desfășurarea activității!

P.V.: Consider că ORICE nou angajat în industria serviciilor de investiții ar trebui să parcurgă acest curs înainte de orice altă pregătire (proceduri, legi, regulamente etc.), este deosebit de util și up-to-date cu cele mai noi cerințe în domeniu (ex.modificări legislative etc.). Constituie baza pe care apoi se poate constui orice.

Programul este structurat în 13 module, astfel:

Capitol 1. Instrumente financiare  (2 module - 4 ore)

• 1.1. Categoriile de instrumente financiare sub incidența MIFID II1.2. Diferențe de abordare MIFID I vs MIFID II
• 1.3. Autorități cu competențe de autorizare și supraveghere în funcție de tipul instrumentului financiar
• 1.4. Instrumente non-complexe vs instrumente complexe
• 1.5. Acțiuni și instrumente financiare de tipul acțiunilor (equities): tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, principii de evaluare, impact factori externi asupra valorii acțiunilor, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare
• 1.6. Organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (fonduri de investiții): tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, principii de evaluare, impact factori externi asupra valorii OPCVM, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare; Instrumente cu venit fix(debt): tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, principii de evaluare, impact factori externi asupra instrumentelor cu venit fix, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare; Instrumente financiare derivate: tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, principii de evaluare, impact factori externi asupra derivatelor, scenarii de performanță trecută/ viitoare, limite de previzionare; Produse structurate: tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, principii de evaluare, impact factori externi asupra valorii produselor structurate, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare
• 1.7. Instrumente cu venit fix (debt): tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, evaluare, impact factori externi asupra instrumentelor cu venit fix, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare
• 1.8. Instrumente financiare derivate: tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, evaluare, impact factori externi asupra derivatelor, scenarii de performanță trecută/viitoare, limite de previzionare
• 1.9. Produse structurate: tipuri, caracteristici, riscuri, costuri suportate de client în contextul tranzacțiilor, implicații fiscale, evaluare, impact factori externi asupra valorii produselor structurate, scenarii de performanță trecută/ viitoare, limite de previzionare
• 1.10. Studii de caz.

Capitol 2. Organizarea și funcționarea pieței de capital (2 module - 4 ore)

• 2.1. Arhitectura pieței de capital - parte a pieței financiare; Rațiunea apariției/ existenței pietei de capital
• 2.2. Modul de funcționare a piețelor financiare și a pieței de capital
• 2.3. Impactul factorilor externi asupra piețelor financiare (valori economice, evenimente naționale/regionale/globale etc.)
• 2.4. Principalii participanți la piața de capital
• 2.5. Interferențe între participanți
• 2.6. Cadru de reglementare aferent piețelor financiare: pachetul MIFID II și MAD II
• 2.7. Studii de caz.

Capitol 3. Firmele de investiții și servicii de investiții financiare – sfera de aplicabilitate (1 modul - 2 ore)

• 3.1. Cadru de reglementare și definiții
• 3.2. Cerințe de organizare și de operare
• 3.3. Clasificarea clienților dpdv. MIFID: clienți de retail, profesionali și contrapărți eligibile
• 3.4. Servicii de investiții financiare: principale și adiacente
• 3.5. Furnizarea serviciilor în funcție de tipul de client: testarea clienților
• 3.6. Testul de oportunitate
• 3.7. Testul de adecvare
• 3.8. Studii de caz.

Capitol 4. Piețe reglementate și alte locuri de tranzacționare (1 modul - 2 ore)

• 4.1. Tipuri de locuri de tranzacționare: Piața reglementată, Sistem multilateral de tranzacționare (SMT), Sistem organizat de tranzacționare (SOT)
• 4.2. Structuri de piețe/ locuri de tranzacționare, în funcție de tipul de instrumente financiare
• 4.3. Piețe de creștere pentru IMM-uri
• 4.4. Operator independent (SI)
• 4.5. Formator de piață (Market maker)
• 4.6. Studii de caz.

Capitol 5. Principiul protecției investitorilor - cerințe de transparență în relația cu investitorii (1 modul - 2 ore)

• 5.1. Informarea clientului – cerințe de informare înainte și după furnizarea de servicii de investiții financiare
• 5.1.1. Documentație produse: documentele cu informații cheie destinate investitorilor, prospectele, situațiile financiare sau datele financiare etc.
• 5.1.2. Documentație servicii: document de prezentare, documentație contractuală
• 5.1.3. Alte cerințe: executarea ordinelor, confirmarea ordinelor și tranzacțiilor, raportări (în funcție de serviciile furnizate)
• 5.2. Informare privind costurile serviciilor de investiții financiare
• 5.3. Informare privind stimulentele aferente serviciilor de investiții financiare
• 5.4. Informare privind păstrarea în siguranță a instrumentelor financiare aparținând clienților
• 5.5. Informare privind înregistrarea convorbirilor telefonice
• 5.6. Informare privind politica de administrare a conflictelor de interese
• 5.7. Informare privind politica de executare a ordinelor clienților
• 5.8. Informare privind politica de management al reclamațiilor
• 5.9. Studii de caz.

Capitol 6. Abuz de piață (1 modul - 3 ore)

• 6.1. Cadrul legal
• 6.2. IF în scop MAD
• 6.3. Regimul informațiilor privilegiate
• 6.4. Comportamente legitime
• 6.5. Insider trading: tranzacționarea în baza informațiilor privilegiate
• 6.6. Tipuri de insideri și lista insiderilor
• 6.7. Tranzacțiile managerilor
• 6.8. Publicarea informațiilor privilegiate
• 6.9. Programele de răscumpărare și programele de stabilizare
• 6.10. Sondarea de piață
• 6.11. Manipularea de piață și STOR
• 6.12. Practici, subpractici și indicatori de manipulare a pieței
• 6.13. Practici de piață acceptate
• 6.14. Notificarea ordinelor/ tranzacțiilor suspecte
• 6.15. Sancțiuni
• 6.16. Studii de caz.

Capitol 7. Prevenirea și combaterea spălării banilor (1 modul - 2 ore)

• 7.1. Categorii de operațiuni financiare ce intră în sfera faptelor de spălarea banilor
• 7.2. Prevenirea și detectarea operațiunilor de spălare a banilor; practici și indicatori folosiți, exemple
• 7.3. Sancțiuni penale pentru persoanele fizice
• 7.4. Rapoartele privind tranzacțiile suspecte
• 7.5. Studii de caz.

Capitol 8. Principiul celei mai bune execuții: Best execution (1 modul - 2 ore)

• 8.1. Noțiune și aplicabilitate
• 8.2. Executarea ordinelor clienților pe una sau mai multe locuri de tranzacționare – structuri de piață în funcție de tipurile de instrumente financiare tranzacționate de intermediar
• 8.3. Factori și criterii avute în vedere la obținerea celei mai bune execuții
• 8.4. Reguli de executare a ordinelor clienților
• 8.5. Informarea clienților de retail – top 5 locuri de tranzacționare și calitatea executării
• 8.6. Obligația de monitorizare a politicii de executare a ordinelor
• 8.7. Raportări periodice
• 8.8. Studii de caz.

Capitol 9. Formarea profesională a personalului care oferă informații/ consultanță privind privind instrumentele financiare, serviciile de investiții financiare sau serviciile auxiliare (1 modul - 1 oră)

• 9.1. Cerințe de calificare
• 9.2. Cerințe de experiență
• 9.3. Formarea profesională continuă
• 9.4. Etica și conduita în desfășurarea activităților.

Capitol 10. Regimul fiscal aferent veniturilor obținute din tranzacționarea instrumentelor financiare (1 modul - 2 ore)

• 10.1. Calculul bazei impozabile
• 10.2. Obligații de declarare
• 10.3. Contribuția de asigurări sociale de sănătate datorată
• 10.4. Cote și termene de plată.

Capitol 11. Instrumente financiare derivate (1 modul - 3 ore)

• 11.1. Swap-uri pe acțiuni, curs de schimb și rata dobânzii
• 11.2. Contracte forward pe rata dobânzii
• 11.3. Contracte pentru diferențe
• 11.4. Instrumente financiare pentru transferul riscului de credit
• 11.5. Opțiuni.

Persoana fizică care oferă informații privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare în numele S.S.I.F. sau al unei instituții de credit, în conformitate cu prevederile art. 87 alin. (1) din Legea nr. 126/2018, se notifică în prealabil A.S.F. și trebuie să îndeplinească următoarele condiții:

1. experiență corespunzătoare de minim 6 luni în domeniul pieței financiare, în conformitate cu prevederile pct. 4 lit. h) din Ghidul ESMA. Prin excepție, o persoană care nu deține experiența minimă și/sau calificarea corespunzătoare, poate desfășura activitatea respectivă dacă este supravegheată de o altă persoană din S.S.I.F./instituția de credit care desfășoară aceeași activitate și îndeplinește cerința de experiență minimă și calificare corespunzătoare, cu notificarea prealabilă a A.S.F., pentru o perioadă de maxim 1 an.
2. să aibă cel puțin studii medii;
3. să nu dețină o participație calificată și nici o altă funcție de conducere sau de execuție în cadrul altei S.S.I.F. sau instituție de credit;
4. să nu fie agent delegat;
5. să nu fi fost sancționată de A.S.F. sau de B.N.R. cu interzicerea desfășurării de activități pe piețele supravegheate de acestea;
6. să nu fi fost condamnată pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere, fals, uz de fals, înșelăciune, delapidare, mărturie mincinoasă, dare sau luare de mită, precum și alte infracțiuni de natură economică.
7. să aibă cunoștințe și competențe în conformitate cu prevederile pct. 4 lit. f) și ale pct.17 din Ghidul ESMA și ale alin. (2).

Documente necesare pentru înscriere:

1. Formular de înscriere persoană juridică (PDF) / (WORD) sau persoană fizică (PDF)
2. Copia actului de identitate
3. Copie diplomă studii medii
4. Dovada achitării tarifului de înscriere la curs și examen(copie ordin de plată bancar sau extras de cont cuprinzând dovada efectuării plății).

Documentele de mai sus se vor încărca pe aplicația www.cursuribursa.ro, în contul societății sau contul de client persoană fizică sau se transmit la adresa de e-mail: office@cursuribursa.ro

Data limită de înscriere: cu cinci zile lucrătoare înainte de începerea cursului, în limita locurilor disponibile.

Tarif: 690 lei/participant(plus TVA), 

se va achita în contul Banca Transilvania S.A. - Sucursala Sibiu, CUI RO31725262,

1.  IBAN(RON): RO02BTRLRONCRT0503278301 sau
2.  IBAN(EUR): RO49BTRLEURCRT0503278301

- Pentru înscrierea a minim 2 participanți se oferă o reducere de 5% din prețul cursului.

- Pentru înscrierea a minim 5 participanți se oferă o reducere de 10 % din prețul cursului.

Avantaje oferite de AS Financial Markets. Participanții înscriși la program beneficiază de:

1. suport de curs în format electronic;
2. suport din partea lectorilor/sesiuni de consultații online pe durata parcurgerii programului;
3. camera de discuții /suport din partea AsFM;
4. suport IT;
5. înscriere și rezultate afișate instantaneu la examen; 
6. certificat de absolvire online sau în format letric (în termen de 24 ore de la absolvirea examenului).

Profilul personalului care oferă informații privind instrumentele financiare

1. abilităţi foarte bune de comunicare şi organizare;
2. cunoştinţe limba engleză;
3. perseverenţă şi atitudine pozitivă;
4. experienţa pe piaţa de capital constituie un avantaj.
5. pot presta activitatea și persoanele care dețin atestatul "Personal care  oferă consultanță privind instrumentele financiare, serviciile de investiții sau serviciile auxiliare în numele SSIF".

Certificatul de absolvire

Certificatul se eliberează conform regulamentului A.S.F./B.N.R. nr.14/7/2018, cu modificările și completările ulterioare.

Observație: Prezentul certificat de absolvire nu certifică prestarea autorizată a serviciilor și activităților de investiții prevăzute de Legea nr.126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, ci doar atestă promovarea unui program de formare profesionala inițială, avizat A.S.F./B.N.R.

Bonus premianți!

Participanții care promovează examenul cu nota 10.00, primesc GRATUIT, din partea AS Financial Markets, manualul “Curs pentru personalul care oferă informații privind serviciile de investiții financiare sau consultanță în investiții”. Acesta conține 343 de pagini de informații prețioase din domeniul financiar-bancar și al pieței de capital, pe care persoanele cu aceste profesii le pot aplica la job. 
Manualul a fost elaborat de lectorii organismului AS Financial Markets, este avizat de B.N.R (2021) și este singura lucrare de acest fel tipărită la nivel național.
Dacă nu ai urmat cursul de formare profesională, dar dorești să-ți aprofundezi cunoștințele, poți achiziționa manualul la prețul de 200 de RON.  Pentru comenzi, contactează-ne la adresa de email: office@cursuribursa.ro sau la telefon: +40-369.404.124 sau de la Librăria Universității Babeș-Bolyai Cluj.